¿Has experimentado este tipo de problemas: solo una tarjeta bancaria involucrada en un caso fue congelada, y todas las tarjetas bancarias a tu nombre fueron bloqueadas? ¿Qué está pasando aquí?
Cuando una tarjeta bancaria es congelada debido a un caso, si la policía determina que la cuenta tiene sospechas significativas de delito, las agencias de seguridad pública a nivel municipal o superior tienen el derecho de identificar esta tarjeta congelada como una cuenta involucrada en el caso y cargar la información relevante al Ministerio de Seguridad Pública.
Luego, las agencias de seguridad pública notificarán al Banco Popular, de este modo, todos los bancos estarán al tanto de la situación de tu cuenta en relación con el caso, y tomarán medidas de control sobre tus tarjetas bancarias.
Los servicios no presenciales serán suspendidos, y los bancos con estrictos controles de riesgos incluso pueden configurar la tarjeta para que solo reciba fondos y no pague, e incluso para que no reciba ni pague, lo que significa que incluso si vas a la ventanilla, no podrás retirar efectivo, esta es la raíz del problema de que una tarjeta involucrada afecte a otras tarjetas bancarias.
Una vez que aparezca una cuenta involucrada en un caso, además de que todas las tarjetas a tu nombre se vean afectadas, el titular de la tarjeta también enfrentará muchas restricciones. Por ejemplo, no puede abrir una nueva tarjeta bancaria, no puede solicitar préstamos y tampoco puede salir del país.
不少人在申请出境证件时遭到拒绝，就是因为自己的名字与某些刑事案件，尤其是电信诈骗案件有所关联。即便已有出境证件，在各个出境口岸或机场登机时，也会受到执勤民警的盘查，询问出境缘由。
Estas restricciones se derivan de la (Ley de Prevención de Fraudes Electrónicos), cualquier persona relacionada con el caso, incluyendo a los que están en la lista de cuentas involucradas, será objeto de sospecha y control.
En general, la mayoría de las veces, las causas de un impacto tan extremo en la congelación de tarjetas son casos de tarjetas de primer nivel involucradas, algunos casos de tarjetas de segundo nivel también pueden presentar fenómenos similares, dependiendo de la situación de asociación de cuentas en la cadena de transacciones involucradas. Una vez que se genere una cuenta involucrada en un caso, indica que la situación del caso es bastante grave, en este momento, colaborar proactivamente con las autoridades de investigación es la mejor estrategia.
La investigación de las entidades congeladoras sobre los titulares de cuentas involucradas en el caso es bastante rigurosa. Incluso si los policías a cargo del caso no se comunican contigo proactivamente, eso no significa que la cuenta involucrada pueda ser fácilmente descongelada.
Si continúas ignorando el asunto, debes estar alerta ante la posibilidad de que las agencias a cargo del caso intensifiquen su control y medidas punitivas sobre ti, como ser incluido en una lista de castigo. Una vez que entres en la lista de castigo, el proceso de apelación posterior será extremadamente difícil y prolongado.
Deberías organizar pruebas completas basadas en tu situación de transacciones, eliminar los factores de riesgo relacionados y luego contactar proactivamente a los policías a cargo del caso para explicar claramente la situación involucrada en el caso.
Si la razón de la transacción realmente no involucra comportamientos delictivos, la policía lo verificará, y para las cuentas que cumplan con las condiciones de descongelación, las agencias a cargo del caso tomarán diferentes métodos de descongelación según la situación específica del caso, como descongelación anticipada, descongelación al vencimiento o descongelación al finalizar el caso.
Pero si se trata de un comportamiento delictivo, después de que se haya manejado la responsabilidad penal, la razón de la transacción ilegal de la tarjeta bancaria no será aceptada, y la descongelación anticipada será imposible, el caso específico aún necesita ser analizado y manejado en detalle.
Una vez que la tarjeta involucrada en el caso sea descongelada, debes apelar ante el centro de prevención de fraudes del lugar donde abriste la cuenta para eliminar tu nombre de la lista de cuentas involucradas. Los policías de prevención de fraudes manejarán tu caso según tu situación de descongelación anterior.
Si inicialmente cooperaste activamente para descongelar, el proceso de apelación para la descongelación generalmente no encontrará demasiados obstáculos; por el contrario, si la cuenta se descongela automáticamente, el centro de prevención de fraudes no te eliminará fácilmente de la lista de cuentas involucradas en el caso, después de todo, no pueden saber si has sido excluido de las sospechas del caso.
Una vez que hayas pasado exitosamente la revisión para ser eliminado de la lista de cuentas involucradas, todas las demás tarjetas bancarias anómalas a tu nombre se restaurarán a la normalidad, y la policía también enviará un mensaje de texto a tu teléfono informándote sobre la eliminación de la lista de revisión.
Soy Audi Ge, si tienes preguntas, también puedes preguntarme, en cuanto a la retirada de fondos, también puedes buscarme, sujeto a la revisión del banco, el desembolso del fondo de reserva de la institución de pago, es el fondo más seguro del país.