Prestar atención a algunos puntos puede evitar eficazmente que su tarjeta se congele después de recibir dinero negro:
(1) Para transacciones OTC, intente elegir plataformas grandes como Binance y Oyi. Estas plataformas tienen mejores canales de comunicación y métodos de control de riesgos con las agencias reguladoras y las fuerzas del orden del continente.
(2) Intente elegir una plataforma OTC que admita la estrategia de retiro T+1/T+2. Aunque no se puede retirar dinero inmediatamente después de vender las monedas, esto reduce el riesgo de lavado de dinero mediante transacciones OTC. Por ejemplo, Binance T+1 y Huobi Select Trading (en comparación con el comercio gratuito, retiro T+2).
(3) Evite el uso directo de transacciones OTC en moneda estable, como USDT. Intente utilizar monedas convencionales como BTC y ETH para transacciones OTC.
（4）La tarjeta bancaria para transacciones OTC debe ser una tarjeta separada que normalmente no se usa, separada de la tarjeta de salario y otras. De esta manera, incluso si se congela, no afectará el uso de otros fondos y será más fácil explicar el flujo de fondos durante la investigación.
（5）La tarjeta bancaria para transacciones OTC debe ser de un banco local, como bancos comerciales regionales o bancos agrícolas. Los bancos medianos y grandes como el Banco de Trabajo, el Banco Agrícola, el Banco de China, el Banco de Construcción, etc., tienen sucursales en todo el país y las agencias de aplicación de la ley pueden congelarlas directamente.
（6）No realice transacciones frecuentes con comerciantes fijos, evite realizar transacciones frecuentes con usuarios fijos. Si el mismo usuario realiza más de 3 compras indirectas en un día, o si compra y luego vende después de unas horas, será muy peligroso, lo que podría levantar sospechas de lavado de dinero.
（7）Busque comerciantes OTC confiables para realizar transacciones. Intente tomar la iniciativa de aceptar órdenes de grandes comerciantes y creadores de mercado, evite colgar órdenes, y tenga cuidado con los comerciantes de áreas problemáticas. En realidad, como usuario común, es muy difícil distinguir qué comerciantes son confiables. Por ejemplo, muchos amigos que han comerciado con comerciantes de Huobi y Blue Shield también han tenido sus tarjetas congeladas.
（8）Reduzca la frecuencia de retiros y aumente el monto monetizado.
（9）Después de la transacción OTC, no transfieras a otras tarjetas bancarias, para evitar contaminar otros fondos, lo que complicará la colaboración en la investigación. Si necesitas dinero urgentemente, puedes retirar efectivo a través de un cajero automático o gastarlo en línea.
（10）Intente elegir horarios de días laborales para monetizar. Es mejor elegir días laborales y horas normales para realizar transacciones, como entre las 9 a.m. y las 9 p.m.
（11）Después de recibir el pago, no transfiera de inmediato. Después de vender USDT a yuanes, no transfiera de inmediato, manténgalo en la cuenta por un tiempo.
Si se congela la tarjeta, ¿cómo debemos explicar para demostrar que no hemos participado en actividades de lavado de dinero?
（1）La persona participa en transacciones normales de compra y venta de bitcoin, sin involucrarse en transacciones de lavado de dinero;
（2）No tener conocimiento de que las deudas recibidas por la venta de monedas están sospechosas de ser criminales;
（3）Colabore proporcionando todos los registros de transacciones, registros de chat, registros de transferencias en la cadena, etc.;
（4）Es fundamental que uno mismo sepa muy bien que las transacciones de activos digitales que realiza no violan la ley.
En las transacciones OTC, si la tarjeta bancaria para retiros se congela por parte de la policía judicial, ¿qué materiales deberá proporcionar la persona para poder levantar la congelación?
Los documentos comunes que se deben proporcionar incluyen: registros completos de transacciones, como extractos bancarios, registros de transacciones en la cadena, registros de órdenes en la plataforma de transacciones, registros de chat de WeChat (que incluyan el contenido de la comunicación sobre el proceso de transacción), y otras pruebas que puedan demostrar la legalidad de los activos, incluso comprobantes de ingresos.
Entonces, una vez que desafortunadamente reciba dinero negro y se congele la tarjeta, ¿cómo se puede resolver?
Primero, dirígete a la sucursal bancaria para averiguar la causa de la congelación de la tarjeta y cuál es la autoridad competente que la congeló.
Las razones de la congelación de tarjetas se pueden clasificar en dos categorías: control de riesgos bancarios y congelación por parte de la policía:
1. Control de riesgos bancarios. La congelación por control de riesgos del banco puede ser causada por transferencias frecuentes de grandes montos en la tarjeta recientemente, transferencias dispersas que se concentran para salir, transferencias concentradas que se dispersan para entrar, transacciones rápidas, transacciones nocturnas frecuentes, cuentas sin saldo, etc. Todo esto se conoce como transacciones anómalas. Por lo tanto, se activa el sistema de control de lavado de dinero del banco.
2. Congelación por parte de la policía. Normalmente, esto ocurre cuando la cuenta ha recibido fondos ilícitos de otros casos; puede haberlos recibido directamente o haber pasado indirectamente. La policía congelará todas las cuentas relacionadas con los flujos de fondos involucrados en el caso para evitar la transferencia de fondos y facilitar la investigación del caso.
Para las dos causas de congelación de tarjetas, ¿cómo resolver cada una?
1. En el caso de congelación por control de riesgos del banco:
Lleva tu identificación y tarjeta bancaria a la sucursal bancaria para comunicarte y presentar comprobantes de los estados de cuenta correspondientes. Si hay políticas o directrices emitidas por la policía involucradas, también deberás colaborar con la investigación en el departamento de policía local. Si se activa el sistema de control de fraude del centro, también deberás completar el formulario de solicitud de prevención de fraude requerido para ser descongelado tras la revisión.
2. Para la congelación judicial por parte de la policía:
Observe primero durante 3 días. Verifique si la detención temporal se ha convertido en una congelación formal (continuando congelada por seis meses). Si se convierte en congelación formal, dirígete a la sucursal bancaria de inmediato, averigua el nombre de la unidad policial que congeló esa tarjeta, el número del caso y el nombre del oficial a cargo. Luego, contacta al oficial a cargo para entender la razón de la congelación y colabora con la investigación del oficial. Una vez que se confirme que no tiene comportamientos ilegales o en violación, su cuenta será descongelada.
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