¿Qué pasó?
La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán intensificó las inspecciones a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) en 2023 y el 25 de noviembre de 2024 anunció multas de 1.5 millones de nuevos dólares taiwaneses a Modern Wealth Technology Co., Ltd. (MaiCoin) y Bito Technology Co., Ltd.
Las principales razones incluyen la falta de revisión de clientes, deficiencias en el monitoreo de transacciones y la inadecuada respuesta a transacciones inusuales, lo que muestra que ambas empresas tienen deficiencias en la Ley de Prevención de Lavado de Dinero (AML) y la lucha contra el financiamiento del terrorismo (CFT).
MaiCoin y Bito violaron la Ley de Prevención de Lavado de Dinero y fueron multados con 1.5 millones de nuevos dólares taiwaneses por la Comisión de Supervisión Financiera.
Con el rápido desarrollo del mercado de criptomonedas, las autoridades reguladoras de todo el mundo están estableciendo requisitos cada vez más estrictos para la prevención del lavado de dinero y la lucha contra el financiamiento del terrorismo, y Taiwán no es la excepción.
En diciembre de 2023, la Comisión de Supervisión Financiera inició una inspección a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) en el país, descubriendo que muchas empresas tienen deficiencias en el control interno y el cumplimiento normativo, incluyendo la falta de verificación de clientes y monitoreo de transacciones.
Hechos de incumplimiento de MaiCoin
No se realizaron revisiones de clientes según lo requerido y no se fortalecieron las medidas de revisión de clientes.
No se incluyeron en el monitoreo las características de transacciones sospechosas reveladas por la Comisión de Supervisión Financiera, las características de monitoreo de transacciones no son efectivas, y no se establecieron umbrales de monitoreo de transacciones diferentes según el nivel de riesgo de lavado de dinero de los clientes.
No se registraron con precisión las transacciones de los clientes.
Para los clientes con transacciones inusuales, se canceló su registro sin investigar sus transacciones y evaluar si se deben informar como transacciones sospechosas, y no se notificó a la Oficina de Investigación del Ministerio de Justicia sobre las transacciones sospechosas dentro del plazo estipulado.
La Comisión de Supervisión Financiera impuso una multa de 1.5 millones de nuevos dólares taiwaneses a Modern Wealth de acuerdo con lo estipulado en el Artículo 5, párrafo 2, Artículo 7, párrafo 5, Artículo 8, párrafo 4 y Artículo 10, párrafo 5 de la Ley de Prevención de Lavado de Dinero.
Hechos de incumplimiento de Bito
Las medidas de revisión de clientes no han logrado comprender de manera precisa el propósito y la naturaleza de la relación comercial con los clientes, no se han entendido adecuadamente las fuentes de riqueza de los clientes de alto riesgo y no se han identificado adecuadamente a los beneficiarios finales de los clientes corporativos.
La supervisión continua de las transacciones no ha examinado detalladamente si las transacciones de los clientes son consistentes con sus negocios y riesgos, y en caso necesario, no se ha entendido la fuente de sus fondos.
La conservación de registros no ha logrado documentar con precisión los datos de transacciones de los clientes.
El tratamiento de transacciones sospechosas de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo tiene características de transacciones sospechosas definidas por la empresa, pero no activó alertas ni se realizó ninguna investigación.
La Comisión de Supervisión Financiera impuso una multa de 1.5 millones de nuevos dólares taiwaneses a Bito de acuerdo con lo estipulado en el Artículo 5, párrafo 2, Artículo 7, párrafo 5, Artículo 8, párrafo 4 y Artículo 10, párrafo 5 de la Ley de Prevención de Lavado de Dinero.
Hasta ahora, la Comisión de Supervisión Financiera ha multado a cuatro proveedores de VASP en Taiwán, acumulando un total de más de 5.5 millones de nuevos dólares taiwaneses, lo que demuestra la alta importancia que tiene la supervisión financiera en la prevención del lavado de dinero.
152 mil dólares digitales de Ace
1.5 millones de Modern Wealth
1.5 millones de Bito
1.02 millones de Bito
Estas empresas no pudieron establecer medidas de control interno adecuadas en un contexto donde las regulaciones internacionales y locales no eran claras, lo que resultó en que los resultados de la inspección actual no cumplieran con los estándares.
Con el sistema de registro VASP que entrará en vigor el 1 de diciembre de 2024 en Taiwán, las empresas deberán revisar y cumplir con estándares de cumplimiento más estrictos en el futuro, lo que representa un gran desafío para ellas, pero también una oportunidad para mejorar la transparencia y estabilidad de la industria.
Respuestas de MaiCoin y Bito: Fortalecimiento del control interno, autoexigencia.
Después del anuncio en el sitio web de la Comisión de Supervisión Financiera, MaiCoin y Bito emitieron declaraciones por separado, comprometiéndose a mejorar de inmediato sus mecanismos de control interno.
MaiCoin ha declarado que se regirá por estándares más altos y aplicará principios de protección de activos de los usuarios; Bito también ha formado un equipo de proyecto para fortalecer la auditoría interna y la capacitación, mejorando la conciencia de cumplimiento de todos los empleados.
Además, Bito también declaró que compartirá experiencias de cumplimiento y colaborará con otras empresas para crear un entorno de inversión más seguro y transparente.
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