En los últimos años, cada vez más personas están invirtiendo en el mercado de criptomonedas, pero esto viene acompañado de varios riesgos, especialmente después de la implementación de la ley contra el fraude telefónico en China continental en diciembre de 2023, y la implementación de medidas punitivas más severas en diciembre de 2024. La estricta aplicación de las regulaciones ha hecho que las transacciones en el mercado de criptomonedas sean más complejas. Para evitar caer accidentalmente en transacciones ilegales o enfrentar sanciones, este artículo analizará en detalle los métodos de compra comunes y cómo evitar riesgos.
Métodos de compra comunes y riesgos
Compra de criptomonedas con tarjeta bancaria
Riesgo:
El uso de tarjetas bancarias para comprar criptomonedas, especialmente en transacciones de gran monto, puede ser aprovechado por delincuentes. Actualmente, muchos intercambios de criptomonedas tienen mecanismos de revisión bastante laxos, y algunos delincuentes compran información de identidad de otras personas y vinculan tarjetas bancarias para realizar operaciones ilegales. Los métodos específicos a menudo incluyen engañar a las víctimas para que se registren en el intercambio y, bajo el pretexto de 'inversiones financieras', inducir transferencias de fondos, que finalmente se transfieren a la billetera del delincuente.En este caso, la víctima puede convertirse, sin saberlo, en parte de una cadena delictiva. Por ejemplo, si la víctima compra grandes cantidades de USDT (u otras criptomonedas) a otra persona a través de un método C2C, esta podría exigir transferir los fondos a diferentes cuentas bajo el pretexto de 'cantidad de compra demasiado grande', con el fin de blanquear el dinero. Si no puedes identificar el comportamiento delictivo de la otra parte, podrías caer en un conflicto legal.
Cómo evitar:
Si te enfrentas a una situación en la que la otra parte solicita transferir fondos a varias cuentas, o afirma necesitar una tarjeta bancaria para recibir pagos, debes ser cauteloso.
Rechaza transacciones con comerciantes cuya información no coincida, y evita transacciones con comerciantes de fuentes desconocidas.
Después de completar la transacción, asegúrate de conservar registros de chat, comprobantes de transacción y otras pruebas, por si acaso.
Compra de criptomonedas con Alipay y WeChat
Riesgo:
Además de comprar con tarjeta bancaria, Alipay y WeChat también se utilizan comúnmente para transacciones de criptomonedas de bajo monto, especialmente en algunas plataformas C2C. Algunos delincuentes utilizan métodos como Alipay Xiaohe Wallet, red packet de clave, red packet de WeChat, etc., para realizar transacciones de fondos, lo que causa un flujo de fondos poco claro y aumenta el riesgo de transacción. Debido a que el sistema de pago de Alipay y WeChat es bastante laxo, estas plataformas son propensas a ser herramientas para el lavado de dinero y el fraude.En este caso, el comerciante puede optar por utilizar estos métodos de pago opacos para eludir la responsabilidad legal, aumentando aún más el riesgo de transacción. Especialmente cuando el volumen y la historia de transacciones del comerciante son opacos, es más fácil que la víctima caiga en trampas de fraude.
Cómo evitar:
Evita en la medida de lo posible realizar transacciones a través de métodos poco comunes como Alipay Xiaohe Wallet, red packet de clave, red packet de WeChat, etc.
Antes de realizar transacciones, verifica la identidad de la otra parte, confirma la legitimidad del comerciante y conserva todos los registros antes y después de la transacción.
Verificación de información del comerciante: Se recomienda revisar el tiempo de registro del comerciante y el número de transacciones históricas. Si el tiempo de registro del comerciante es corto y el número de transacciones es bajo, es mejor evitar transacciones con él.
Realiza transacciones a través de los métodos de pago oficiales de la plataforma y utiliza, en la medida de lo posible, métodos de pago que puedan proporcionar comprobantes de transacción.
Riesgo legal
En China continental, con la implementación de la ley contra el fraude telefónico, el riesgo asociado con las transacciones de criptomonedas está aumentando. Especialmente cuando el volumen de transacciones de criptomonedas alcanza cierto nivel, podría infringir el delito de operación ilegal. Especialmente para los comerciantes de U (que involucran monedas estables como USDT), si sus ingresos superan los 2 millones de RMB, podrían enfrentarse a responsabilidades legales.
Cómo evitar:
Cumplir estrictamente con las leyes y regulaciones relevantes de la plataforma y del país, y evitar participar en transacciones ilegales de criptomonedas.
Usar plataformas de negociación compliant, asegurando que todas las transacciones sean legales y conformes, para evitar problemas legales por descuidos temporales.
Consejos de transacción segura
Revisión de la plataforma: Se recomienda elegir plataformas con mecanismos de revisión completos para realizar transacciones. La plataforma debe fortalecer la revisión de los comerciantes, asegurando que la identidad de los comerciantes y los operadores coincidan.
Reconocimiento facial y comprobantes de pago: Se sugiere que la plataforma active funciones como el reconocimiento facial y la carga de comprobantes de pago, para garantizar la autenticidad y legalidad de las transacciones.
Conservación de registros de transacciones: Independientemente del método de transacción, es esencial conservar registros completos de las transacciones, registros de chat y comprobantes de pago, ya que estos serán pruebas importantes para proteger los derechos en el futuro.