El comercio entre pares (P2P) en plataformas como Binance ofrece una gran flexibilidad y conveniencia, pero también conlleva riesgos, especialmente para los principiantes. Los estafadores a menudo se aprovechan de la inexperiencia de los nuevos usuarios y utilizan una variedad de tácticas de phishing. Estas son algunas de las estafas más comunes y cómo evitarlas:

1. Sitio web falso

Los estafadores pueden crear sitios web falsos que se parecen exactamente a Binance u otras plataformas acreditadas. Estos sitios web están diseñados para engañar a los usuarios para que ingresen información personal o realicen transacciones.
Cómo mantenerse seguro:

  • Siempre verifique la URL de su sitio web.

  • Utilice marcadores para visitar sitios web oficiales.

  • Busque el protocolo HTTPS seguro en la barra de direcciones.

2. Suplantar el servicio de atención al cliente

Los estafadores a menudo se hacen pasar por el personal de soporte de Binance, se comunican con los usuarios y solicitan información confidencial, como contraseñas de un solo uso (OTP) o información de inicio de sesión de la cuenta.
Cómo mantenerse seguro:

  • El soporte de Binance nunca le pedirá una OTP o una contraseña.

  • Comuníquese con el servicio de atención al cliente únicamente a través de canales oficiales, como la aplicación o el sitio web de Binance.

3. Comprobante de pago falso

Algunos estafadores envían recibos de pago falsos o capturas de pantalla como "prueba" de una transferencia, aunque no se haya producido ninguna transacción real.
Cómo mantenerse seguro:

  • Siempre verifique su cuenta bancaria o billetera electrónica para confirmar la recepción de los fondos antes de desembolsar criptomonedas.

4. Pago parcial o incorrecto

En algunos casos, el estafador enviará un pago incompleto o una cantidad que no coincide con la cantidad acordada, esperando que el usuario no se dé cuenta.
Cómo mantenerse seguro:

  • Verifique cuidadosamente el monto de la transacción antes de confirmarla.

  • Cancele la transacción inmediatamente si el monto es incorrecto.

5. Enlaces sospechosos

Los estafadores pueden enviar enlaces maliciosos por mensaje de texto o correo electrónico. Hacer clic en estos enlaces puede redirigirlo a sitios web de phishing o provocar la instalación de malware en su dispositivo.
Cómo mantenerse seguro:

  • Evite hacer clic en enlaces no deseados.

  • Verifique siempre el origen del mensaje.

Consejos generales para el comercio P2P seguro

  • Verifique el perfil de usuario: en plataformas como Binance, verifique su historial comercial, puntaje de comentarios y reseñas de socios antes de comenzar a operar.

  • Habilite la autenticación de dos factores (2FA): aumente la seguridad de su cuenta habilitando 2FA.

  • Utilice plataformas confiables: utilice siempre plataformas reconocidas y de buena reputación para el comercio P2P.

  • Infórmese: familiarícese con el proceso comercial y las estafas comunes para mantenerse por delante de los estafadores.

Conclusión

El comercio P2P puede ser una forma muy rentable de comprar y vender criptomonedas, pero es fundamental tener cautela. Los estafadores suelen dirigirse a usuarios nuevos o sin experiencia, por lo que mantenerse alerta e informado es su mejor defensa. Si sigue los consejos anteriores y es cauteloso, podrá disfrutar de los beneficios del comercio P2P y minimizar los riesgos.