SWIFT, UBS y Chainlink completan un piloto para pagos de fondos tokenizados en la red SWIFT, abriendo el potencial para integrar blockchain en el sistema financiero tradicional.
El 5 de noviembre, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) anunció los resultados exitosos de un importante piloto en Project Guardian, lo que marca un importante paso adelante en la integración de la tecnología blockchain en el sistema financiero global. SWIFT, UBS Asset Management y la red blockchain Oracle Chainlink han colaborado para permitir el comercio de fondos tokenizados en la red global de mensajería financiera de SWIFT, conectando a más de 11.500 instituciones.
Este experimento permite que se realicen transacciones sin depender completamente de blockchain, aprovechando la infraestructura existente para promover las finanzas digitales.
El piloto anterior sigue a un discurso del cofundador de Chainlink, Sergey Nazarov, en la Conferencia Sibos organizada por SWIFT el 23 de octubre, donde discutió el potencial de integrar blockchain con SWIFT. También continúa el trabajo de UBS y SBI Digital Markets para crear un sistema de suscripción y canje digital para fondos tokenizados en el marco del Proyecto Guardian.
Optimizar las transacciones de fondos de inversión
Las transacciones de fondos tradicionales, especialmente en las actividades de reembolso y suscripción, suelen ser difíciles debido a los complejos procesos manuales y los largos tiempos de liquidación, lo que genera altos costos operativos y afecta la rentabilidad.
La prueba de MAS demostró la capacidad de la tecnología blockchain para abordar estas limitaciones. Utilizando la infraestructura de SWIFT, las suscripciones y reembolsos de fondos tokenizados se realizan en tiempo real, creando un proceso más transparente, rentable y automatizado.
Lo que diferencia al piloto anterior de otros experimentos de tokenización es que no requiere opciones de pago exclusivas de blockchain. En cambio, integra el proceso de tokenización de fondos con el sistema de pago fiduciario existente. Esto permite aprovechar los beneficios de la tecnología blockchain sin tener que cambiar por completo el sistema financiero actual. Nazarov expresó entusiasmo por esta capacidad de pago fuera de la cadena y cree que aumentará los flujos de capital.
UBS lanzó un fondo tokenizado en la cadena de bloques Ethereum, titulado “UBS Token USD Money Market Investment Fund” (uMINT), el 1 de noviembre, en respuesta a la creciente demanda de los inversores por las finanzas tokenizadas. Este movimiento muestra el interés de las grandes instituciones financieras por aplicar la tecnología blockchain en el ámbito de la gestión de fondos.
MAS está promoviendo activamente la comercialización de tokenización de activos, con la participación de más de 40 instituciones y datos de más de 15 ensayos. El subdirector general de MAS, Sr. Leong Sing Chiong, valoró mucho el éxito de las instituciones financieras en el Proyecto Guardian y afirmó el potencial de la tokenización en el campo de las divisas y los fondos de inversión.
Sin embargo, el Sr. Sing Chiong también destacó los desafíos actuales. A pesar de lograr resultados positivos, ampliar la escala de las aplicaciones de tokenización sigue siendo un problema que debe resolverse. “Nadie ha logrado realmente una gran escala”, afirmó Sing Chiong. “Muchos casos de uso potenciales aún tienen que atraer una atención generalizada en la industria. Además, se necesita una infraestructura de soporte para permitir que los buenos casos de uso escale más allá de las redes individuales”.
