Imagina este escenario: después de comerciar con activos digitales con éxito, acumulas una ganancia significativa de 10 millones de unidades. Ahora, estás listo para liquidar estos fondos en RMB en un intercambio. Navegas a través de numerosas listas de comerciantes U y seleccionas uno que parece confiable para procesar tu transacción.

El comerciante U luego realiza la transferencia utilizando Alipay, WeChat Pay o un depósito bancario directo. Confirma la recepción del pago, señalando la finalización de la transacción, mientras 1 millón de USDT permanece temporalmente asegurado por el intercambio que actúa como un fideicomisario. Solo después de verificar el pago liberas el USDT al comerciante. Suena seguro y sin complicaciones, ¿verdad? Pero hay un riesgo oculto acechando bajo este proceso...

¿Qué pasaría si los 1 millón de RMB que recibes están manchados con “fondos negros”?

Este paso en el proceso de retiro es inevitable, pero ¿cómo aseguras que los fondos del comerciante son legítimos? Ya sea a través de garantías de compensación por congelamiento de tarjetas, confianza en la reputación de comerciantes U experimentados o cualquier otra garantía de seguridad, a menudo no es suficiente. La inquietante realidad es que los congelamientos de tarjetas se consideran eventos “de baja probabilidad pero severos” que pueden desarrollarse de manera inesperada. El momento de un congelamiento depende por completo de cuándo el víctima original informa el problema.

Un ejemplo destaca: un colega tuvo su tarjeta congelada dos años después de que se completó la transacción. Para ese momento, buscar los registros de la transacción inicial fue inútil, ya que el intercambio en sí ya había cesado operaciones, dejándolos sin medios de verificación.

Las razones detrás de tales congelamientos están arraigadas en estas realidades:

1. Incertidumbre Sobre el Origen de los Fondos: No siempre puedes saber si los fondos transferidos por el comerciante son limpios o están asociados con actividades sospechosas.

2. Repercusiones Retrasadas: Incluso si una transferencia parece legítima en el momento, transacciones anteriores cuestionables relacionadas con el comerciante pueden llevar a un congelamiento meses después.

3. Alertas de Control de Riesgo de Grandes Datos: Entradas y salidas frecuentes y grandes en la cuenta de un comerciante pueden activar los sistemas de monitoreo del banco. Las transacciones con tales cuentas ponen tu tarjeta en riesgo de ser marcada por grandes datos por posible fraude.

4. Actividad de Cuenta Inconsistente: Si tu tarjeta bancaria muestra transacciones frecuentes y de alto valor que se desvían de tus patrones financieros habituales, especialmente transferencias rápidas y de alto volumen sin retención, puede activar los protocolos de gestión de riesgos del banco.

Si bien la tecnología en la cadena puede proporcionar algunas ideas, ese es un tema para otro día. No se trata de rastrear depósitos y retiros visibles para otros, sino de tu tarjeta bancaria nacional siendo escrutada por centros de grandes datos antifraude.

La lógica es simple: los comerciantes frecuentes que operan con USDT a menudo participan en transacciones continuas en varias plataformas de intercambio. Esta actividad puede vincular sus tarjetas bancarias a otras que han sido señaladas en bases de datos antifraude, lo que desencadena la supervisión de la vigilancia de grandes datos. La mayoría de las cuentas bancarias de los comerciantes U son inherentemente riesgosas. La interacción regular con estas cuentas puede poner tu tarjeta bajo sospecha, marcándola como potencialmente fraudulenta dentro de los sistemas de monitoreo de datos.

Entender estos riesgos es esencial para cualquier comerciante que navegue transacciones a gran escala. Mantente informado y cauteloso para proteger tus activos contra congelamientos imprevistos y problemas de cumplimiento.

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