Hoy hablé en persona con algunos amigos sobre el tema de #BTCFi, el gráfico es un poco simplificado, pero en realidad la principal actividad es proporcionar liquidez a #BTC, $MSTR y $IBIT. Parece complicado, pero en esencia es similar a Curve, donde el 3Pool está compuesto por USDT, USDC y DAI, cualquier stablecoin puede convertirse en LP para proporcionar liquidez al pool.
La filosofía de BTCFi es resolver algunos de los puntos críticos de los usuarios a través del activo original #Bitcoin:
1. Para los países con control de divisas, es casi imposible invertir en acciones de EE.UU. como MSTR e IBIT con moneda fiduciaria. Muchos amigos dicen que pueden invertir directamente en BTC, ¿por qué invertir en MSTR e IBIT? En esencia, ambos son BTC, solo que MSTR es BTC apalancado, con mayor volatilidad. Apalancar BTC también funciona, y IBIT en sí es BTC, con un aumento casi idéntico al de BTC, y no puede mantener BTC.
Dicho esto, algunos amigos solo consideran las ganancias, pero no piensan en la planificación de identidad y fondos a largo plazo. El problema de la identidad, aunque no se mencione, es que en un país con control de capital, es casi imposible cumplir con las regulaciones sobre cómo se gestionan los fondos de criptomonedas, pero si se trata de acciones en EE.UU., y están en un corredor de bolsa, se puede obtener un comprobante de fondos por parte del corredor. Con un comprobante de fondos, tus activos en el extranjero pueden ser fluidos, sin preocuparte por el KYC. Es decir, si deseas comprar una casa en el extranjero o adquirir otros activos reales, sin un comprobante de fondos, es difícil gastar tu dinero.
Incluso en OTC, siempre hay posibilidades de no conformidad. Lo más importante es que en países con control de divisas, es muy difícil heredar tus activos de criptomonedas. No es suficiente con dar la clave privada o la cuenta de intercambio. Para quienes están fuera de la industria, no solo es complicado convertir BTC a moneda fiduciaria, sino que incluso cambiar USDT a moneda fiduciaria puede conllevar el riesgo de congelación de fondos o estafas. Pero en el mercado de acciones de EE.UU., no habrá este problema.
2. Para algunos países con altos impuestos, retirar ganancias de acciones estadounidenses requiere pagar impuestos, pero si se trata de criptomonedas, existen muchas maneras de transferir, logrando así reducción o evasión de impuestos a través de criptomonedas.
3. Para los inversores que tienen BTC y necesitan fondos, pero no quieren vender BTC, la solución anterior era buscar instituciones de Web3 para préstamos, que requieren que pongan en garantía su BTC. Cuando el BTC no está en tus manos, todas las posibilidades pueden surgir, e incluso la liquidación puede no ser decidida por ti, pero si posees acciones estadounidenses, la garantía en el banco es muy conveniente, equivalentes a apalancar físicamente, y la liquidación en el banco será “más humana” dependiendo de los activos totales.
Por lo tanto, la esencia de BTCFi es ayudar a amigos que lo necesiten a realizar la asignación de activos proporcionando liquidez a BTC, MSTR e IBIT, ya que la naturaleza de estos tres activos es BTC, que está sujeta a las fluctuaciones en el precio de BTC, en términos más amplios, se puede resolver el canal para que los usuarios compren BTC, MSTR e IBIT con moneda fiduciaria.
Por supuesto, estos tres activos son todos en base a “BTC”, por lo que la adición de liquidez se basa completamente en BTC, la clave es:
1 BTC = 1 BTC
Actualmente, se puede dividir en dos direcciones que pueden avanzar en paralelo
Una dirección es auditar los BTC, MSTR e IBIT que posees y ponerlos en la cadena, haciendo RWA basado en BTC, y tokenizando estos tres activos en la posición. Por ejemplo, si cada activo vale 1 millón de dólares, tokenizamos cada dólar en un Token. Cuando el activo sube o baja, el valor del Token sube o baja proporcionalmente. Así, poseer Tokens de tres activos diferentes es equivalente a poseer BTC, MSTR e IBIT. Cuando la posición alcanza cierto nivel, se puede solicitar la entrega física de BTC, MSTR o IBIT.
Otra dirección es el apalancamiento para usuarios de alto patrimonio, intercambiando BTC, MSTR o IBIT de manera equivalente, pudiendo aceptar la entrega directamente, y al mantener estas tres clases de activos también se puede convertir en LP, disfrutando de los beneficios de proporcionar liquidez.
Así que en general, se resolvieron cinco problemas:
1. Apertura de cuentas bancarias en el extranjero
2. Apertura de cuentas en corredores
3. KYC de fondos personales
4. Apalancamiento de activos en dólares o criptomonedas
5. Aumentó la liquidez de BTC
Esta es la estructura básica, bienvenidos a discutir.
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