Los estafadores se están volviendo cada vez más sofisticados en la realización de transacciones P2P. Aquí te explicamos cómo suelen operar:
La Transacción Parece Normal
Completas un comercio P2P y recibes el pago en tu cuenta bancaria, haciendo que todo parezca bien. Sin embargo, la estafa apenas comienza.
El Proceso de Disputa Comienza
El estafador contacta a tu banco, falsamente afirmando que el pago que realizaron fue fraudulento. Ellos explotan vulnerabilidades en el sistema bancario para iniciar una devolución de cargo o disputa.
El Banco Congela Tu Cuenta
Sin verificar tu versión de la historia, el banco congela tu cuenta. El estafador luego te presiona para que devuelvas los fondos, afirmando que es la única manera de resolver el problema y levantar el congelamiento.
En este punto, podrías sentirte presionado a reembolsar el dinero, especialmente si tu cuenta tiene más fondos de los que se enviaron originalmente.
Esta estafa ya ha impactado a muchos usuarios, incluyendo a algunas personas que conozco, y he visto informes similares en Binance. Es importante mantenerse informado y vigilante para evitar convertirse en una víctima.
¿Cómo Protegerte?:
🔒 Sigue estos pasos de precaución antes de participar en un comercio P2P:
Verificar la Reputación del Comprador
Asegúrate de que el comprador tenga al menos 1,000 pedidos completados con una tasa de finalización del 95% o superior. Esto te da confianza en su fiabilidad.
Leer Reseñas Negativas
Revisa cualquier comentario negativo. Si hay múltiples quejas sobre estafas o comportamiento sospechoso, evita comerciar con ese usuario.
Examinar Términos y Condiciones
Antes de finalizar el comercio, tómate el tiempo para leer cuidadosamente los términos y condiciones del comprador. Esto puede ayudarte a evitar sorpresas desagradables más adelante.
Si has sido estafado o conoces a alguien que lo ha sido, por favor comparte tu experiencia en los comentarios. Tu historia podría ayudar a alguien más a mantenerse a salvo. ¡Mantente alerta y protege tus fondos!