La Autoridad Bancaria Europea (EBA) emitió recientemente nuevas directrices que aclaran que los proveedores de servicios de pago (PSP) y los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) deben cumplir con las medidas restrictivas de la UE y de cada estado miembro al transferir fondos. 📊
Estas directrices tienen como objetivo ayudar a las instituciones financieras a implementar eficazmente medidas restrictivas dentro de sus marcos de gobernanza y gestión de riesgos y evitar riesgos operativos y legales. La EBA enfatiza que las lagunas en los controles, las políticas y los procedimientos internos pueden generar riesgos legales y de reputación y afectar la estabilidad del sistema financiero de la UE. ⚖️
La nueva guía requiere que los PSP y CASP adopten sistemas de detección confiables para evitar que los usuarios o entidades eludan las restricciones, y está programada para entrar en vigencia el 30 de diciembre de 2025. 📅