Recientemente, las estafas relacionadas con transacciones P2P (peer-to-peer) en Binance han ido en aumento, con trucos cada vez más sofisticados. Esto causa graves daños a muchos usuarios. A continuación se muestra un desglose detallado de cómo funcionan estas estafas e instrucciones sobre cómo protegerse.

I. Cómo trabajan los estafadores

Paso 1: configuración inicial

Los estafadores suelen dirigirse a usuarios que participan en operaciones P2P para comprar o vender criptomonedas. Específicamente:

  • La víctima realiza una orden: el usuario crea una orden para comprar criptomonedas en Binance P2P y transfiere la cantidad fiduciaria (VND, USD...) según lo requiera la transacción.

  • El estafador recibe dinero: después de recibir dinero de la víctima, el estafador intencionalmente no libera las monedas o intenta retrasar el procesamiento de la transacción.

Paso 2: Seducir a la víctima para que cancele el pedido.

Después de recibir el dinero, el estafador se comunicará directamente con la víctima de muchas maneras, como por ejemplo:

  • Llame o envíe un mensaje de texto a través de Telegram, afirmando ser el vendedor o el personal de soporte.

  • Engaños:

    • Presunto error: el estafador afirma que se produjo un error y le pide a la víctima que cancele el pedido para recuperar su dinero.

    • Atacar la psicología: Presionar a la víctima para que cancele rápidamente la transacción sin verificarla cuidadosamente.

  • Consecuencia: si la víctima cancela el pedido, el estafador retira inmediatamente todas las criptomonedas o las vende a otra cuenta, lo que hace imposible que la víctima recupere sus activos.

Paso 3: hacerse pasar por un empleado de Binance para una estafa más sofisticada

Con usuarios más atentos, los estafadores recurren a trucos más sofisticados, como:

  • Suplantar al personal de soporte de Binance: los estafadores contactan a las víctimas por correo electrónico, Telegram o teléfono, afirmando ser personal de Binance para ganarse la confianza.

  • Requisito para proporcionar el código QR de inicio de sesión web:

    • Persuaden a las víctimas para que escaneen el código QR para iniciar sesión en Binance en la web (código QR de inicio de sesión web).

    • Una vez que la víctima lo hace, el estafador accede inmediatamente a la cuenta de la víctima, cambia la configuración, cancela transacciones o transfiere activos.

II. Señales para identificar a un estafador

  • Contacto fuera del sistema Binance: Texto o llamada vía Telegram, Zalo, WhatsApp...

  • Lenguaje que insta y presiona: Amenaza o pone excusas para que la víctima cancele rápidamente la transacción.

  • Solicitud para proporcionar información confidencial: solicite a la víctima que proporcione un código QR, un código de autenticación 2FA, una contraseña o información de la cuenta.

  • Hacerse pasar por un empleado de Binance: no existe una forma clara de verificarlo, solo se basa en el nombre para mostrar o las palabras para estafar.

III. Cómo prevenir y proteger sus activos

1. Después del pago, nunca canceles el pedido.

  • Verifique siempre dos veces: después de transferir dinero fiduciario, nunca cancele el pedido, sin importar lo que la otra persona le pida que haga.

  • Solicite soporte oficial: si tiene problemas, utilice la función "Apelar" directamente en Binance. El equipo de soporte intervendrá y protegerá sus derechos.

2. No proporciones códigos QR ni información sensible

  • El código QR de inicio de sesión y el código de autenticación 2FA son las claves para proteger su cuenta. No proporcione esta información a nadie, incluidas las personas que afirman ser empleados de Binance.

  • Binance nunca solicita códigos QR a través de Telegram, correo electrónico o canales no oficiales.

3. Comprueba la identidad del contacto.

  • Confíe únicamente en los canales de soporte oficiales: Binance brinda soporte a través de:

    • Aplicación móvil de Binance.

    • Sitio web oficial Binance.com.

  • No responda mensajes de terceros: si alguien afirma ser un empleado de Binance, verifique nuevamente a través de los canales oficiales antes de seguir la solicitud.

4. Habilite todas las medidas de seguridad de la cuenta

  • Habilite la autenticación de 2 factores (2FA): a través de Google Authenticator o SMS.

  • Habilitar código antiphishing: este es un código personalizado para verificar que el correo electrónico de Binance sea genuino.

  • Supervise su cuenta con regularidad: consulte su historial de transacciones y su configuración de seguridad.

IV. ¿Qué hacer cuando descubres que has sido estafado?

  1. Informe inmediatamente a Binance:

    • Utilice la función "Apelación" en transacciones P2P.

    • Póngase en contacto con el soporte de Binance a través de los canales oficiales.

  2. Cerrar temporalmente la cuenta o cambiar la contraseña: si se descubre que se ha accedido a la cuenta de forma ilegal.

  3. Notificar a las autoridades: Reportar al banco o agencia policial para aumentar la posibilidad de recuperación de activos.

V. Consejos importantes

  • Operar en Binance P2P es una forma rápida y conveniente de comprar y vender criptomonedas, pero la vigilancia es clave.

  • Confíe únicamente en los canales oficiales, siempre verifique la información antes de realizar cualquier acción.

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