Se informa que Upbit, la principal plataforma de intercambio de criptomonedas de Corea del Sur, es sospechosa de infracciones masivas en los procedimientos Conozca a su cliente (KYC) en medio de la renovación de su licencia local.
La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Comisión de Servicios Financieros (FSC) de Corea del Sur ha identificado al menos entre 500.000 y 600.000 posibles violaciones de KYC en el intercambio Upbit, informó la agencia de noticias local Maeil Business Newspaper (MK) el 14 de noviembre.
Según se informa, la autoridad detectó supuestas violaciones de verificación de clientes mientras revisaba la renovación de la licencia comercial de Upbit, lo que podría afectar las operaciones del exchange.
Upbit supuestamente aceptó identificaciones borrosas para KYC
En Corea del Sur, los intercambios de criptomonedas o los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) están obligados a establecer procedimientos KYC estrictos.
En enero de 2018, el gobierno de Corea del Sur intentó regular el comercio de criptomonedas al permitir que se realicen transacciones solo desde cuentas bancarias con nombre real. Después de reforzar las regulaciones, la FSC introdujo un proceso de registro obligatorio para todas las bolsas de criptomonedas, garantizando que cumplan con los protocolos KYC y Anti-Money Laundering (AML).
Según el informe de MK, la UIF identificó muchos casos en los que Upbit supuestamente no siguió los procedimientos KYC.
Por ejemplo, Upbit supuestamente permitió a los usuarios abrir cuentas usando identificaciones con datos personales borrosos, como nombres y números de registro, lo que no permitió que los reguladores los identificaran adecuadamente.
Debido a las supuestas violaciones de verificación de clientes, Upbit enfrenta multas de 100 millones de wones coreanos (71.500 dólares) por caso, además de posibles problemas con la renovación de la licencia comercial de Upbit.
La FSC inició previamente una investigación por monopolio contra Upbit
Fundada en 2017, Upbit es uno de los intercambios de criptomonedas más grandes de Corea del Sur y del mundo, comercializando $2.2 mil millones diariamente, según CoinGecko.
La reciente revelación de los supuestos problemas KYC de Upbit se produce un mes después de que el FCS anunciara, según se informa, planes para investigar el exchange por posibles infracciones antimonopolio en octubre.
La investigación por monopolio de Upbit estaba relacionada con su estrecha relación con K-Bank, que las autoridades locales han estado vigilando durante mucho tiempo debido a su alta exposición a los intercambios de criptomonedas. En noviembre de 2023, los informes locales indicaron que hasta el 70% de los depósitos de K-Bank estaban vinculados a criptomonedas.
A mediados de octubre, según Bloomberg, K-Bank retiró su oferta pública inicial (OPI) de 732 millones de dólares en Seúl en medio de preocupaciones por la alta valoración y la dependencia de un operador de criptomonedas para su financiación. La OPI habría sido la cotización pública más grande de Corea del Sur desde 2022.
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