Pasé mucho tiempo leyendo sobre #RWAs y lo encontré confuso, incluso artificial y poco realista. Hasta que conocí Ondo Finance, tenía una perspectiva completamente diferente y también entendí por qué J.P. Morgan la describe como una “aplicación excelente para TradFi”. Si sientes lo mismo, ¡no te saltes este artículo!

I. ¿Qué es Ondo Finance?

  • Categoría: RWA

Ondo Finance es simplemente un protocolo que proporciona productos financieros de nivel institucional a inversores en criptomonedas.

II. ideas, productos

  1. Idea

Teniendo en cuenta que en el difícil contexto del mercado de las criptomonedas durante el último año, se priorizan por encima de todo las inversiones seguras. Ondo Finance ofrece a los inversores en criptomonedas acceso a #ETFs bonos estadounidenses, posiblemente el activo de inversión más líquido y de menor riesgo disponible en la actualidad.

La característica especial de Ondo Finance reside en sus productos y procesos.

  1. Productos y tecnología

    📍OUSG

Es un producto clave con un TVL de 167 millones de dólares, asociado al nombre de Ondo Finance. OSSG puede entenderse simplemente como el producto de tokenización de ETF de bonos del gobierno de EE. UU. de iShares. Comprar OUSG significa que usted posee una parte de los certificados ETF de bonos estadounidenses a corto plazo de iShares. El ETF de iShares tiene activos netos de más de 20 mil millones de dólares y está administrado por #BlackRock

El mecanismo de Ondo Finance le mostrará claramente cómo conectar Trafi y Defi en RWA:

  1. El usuario KYC/AML, lee y firma regulaciones, proporciona la dirección de la billetera a Ondo Finance.

  2. Una vez aprobado, los usuarios envían USDC al contrato inteligente del Fondo (mínimo $100k).

  3. USDC se transfiere a la cuenta del Fondo en Coinbase

  4. Ondo IM convertirá el USDC a USD en Coinbase, luego transferirá el USD a través de uno de sus bancos asociados a la cuenta de efectivo del fondo en Clear Street (Clear Street es el corredor de bolsa y el custodio. Los candidatos calificados mantendrán activos fuera de la cadena y). ejecutar órdenes comerciales para el fondo)

  5. NAV Consulting calculará el NAV (valor liquidativo) del día siguiente, volviendo a comprobar la solicitud de compra del usuario.

  6. Ondo Finance emitirá OUSG que representa las acciones de los usuarios en el fondo. Al mismo tiempo, Ondo IM utilizará USD en Clear Street para comprar ETF.

Se puede observar que el proceso de Ondo Finance requiere la participación de muchas unidades y organizaciones: Ondo Finance, Coinbase, unidades de supervisión financiera como Clear Street, unidades de consultoría de gestión de fondos como NAV Consulting, ETF de Blackrock,... Todo esto trae consigo la mayor transparencia y seguridad a los inversores.

📍USDY

USDY es el próximo producto de Ondo Finance después de OUSG, una moneda estable que es diferente de otras monedas estables en el mercado actual:

  1. Respaldado por bonos estadounidenses a corto plazo y depósitos a la vista de bancos estadounidenses.

  2. Cumplir con la ley estadounidense

  3. Hay una tercera unidad, Ankura Trust, que monitorea las actividades de Ondo Finance para proteger los activos de los usuarios.

  4. Mantener USDY generará rendimientos APR del 5%

III. Resultados operativos

Para una comparación simple, veamos el desempeño de diferentes activos durante el año pasado (noviembre de 2021 - noviembre de 2022). Durante este período, el S&P 500 ha caído casi un 16%, el NASDAQ ha bajado casi un 28% y el BTC ha caído casi un 75%. Mientras tanto, SHV (el ETF del Tesoro estadounidense a corto plazo) en realidad aumentó un 0,8%.

Se puede decir que los productos de Ondo Finance llegan en el momento adecuado, especialmente cuando la FED aumenta continuamente las tasas de interés, lo que lleva a máximos sin precedentes para los bonos estadounidenses en la última década. TVL que supera los 200 millones de dólares es el resultado que lo demuestra.

Actualmente, Ondo Finance es el proyecto número uno en el segmento del mercado de deuda de RWA y el proyecto con el tercer TVL más alto en todo el espacio de RWA.

IV. Recursos del proyecto

  1. Equipo

Ondo Finance cuenta con un equipo con amplia experiencia en finanzas tradicionales y blockchain. Los más destacados son el fundador y director ejecutivo Nathan Allman y el director de operaciones Justin Schmidt. Han trabajado en fondos de inversión y son altos directivos de activos digitales en el banco Goldman Sachs.

  1. Patrocinadores e inversores

Ondo Finance ha recaudado más de 24 millones de dólares en capital después de 2 rondas de recaudación de capital. Específicamente:

  • Ronda semilla - Agosto de 2021: recaudó 4 millones de dólares liderados por Pantera Capital con la participación de otros 15 inversores.

  • Serie A - Abril de 2022: recaudó 20 millones de dólares liderados por Founders Fund y Pantera Capital, además de otros 7 inversores. El fundador de Founders Fund es Peter Thiel, también fundador de PayPal.

V. Tokenómica

  1. Métricas de tokens

  • Símbolo: ONDO

  • Cadena de bloques: Etereum

  • Estándar de token: ERC-20

  • Contrato: 0xfaba6f8e4a5e8ab82f62fe7c39859fa577269be3

  • Oferta Total: 10.000.000.000

  • Lista de monedas de ICO: 05/12/2022

  • IDO Price: 0.055$

  • Los tokens ONDO aún no se han abierto a la venta

  1. Casos de uso de tokens

ONDO es el token de gobernanza del proyecto. Se espera que en el futuro, cuando el proyecto abra el comercio de tokens, el caso de uso de ONDO sea más detallado.

  1. Inflación/deflación simbólica

  • Deflación: Actualmente no hay información de que el proyecto tenga un mecanismo de quema o recompra para desinflar los tokens.

  • Inflación: No se ha confirmado claramente si el proyecto tiene un límite máximo de suministro total o no.

  1. Asignación y distribución de tokens

  • Ronda semilla (3%) y Serie A (10%): Bloqueo por 1 año, adquisición gradual durante 24 meses a partir de junio de 2023

  • Opción 1 de Coinlist (4%): bloqueo por 1 año, adquisición gradual durante 6 meses a partir de junio de 2023

  • Opción 2 de Coinlist (1%): Bloqueo por 1 año, adquisición gradual durante 18 meses a partir de junio de 2023.

PORQUE. Comunidad

  1. Canales de información de datos del proyecto

  • https://twitter.com/OndoFinance

  • https://ondo.finance/

  • https://github.com/ondoprotocol

  1. Evaluar el desempeño de los canales sociales.

La red social del proyecto funciona de forma regular y estable, publicando actualizaciones sobre la situación de desarrollo del proyecto.

  1. GitHub

La actividad se lleva a cabo en Github con poca frecuencia.

  1. Próximos eventos importantes

Aún no hay datos

VII. Concluir

  1. marca más

  • Equipo e inversores fuertes

  • El mercado ha probado productos prácticos que responden a la tendencia de posibles RWA. Los 3 mejores proyectos en el campo de los RWA

  1. Punto negativo

  • No hay mucha información sobre tokenómica.

  • Los mercados financieros están nuevamente calientes, las tasas de interés estadounidenses casi han alcanzado su punto máximo, por lo que es probable que el OUSG de Ondo Finance sea menos atractivo.

  • OSSG es sólo para ballenas y organizaciones. El USDY está disponible para todos, pero el token USDY aún no es compatible con otros protocolos DEFI.

En general, vale la pena esperar por Ondo Finance en el futuro cercano, especialmente cuando la tendencia de los RWA estalle, este será uno de los productos más destacados. Con la base de recursos y lo logrado, el proyecto puede ampliar completamente sus productos para adaptarse a las condiciones del mercado. Atrayendo así a más usuarios.

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