一、炒币到底合不合法？

924文件说了，炒币虽然被禁止交易，但不算犯法。记得有次我因为炒币账户被冻结，跟警察叔叔争论，说炒币是合法的。结果警察叔叔直接反驳，谁说炒币合法了？确实，现在政策对炒币还是打击态度，银行知道你炒币，很可能会让你销户。但话说回来，目前还没有哪条法律说炒币就是违法的！

二、炒币赚钱，会不会被判财产来源不明？
不会！只要你炒币赚的钱来得正，就不用担心这个。咱们国家的法律里，还没说炒币违法。以前发的文件只是说炒币有风险，得自己担着。你赚了钱别得意忘形，亏了也别找国家说没监管。记住，那些“炒币被抓”的新闻，都是因为乱卖币（比如USDT）收到黑钱被抓的！

三、为什么国家要打击炒币？
还不是因为难以监管！炒币太隐蔽了，追踪起来费劲，还容易给黑灰产业提供方便。以前骗子用银行卡骗钱，现在用USDT，跨境交易，警察叔叔追踪起来可难了。

四、卖USDT收到黑钱，要退赔吗？
大概率得退。因为交易虚拟币收到黑钱，可能涉嫌犯罪，得把钱退回去。你炒币可以，但变现时收到黑钱就成了嫌疑人。现在卖币被冻结的账户，普遍都得退赔才能解冻。

五、高价卖USDT算非法经营吗？
不算！非法经营主要针对的是交易所的币商，散户卖自己的USDT没问题。但高价卖收到的钱很可能是黑钱，你得想想为啥别人会高价买你的币。

六、卡被多次冻结，算明知故犯吗？
算！你名下多张卡被多次冻结，警察叔叔会认为你心知肚明。

七、在交易所卖USDT违法吗？
不违法！但容易收到黑钱被冻结。交易所币商有两种，一种专门洗黑钱的，一种正经赚差价的。遇到黑的，肯定冻卡；遇到白的，运气好没事，运气差也可能被二手黑钱牵连。

八、交易所币商违法吗？
违法！但操作空间也大。有些地方警察叔叔不了解这个行业，只要币商提供材料证明自己炒币、没出租银行卡，愿意退赔，就可能给解冻。但有些币商因为多次被冻结、牵扯大案，就可能被判非法经营、非法换汇等罪名。

九、场外高价卖USDT违法吗？
没收到黑钱不违法，收到了就违法！还可能被判实刑。场外高价卖，用加密聊天软件联系，警察叔叔可能推定你明知故犯。退赔是跑不了的，还得在里面待上37天，吃馒头、水煮菜、洗凉水澡。

十、中国为什么不建立合规的虚拟币交易所？
其实已经在香港建了。比如欧yi交易所，就是咱家的。其他交易所也会配合警察叔叔办案。加密货币不是法外之地，只要你涉案，警察叔叔就能找到你。别用虚拟币干非法活动！

十一、现金存款几百万银行会查吗？
会查！现在资金处理都数字化了，除了拆迁款、彩票中奖这种官方打的钱不查，你存巨额现金银行肯定得问来源或要完税证明。你卡里之前钱不多，突然存几百万，银行查得更严。你得填表说明来源，银行还会把这笔业务报给反洗钱系统，跟公安部等部门联网。

十二、账户进账百万银行会查吗？
分情况！如果是风险账户给你转账，有欺诈、洗钱等违法行为，银行肯定会风控你账户。你得解释清楚钱哪来的，不然得跟反诈中心打交道。如果你账户行为异常，比如收款后短时间内分散转出，或者给你转账的钱是不同的人转来的再集中转给你，也会触发风控。但如果是正经生意人的合法资金给你转账，银行就不会查。

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