Escrito por: Liu Honglin, Mankiw LLP
Los profesionales financieros tradicionales se trasladan a la criptosfera
Recientemente, el abogado Liu Honglin de Mankiw Law Firm descubrió que muchos amigos en su círculo de amigos han estado involucrados en las industrias tradicionales de capital privado y público y han comenzado a participar en educación y capacitación en el círculo monetario y en negocios comunitarios basados en honorarios. La razón no es difícil de entender. Para aquellos que están involucrados en la industria de servicios financieros tradicionales, encuentran que brindar a los clientes asesoramiento sobre inversiones en moneda virtual y consultoría financiera no es esencialmente diferente de la capacitación en inversiones en los mercados financieros tradicionales. Después de todo, los gráficos de líneas K, el análisis de sentimiento, el seguimiento de información, etc. en la inversión en moneda virtual son muy similares a los del mercado de valores tradicional, por lo que la transferencia de habilidades de inversión parece lógica.
Sin embargo, después de que estos profesionales financieros tradicionales ingresaron al círculo monetario, descubrieron que no era fácil hacer negocios con "puerros viejos"; después de todo, les resultaba difícil superar los recursos e información acumulados por los antiguos jugadores de la moneda. círculo. Por lo tanto, cada vez más personas están comenzando a centrar su atención en el grupo de usuarios de Web2 y utilizan sus ventajas de información y habilidades en la industria de Web3 para ofrecer cursos de capacitación en gestión financiera de moneda virtual a estos clientes de Web2. Los precios de los cursos comienzan desde unos pocos miles de yuanes. Después de completar el curso, los clientes también pueden elegir servicios de mayor precio, como unirse a una comunidad privada para obtener asesoramiento de inversión sobre puntos de compra y venta en el mercado secundario y proyectos potenciales en el mercado primario. Los asesores suelen compartir sus "registros de éxito" en su círculo de amigos para atraer más clientes, pero si la inversión fracasa, algunos simplemente les reembolsarán su dinero. Este modelo de negocio se ha vuelto cada vez más común en el círculo monetario.
Detrás de este fenómeno, aunque parezca una innovación de servicio, también se esconden potenciales riesgos legales. A continuación, analizaremos los riesgos legales detrás de dichos servicios y cómo prevenirlos desde la perspectiva del cumplimiento legal.
En el negocio de la formación, no se convierta en un entrenador de especuladores de divisas.
Por razones bien conocidas, en China continental, los desafíos legales que enfrenta la consultoría de inversión en moneda virtual superan con creces los de la industria financiera en general. China ha dejado claro en repetidas ocasiones que las monedas virtuales no son legalmente compensables y ha introducido sucesivamente una estricta supervisión de las transacciones de monedas virtuales. El Aviso sobre la prevención y el tratamiento de los riesgos de especulación en las transacciones en moneda virtual emitido en 2021 prohíbe por completo a las instituciones financieras y de pago nacionales prestar servicios para transacciones en moneda virtual. Esta política esencialmente limita la legalidad de la consultoría y capacitación en inversiones en moneda virtual nacional.
Para los asesores que asesoran a los clientes sobre inversiones en moneda virtual, estas políticas significan que siempre pueden estar en riesgo en el nivel de cumplimiento. Si un consultor recomienda "comprar o vender" monedas virtuales a clientes sin obtener una licencia de negocio financiero, o incluso recomienda proyectos especulativos en el mercado primario, tocará la línea roja de China para la gestión de actividades financieras. Es probable que estas actividades se consideren inversión ilegal o fraude. Una vez que un cliente sufre una pérdida y se queja, el asesor puede enfrentar sanciones administrativas o incluso responsabilidad penal.
Otra situación es que, para evitar problemas, muchos consultores de esta industria operan directamente como individuos y no crean ninguna empresa. De hecho, es conveniente realizar publicidad y pago inicial en nombre de un individuo, pero también reduce el aislamiento del riesgo. Una vez que un cliente tiene una disputa sobre servicios o resultados de inversión, el consultor puede enfrentar directamente la recuperación y el litigio a título personal, sin siquiera una empresa como "escudo". Más importante aún, las operaciones de identidad personal también pueden implicar cuestiones comerciales ilegales. Una vez que se determina que se trata de un negocio ilegal, las consecuencias no serán problemas comunes.
Además, muchos consultores recibirán directamente las monedas virtuales de los clientes, como el USDT, para pagar menos impuestos o evitar el seguimiento de fondos. Sin embargo, desde la perspectiva de los consumidores, el uso de monedas virtuales como el USDT para pagar también ha ocultado muchos peligros ocultos: una vez que surge una disputa, el apoyo legal interno es relativamente limitado, porque el USDT no cuenta en contra de las políticas regulatorias existentes en China continental. . "dinero". Por lo tanto, el pago en moneda virtual es una cuestión de opinión para ambas partes. Los consumidores deben prestar especial atención a si pueden soportar tales riesgos.
Varias sugerencias pragmáticas de control de riesgos legales
Si desea consultar sobre inversiones en moneda virtual, se recomienda no utilizar las palabras "beneficio garantizado" y "beneficio garantizado". Es mejor compartir dichos "registros" de inversión pública con "unilateral y unilateral". Publique capturas de pantalla de las ganancias en su círculo de amigos, pero no sea demasiado "duro" y etiquételo como "la inversión es riesgosa". Esto no sólo permitirá que las personas vean con claridad, sino que también evitará disputas posteriores. Si los honorarios de capacitación o entrenamiento son relativamente altos, aún se recomienda que ambas partes firmen un contrato serio, especialmente una cláusula clave que debe escribirse: el asesoramiento de inversión es solo de referencia, y los beneficios y riesgos correspondientes también corren a cargo de el cliente. No caiga en la “trampa” de la inversión por poder directa.
Si un amigo realmente planea hacer esto como un negocio a largo plazo, podría considerar la posibilidad de crear una empresa. La forma más común es establecer una empresa en Hong Kong, China, para poder realizar negocios de educación y capacitación a través de la identidad de la empresa, y el cumplimiento puede estar más garantizado. Sin embargo, aunque Hong Kong actualmente tiene políticas amigables hacia el negocio de las monedas virtuales, la premisa es que todos los amigos deben asegurarse de que realmente brinden educación y capacitación, en lugar de brindar asesoramiento sobre inversiones bajo el pretexto de capacitación, de lo contrario también podrían verse involucrados. Las regulaciones financieras de Hong Kong son mucho más estrictas que las de China continental.
En cuanto a la comunidad privada habitual y la impartición de cursos, la cuestión de "llamar para pedidos" directamente básicamente no se realiza si no es posible. La comunidad le permite desempeñar el papel de compartir y comunicar, proporcionando información y dinámicas de mercado. Lo mismo ocurre con los cursos. Trate de no hablar directamente sobre "cuánto puede subir esta moneda" y "cuándo comprarla". En su lugar, hable sobre el uso de herramientas y análisis de mercado para asegurarse de que no quedará atrapado en el "". debilidad". Haga que los clientes comprendan que usted está brindando conocimientos, no dando directamente "asesoramiento financiero". De esta manera, todos sabrán lo que están haciendo y los riesgos de cumplimiento serán mucho menores. A través de estas estrategias pragmáticas de control de riesgos, no solo puede protegerse y evitar riesgos legales, sino también hacer que los clientes tengan más confianza y seguridad en sus servicios. Aunque ganar dinero es divertido por un tiempo, es realmente divertido asegurarse de que siempre podrá hacerlo. dinero.
