Fuente: Hablando de DAO
Confía en pocas personas
No dañar a nadie
Ama a todos
— — — — Epígrafe
Uno, ¿qué son las estafas de criptomonedas?
Las criptomonedas suelen ser inversiones de alto riesgo, incluso cuando se compran a través de medios legítimos. Primero, entendamos la naturaleza de las estafas de criptomonedas. Se definen como aquellas en las que los invasores roban activos digitales de los poseedores a través de métodos fraudulento. Los estafadores son aquellos que utilizan seudónimos o permanecen en el anonimato para cometer fraude.
Dos, ¿cómo utilizan los estafadores la psicología?
1, Construir una identidad — — Fase de emboscada
“Identidad” se refiere a la configuración del personaje, en términos simples, significa que hay que interpretar la imagen precisa de un personaje. Además de las características físicas del personaje, la identidad también incluye la personalidad del personaje, el contexto de vida que lo ha formado y las habilidades del personaje, etc.
Aquí mencionamos brevemente la teoría de la comparación social (Social Comparison Theory)
Es un concepto propuesto por el psicólogo social estadounidense Leon Festinger en 1954, donde cada individuo, en ausencia de un criterio objetivo, utiliza a los demás como escala de comparación para autoevaluarse. Festinger señaló que, en la comparación social ascendente, se compara con aquellos más socializados; en la comparación social descendente, se compara de manera inversa. La gente tiende a comparar su situación con la de los demás para evaluar su estatus, logros y felicidad.
En el ámbito de las criptomonedas, construir una identidad es algo muy barato y fácil de hacer. Edad, logros, pasatiempos, idioma, región... todo esto se puede reescribir, es como escribir una capa de código de modificación sobre tu vida real, creando una personalidad diferente en un mundo virtual que no te pertenece. El estafador se convierte en un gran experto en el campo de las criptomonedas, mostrando uno a uno sus logros comerciales, estrategias de trading y métodos de operación, lo que te hace admirarlo y anhelarlo. Para engañar a otros, primero se engañan a sí mismos. Incluso el estafador se sumerge en su disfraz, comenzando a anhelar una vida mejor, queriendo volverse más perfecto, y poco a poco cayendo en la “trampa” que ha tejido para ti.
2, Estrategia para ganar dinero — — Fase de inducción
Ya sea a través de cualquier aplicación de redes sociales, el nivel más alto de engaño es la calidez + el sentido del humor. Te llamarán de manera amigable, resolverán tus dudas en el momento más necesario, incluso estarán disponibles cuando los necesites, este comportamiento aumenta su nivel de confianza y autoridad. A lo largo de un tiempo de compañía y comunicación, el estafador te mostrará oportunidades y tentaciones, abriéndote la puerta a un mundo intrincado, dejándote aturdido y maravillado.
El mundo de los adultos es fácil de seducir, la claridad y el juicio siempre llegan tarde. Un compañero en el grupo solía decir: “Si sigues teniendo pensamientos centralizados en un mundo descentralizado, seguramente serás estafado, en el futuro ciberpunk, la mentalidad de cero confianza es muy importante.” La naturaleza humana es buscar ganancias; en un contexto en el que no tienes vínculos ni has conocido a la persona, te ofrecen respuestas, te presentan proyectos para ganar dinero, te invitan a ganar dinero juntos... ¿Cómo se convirtió en tu mentor de vida en quien confías y dependes? La seducción a menudo se presenta con un exterior brillante para ocultar los peligros ocultos.
3, Haz lo que digo — — Fase de fijación de objetivos
En el ámbito de las criptomonedas, no dejes que el mercado te lleve de la nariz, y mucho menos que cualquier “persona exitosa” te lleve de la nariz. Algunas cosas deben ser escuchadas con atención, y otras deben ser juzgadas con calma. Un compañero en el grupo solía decir: “Si no sabes quién está ofreciendo los beneficios, entonces tú eres la persona que está proporcionando los beneficios.” Hay que evitar involucrarse si no entiendes.
En artículos anteriores se ha mencionado varias veces que, si vas a comerciar, debes elegir herramientas oficiales, usar plataformas de criptomonedas de confianza, buscar proyectos legítimos y seguir canales formales. Para evitar estos “caminos correctos”, debes activar tu nervio de alerta. Este nervio de alerta es como un amuleto que tienes a tu lado. Mantenerse alerta en las transacciones es un buen hábito; cualquier cosa que implique autorizaciones, proporcionar números de teléfono y de identificación, ingresar contraseñas o transacciones de dinero, debe ser considerado cuidadosamente. Prepárate para lo peor, pero también para lo mejor; cada acción debe ser responsable de tu propia seguridad.
Tres, ¿cómo protegerse contra el fraude de criptomonedas?
1, Ten cuidado con llamadas y correos electrónicos de desconocidos.
2, Rechaza las propuestas de inversión de amigos, porque podrían haber sido estafados y, sin saberlo, te recomiendan a un estafador.
3, No creas en promesas de alto retorno sin riesgo.
4, No guardes contraseñas en la computadora.
5, Aumentar la cognición.
Cuatro, estafas comunes de criptomonedas
1, Esquema piramidal
También se conoce como “esquema Ponzi”. Es un prototipo de pirámide financiera, donde los estafadores ofrecen a “sus inversores” la oportunidad de ganar grandes sumas de dinero al atraer nuevos participantes. Los pagos provienen del dinero de los nuevos participantes, en lugar de ganancias reales. En este caso, los participantes son reclutados en este proyecto fraudulento, pero generalmente una vez que los nuevos inversores depositan fondos, los estafadores desaparecen para siempre.
2, Estafas de ICO
Un tipo de estafa asociada a la oferta inicial de monedas (ICO), en la que se practican varias formas de fraude. Primero, los llamados promotores de criptomonedas recaudan fondos para la ICO y luego desaparecen. En segundo lugar, los desarrolladores pueden engañar a los inversores iniciando una ICO en un intercambio falso. En tercer lugar, existen estafas de recompensas, donde supuestamente no hay suficientes fondos para pagar a los promotores del proyecto. Estos son los tipos más comunes de estafas relacionadas con ICO.
3, Rug Pulls
Este tipo de estafa está estrechamente relacionado con las ICO. En los “Rug Pulls”, los invasores crean una nueva criptomoneda o un proyecto DeFi, atrayendo a inversores, esperando que los fondos lleguen, y luego un día retiran de repente todos los fondos. El proyecto y sus fundadores desaparecen por completo, y los inversores pierden su dinero.
4, Phishing
En este caso, los estafadores envían correos electrónicos que contienen enlaces maliciosos. Se hacen pasar por sitios que ofrecen oportunidades de inversión rentables para atraer a los usuarios. Una vez que el usuario hace clic, los estafadores obtienen datos personales del usuario, como la dirección de su billetera de criptomonedas, claves o códigos PIN. Una vez que se roba el dinero, la billetera en sí también desaparece.
5, Pump-and-Dump
Este tipo de estafa se dirige principalmente a una pequeña cantidad de criptomonedas. Su esencia es que los estafadores aumentan artificialmente el valor del activo, engañando a los inversores potenciales para que crean que estas monedas tienen un valor bajo (pumps). De esta manera, aprovechan el miedo de los inversores a perderse una oportunidad única. Después, los atacantes venden las monedas que compraron inicialmente a un precio bajo (dumps).
6, Intercambios falsos
Los intercambios de criptomonedas son las plataformas más populares para comerciar activos digitales. Por eso los estafadores a menudo aprovechan esto para crear sitios web falsos. La característica principal es que estos sitios suelen ofrecer condiciones excepcionalmente favorables — — por ejemplo, sin necesidad de pagar ninguna tarifa de transacción ni registrarse.
7, Minería en la nube
Este tipo está relacionado con intercambios falsos, ya que aparece en plataformas fraudulentas. Los estafadores que participan en la minería en la nube ofrecen a los usuarios la opción de alquilar equipos para trabajar y obtener una parte de las ganancias. En realidad, no poseen ningún equipo y, tras recibir los fondos, desaparecen como de costumbre.
8, Estafas en redes sociales
Los estafadores utilizan las redes sociales para difundir información falsa, como anuncios falsos o promociones engañosas sobre criptomonedas. Para ganar confianza, crean cuentas falsas e incluso se hacen pasar por celebridades. Su método más común es enviar mensajes privados a los usuarios, prometiendo grandes retornos a cambio de un pequeño pago por adelantado, pero en realidad no obtienen nada.
9, Estafa de transmisiones en vivo
Los invasores crean transmisiones en vivo falsas en sitios de video como YouTube, haciéndose pasar por influyentes conocidos. Durante la transmisión, promocionan nuevas promociones y oportunidades de criptomonedas, que por supuesto son falsas. Animan a la audiencia a enviar criptomonedas a una dirección específica, prometiendo un retorno mayor, pero en realidad, se quedan con todos los fondos recibidos y no devuelven nada a la audiencia.
10, Engorde de cerdos
En este tipo de estafa, los invasores suelen establecer relaciones a largo plazo con las víctimas a través de aplicaciones de citas. Una vez que se establece la confianza, el estafador convence a la víctima de invertir pequeñas cantidades de dinero en una plataforma de criptomonedas falsa, que muestra retornos positivos. Cuanto más invierte el usuario, el estafador corta la relación, haciendo que el usuario no pueda retirar sus fondos.
Epílogo:
Un compañero en el grupo solía decir: “Las personas tienden a confiar en la autoridad, creyendo que tienen una profunda capacidad de predicción del mercado.”
La mejor mentira del mundo no es invertir la verdad, sino solo decir partes de la verdad cuidadosamente seleccionadas. Cada día estamos abrumados por un torrente de información, navegando en la línea entre el blanco y el negro; en realidad, la persona que debe tomar el control siempre eres tú mismo.