Hola Binancian,
Para los amigos que recién se están involucrando y conociendo el mundo de las criptomonedas, definitivamente se estarán preguntando por qué cada vez que abren una cuenta de criptomonedas en un intercambio siempre se les pide que se tomen una selfie manteniendo su identidad o deben incluir documentos importantes. como datos personales, KTP o pasaporte, a veces el intercambio también solicita un comprobante de dirección que figura en la factura de electricidad/teléfono (por adelantado), extracto bancario, etc.

Normalmente llamamos a lo anterior KYC (Conozca a su cliente). El KYC solicitado por un Exchange no es sólo una formalidad, sino una política contra el lavado de dinero (AML). El objetivo principal es garantizar que las personas que se registran en el intercambio sean quienes dicen ser y no delincuentes que quieran utilizar la plataforma de intercambio para fines ilegales.

La existencia de KYC a veces se considera algo que limita la libertad de movimiento de los usuarios en las transacciones criptográficas. Sin embargo, esto es comparable a la seguridad que ofrece un intercambio a los usuarios.

En este artículo, analizaré varios beneficios de realizar KYC en el mundo de las criptomonedas, para que los amigos también puedan evitar a los criptodelincuentes, así como el proceso de realizar KYC.

Beneficios de KYC en los intercambios de cifrado

  1. Prevenga el blanqueo de capitales y el fraude con KYC

    Un intercambio de cifrado puede identificar y rastrear mejor a los usuarios que han realizado KYC. Esto realmente ayudará a prevenir prácticas fraudulentas y el blanqueo de dinero.

  2. Cumplimiento de la normativa

    Las regulaciones en varios países se están volviendo más estrictas contra las transacciones criptográficas. El gobierno exige que las plataformas de intercambio realicen KYC como condición legal para operar. Y KYC también se utiliza como medio para cumplir con las leyes aplicables en un país.

  3. Protección del usuario KYC

    Con KYC, los usuarios estarán protegidos contra el robo de identidad u otros fraudes.

  4. Las transacciones son más seguras y transparentes

    El uso de KYC permitirá a Exchange monitorear la actividad del usuario y evitar que se produzcan transacciones ilegales.

  5. Aumentar la confianza del mercado
    Las plataformas criptográficas que se preocupan por sus usuarios ciertamente implementarán KYC para mantener la seguridad del usuario, de modo que aumente el nivel de confianza en la plataforma de intercambio.

  6. Facilita la resolución de problemas de cuentas.

    Al realizar KYC, será más fácil para el intercambio resolver los problemas de los usuarios de manera más rápida y precisa. Por ejemplo, si un usuario tiene un problema para acceder a una cuenta o necesita recuperarla, con KYC este problema se resolverá más rápidamente porque ha habido un proceso de verificación previo.

  7. Proporciona acceso a servicios premium

    Algunos intercambios tienen niveles de servicio basados ​​en la verificación del usuario. Si hay usuarios que han completado KYC, pueden acceder a servicios premium, como límites de retiro más grandes, acceso a productos de inversión exclusivos o servicios de transacciones superiores.

Cómo realizar el proceso KYC

  1. Completar información personal

    En esta etapa se le pedirá al usuario que complete datos personales como nombre, dirección, fecha de nacimiento y otra información relevante.

  2. Subir Documentos de Identidad

    Para completar la siguiente etapa, los usuarios deberán cargar documentos de identidad oficiales como KTP, pasaporte o licencia de conducir. Para facilitar la validación de la identidad, algunas plataformas requerirán que los usuarios se tomen una selfie sosteniendo su documento de identidad.

  3. Verificación adicional

    Algunos intercambios también tienen una verificación adicional que los usuarios deben completar (opcional), como una videollamada o un comprobante de domicilio mediante una factura de servicios públicos. Habitualmente las plataformas que realizan esta verificación adicional son plataformas de intercambio que cuentan con un alto nivel de seguridad, como Binance, que es el intercambio de cifrado número uno del mundo.

  4. Proceso de verificación

    Una vez cargados todos los procesos de verificación, el equipo de verificación de intercambio verificará los documentos del usuario para su validación y la validación tardará varios días hábiles en completarse.

Por lo tanto, KYC o Know Your Customer es una base importante para mantener la seguridad, la transparencia y el cumplimiento en diversas plataformas financieras, incluidos los intercambios de cifrado. Con KYC implementado, las plataformas pueden verificar las identidades de los usuarios para garantizar que sean personas genuinas, no delincuentes que buscan explotar el anonimato del mundo digital con fines ilegales. Esto también ayuda a los usuarios a evitar el uso indebido de datos personales por parte de personas irresponsables.