El 1 de diciembre entra en vigor el 'Método de sanción conjunta por fraude en redes de telecomunicaciones y delitos asociados', que menciona qué contenido, ¿qué buenas noticias hay para los amigos dentro del círculo? Voy a aclararles, pero hay algunos puntos que aún no he explicado claramente, aunque mi opinión no es tan importante.

En total hay 18 regulaciones, son muy detalladas y para las personas que han sido perjudicadas en esta industria, como en el círculo de criptomonedas, es absolutamente favorable.

La identificación del sujeto sancionado: aquellos que han cometido delitos de asistencia, fraude en línea, violación de la gestión de tarjetas de crédito (alquiler, préstamo, venta), violación de la privacidad personal de los ciudadanos, encubrimiento o ocultación de delitos, etc., que han sido condenados penalmente, es decir, aquellos que han sido sentenciados por el tribunal popular, este tipo de personas se incluirá en la lista de sanciones.

La segunda forma es la reconocida por la autoridad pública a nivel municipal o superior:

La compra, venta, alquiler o préstamo ilegal de más de tres tarjetas telefónicas, tarjetas de IoT, teléfonos fijos, líneas de telecomunicaciones, puertos de mensajes de texto, cuentas bancarias, cuentas de pago, billeteras digitales de RMB, cuentas de internet, nombres de dominio, direcciones IP, etc., o proporcionar ayuda para la verificación de identidad para más de tres de las tarjetas, cuentas o nombres mencionados anteriormente, o suplantar a otros en más de tres casos. Después de la revisión, se puede incluir como sujeto de sanción.

Si eres una entidad, entonces el representante legal o el operador real puede ser sancionado.

Las medidas de sanción incluyen sanciones financieras, sanciones en redes de telecomunicaciones y sanciones crediticias.

Muchos amigos no entienden lo que significan estas sanciones:

La sanción incluye que no puedes abrir nuevas cuentas en el banco, todas las tarjetas bancarias no pueden utilizar funciones de caja, Alipay, WeChat están desactivadas, préstamos de crédito para comprar casas o coches, tu tarjeta de teléfono móvil, internet, etc., solo podrá haber una, no puedes salir del país (control fronterizo), etc. Abrir una empresa y gestionar cuentas corporativas, incluso la gestión de finanzas bancarias estará restringida, la autoridad competente proporcionará la información del sujeto sancionado al Centro de Información de Crédito del Banco Popular de China, que la incluirá en la base de datos de información de crédito financiero.

Sin embargo, después de tres años de investigación, descubrí que la sanción crediticia aquí no es la sanción crediticia del sistema de crédito al que nos referimos, sino la publicación de crédito en la 'plataforma nacional de intercambio de información de crédito', la sanción crediticia aquí se refiere a la gestionada por la Comisión Nacional de Desarrollo y Reforma y el Centro de Información de Crédito del Banco Popular de China, que opera desde 2015, principalmente recopilando información pública de crédito, incluidos datos básicos, información de sanciones administrativas, información de licencias administrativas, listas negras y rojas, etc., y no tiene ninguna relación con la información de crédito que decimos, así es como se ve:

Y ahora hay disposiciones legales claras que son incorporadas por el Centro de Información de Crédito del Banco Popular de China en la base de datos de información de crédito financiero.

Esto tiene base legal, si has sido sancionado, tu información se carga a esta base de datos, y por supuesto, al apelar, también se puede encontrar el origen.

La buena noticia es que se implementará una sanción por niveles, es decir, no es que te impongan directamente cinco años de sanción, después de ser condenado por el tribunal, el período de sanción es de tres años.

No has sido condenado por el tribunal, solo has sido determinado por una autoridad competente, por lo que la sanción es de dos años, aquí hay que tener en cuenta que si entraste a la cárcel, el inicio de la sanción se calcula desde que salgas.

Si no has estado en prisión, la libertad condicional, etc., se cuenta a partir de la fecha de la determinación.

El proceso de sanción es: El Ministerio de Seguridad Pública envía la lista de sujetos sancionados emitida por las autoridades locales al Comité Nacional de Desarrollo y Reforma, al Ministerio de Industria y Tecnología de la Información y al Banco Popular de China.

Aquí hay tres departamentos que tienen tu información, aquí es donde proviene el 'total contra total', lo que esos abogados dicen sobre el control total es en realidad incorrecto.

En comparación con antes, cuando no podías encontrar a nadie después de ser sancionado, esta ley y regulaciones son muy detalladas. Después de ser sancionado, la autoridad competente que hizo la determinación te informará por escrito (por correo) sobre los motivos de la sanción, el período de sanción, las medidas de sanción y el derecho a apelar de forma legal.

Esto es muy conveniente, antes si buscabas a alguien que te sancionara, podrías no encontrar a nadie en dos o tres años, y si encontrabas a alguien, la otra parte simplemente no te reconocía y no había nada que pudieras hacer.

Por supuesto, quienes tengan objeciones también pueden apelar. La autoridad competente debe informar al apelante dentro de tres días hábiles sobre los materiales que necesita proporcionar, y completar el trabajo de verificación dentro de quince días hábiles a partir de la recepción de los materiales, informando por escrito al apelante sobre los resultados de la verificación, y explicando las razones en caso de que no se levante la sanción.

Durante el período de sanción, el sujeto sancionado puede solicitar mantener una tarjeta telefónica no relacionada con el caso dentro de los 10 días hábiles posteriores a la recepción del aviso de sanción de la autoridad pública.

Lo que se puede afirmar son estos dos puntos, ambos son verificables, en todos los documentos, lo que se debe hacer es obligatorio:

Las medidas de sanción crediticia deben implementarse de las siguientes maneras:

(i) Incluir a los sujetos sancionados en la lista de principales deudores de crédito grave relacionados con el 'fraude en redes de telecomunicaciones', compartiendo esto con la plataforma nacional de intercambio de información de crédito, y publicando la información de los principales deudores de crédito grave a través del sitio web 'Crédito de China';

(ii) Incluir la información de los sujetos sancionados en la base de datos de información de crédito financiero

En comparación con el daño a los comerciantes de criptomonedas, los minoristas que venden U y reciben sanciones sin saber dónde apelar ni qué materiales preparar, ahora con leyes y regulaciones claras, el costo de tiempo ha disminuido directamente.

Si el sujeto sancionado tiene objeciones a la determinación de la sanción, o si las medidas de sanción correspondientes han expirado y no se han levantado, puede apelar ante la autoridad pública que hizo la determinación, ya sea en persona, por teléfono, por escrito, etc. La autoridad pública deberá informar al apelante dentro de tres días hábiles sobre los materiales que necesita proporcionar, y completar el trabajo de verificación dentro de quince días hábiles a partir de la recepción de los materiales, informando por escrito al apelante sobre los resultados de la verificación, y explicando las razones en caso de que no se levante la sanción.

La autoridad competente, tras recibir y revisar los materiales, los reportará de inmediato, y en el mejor de los casos, podrá levantarte la sanción en 10 días.

Después de levantar la sanción de crédito del sujeto sancionado, la Comisión Nacional de Desarrollo y Reforma y el Centro de Información de Crédito del Banco Popular de China deberán, de acuerdo con las disposiciones pertinentes, eliminar la información relacionada con el sujeto sancionado de la plataforma nacional de intercambio de información de crédito y de la base de datos de información de crédito financiero, terminando el intercambio de información.

Un punto que se debe afirmar es que una vez que la sanción haya expirado, se levantará automáticamente, y el sujeto sancionado será eliminado automáticamente de la lista de principales deudores de crédito grave relacionada con el 'fraude en redes de telecomunicaciones'.