El comercio P2P (peer-to-peer) en Binance ha sido una forma productiva para mí de obtener ganancias. Sin embargo, una transacción reciente ha llevado a que tanto mi cuenta del Jio Payments Bank como la del ICICI Bank estén congeladas, dejándome en una situación desesperada. A pesar de mis esfuerzos por resolver el problema, la información contradictoria y los obstáculos burocráticos han hecho que el proceso sea cada vez más frustrante.
¿Qué sucedió?
Aquí está el desglose completo del problema:
1. Completé una operación en Binance P2P, recibiendo ₹7,100 en mi cuenta del Jio Payments Bank (Número de cuenta: 70000000928086, IFSC: JIOP0000001).
2. Luego transferí internamente la misma cantidad de ₹7,100 a mi cuenta del ICICI Bank (Número de cuenta: 128001000806, IFSC: ICIC0001280).
3. Poco después, descubrí que ambas cuentas estaban congeladas debido a una queja de un departamento cibernético relacionada con esta transacción.
4. Ambos bancos proporcionaron el mismo número de reconocimiento de queja, pero cuando contacté al departamento cibernético:
Me informaron que la cuenta del Jio Payments Bank estaba congelada por la unidad de ciberdelito en Chandigarh.
La cuenta del ICICI Bank fue congelada por la unidad de ciberdelito en Haryana.
Esta discrepancia en jurisdicciones, combinada con el número de queja idéntico, me ha dejado atascado. Ambas cuentas siguen siendo inaccesibles, y no he podido descongelarlas a pesar de proporcionar todos los detalles de la operación y cooperar plenamente con los bancos y las autoridades.
Desafíos que estoy enfrentando
1. Información inconsistente: Dos departamentos cibernéticos están reclamando jurisdicción, pero ambos comparten el mismo número de reconocimiento de queja, causando confusión.
2. Cuentas congeladas: Con ambas cuentas congeladas, no puedo acceder a mis fondos ni continuar comerciando.
3. Falta de resolución: Ni los bancos ni las unidades de ciberdelito han proporcionado pasos claros o plazos para resolver el problema.
4. Estrés emocional y financiero: No poder usar mis cuentas ha interrumpido mis actividades comerciales y creado un estrés significativo.
Lecciones para otros comerciantes de P2P
Esta experiencia destaca los riesgos del comercio P2P y la importancia de tomar precauciones adicionales:
1. Evite transferencias internas: Si es posible, evite transferir fondos entre cuentas, ya que puede complicar las investigaciones.
2. Mantenga registros detallados: Guarde pruebas de transacciones, registros de chat y toda la documentación relevante para defender la legitimidad de sus operaciones.
3. Comuníquese con las autoridades: Si sus cuentas están congeladas, intente obtener detalles claros de jurisdicción y busque apoyo legal si es necesario.
4. Esté preparado para retrasos: Entienda que resolver tales problemas puede tomar tiempo, así que tenga planes de contingencia en su lugar.
Avanzando
Actualmente estoy explorando todas las opciones posibles para resolver este problema, incluyendo:
Contactando a autoridades superiores para obtener claridad sobre los detalles contradictorios de la queja.
Consultando a profesionales legales para obtener orientación.
Cooperando plenamente con ambos bancos y departamentos cibernéticos para demostrar mi cumplimiento.
Esta situación ha sido un duro recordatorio de las complejidades involucradas en el comercio P2P. Si bien ha interrumpido mis actividades, espero que compartir mi experiencia ayude a otros comerciantes a navegar problemas similares de manera más efectiva.
Para cualquiera que comercie en el espacio P2P, siempre sea cauteloso, documente cada transacción y prepárese para desafíos potenciales. Con persistencia, creo que este problema se puede resolver, y estoy comprometido a compartir mis lecciones para asegurar que otros puedan comerciar de manera más segura.