Escrito por: Xu Yuewen, Iris, Oficina de Abogados Mankun
Desde 2019, se han implementado una serie de políticas y medidas proactivas que han impulsado significativamente el avance de la tecnología Web3. Por ejemplo, en 2019 se formó la 'Alianza de Economía Digital' para promover el crecimiento robusto del ecosistema de la economía digital; en 2020 se estableció la 'Alianza de Pagos Digitales' para impulsar el desarrollo e innovación en el ámbito de los pagos digitales; y se lanzó el 'Laboratorio de Monedas Digitales' para explorar en profundidad el potencial y las aplicaciones de las monedas digitales.
Estas políticas han dado lugar a una gran cantidad de proyectos Web3 que se han establecido y florecido en Singapur. Hoy en día, Singapur ha logrado logros notables en el campo Web3, dando lugar a muchos proyectos conocidos. Los abogados de Mankun han recopilado una lista de algunos proyectos representativos de Web3 en Singapur para referencia.
* Los siguientes rangos no están en un orden específico, simplemente se ordenan por año de fundación.
Merlin Chain
#Infraestructura #Layer2
Fecha de fundación: 2023
Ecosistema: Bitcoin
Financiación: 800 millones de dólares
Descripción del proyecto: MerlinChain es la segunda capa de Bitcoin respaldada por Bitmap, basada en activos nativos, protocolos y productos de la primera capa de Bitcoin, haciendo que Bitcoin vuelva a ser interesante. El objetivo de MerlinChain es amplificar el potencial de los activos de todo el ecosistema de Bitcoin al empoderar los activos, protocolos y ecosistemas de usuarios de la primera capa en la segunda capa, como construir un metaverso accesible para los usuarios basado en Bitmap y protocolos DeFi basados en BRC-420 para maximizar su dualidad de token. Es una nueva solución BTCLayer2 respaldada por OKX. Su atención se centra en resolver directamente el problema central de la red de Bitcoin: la escalabilidad.
El equipo de desarrollo de Merlin Chain, Bitmap Tech, se registró como una LLC en Texas, EE. UU., en 2021, con sede en Dallas. Según la información de GitHub, Merlin Chain ha encargado a ScaleBit un informe de auditoría de contratos inteligentes, que incluye revisión de código manual y análisis estático para identificar vulnerabilidades y problemas de seguridad. Durante la auditoría, ScaleBit identificó 4 problemas de diferentes niveles: falta de eventos, parámetros no utilizados, comprobaciones innecesarias y códigos de error inexactos.
AltLayer
#Infraestructura #Modular #Re-Stake
Fecha de fundación: 2022
Ecosistema: Ethereum
Financiación: 21.6 millones de dólares, completó una ronda semilla de 7.2 millones de dólares en julio de 2022 y una financiación estratégica de 14.4 millones de dólares en febrero de 2024.
Descripción del proyecto: AltLayer es un protocolo de Rollups abierto y descentralizado que reúne la novedosa idea de Restaked rollup; utiliza rollups existentes (derivados de cualquier pila de rollup, como OP Stack, Arbitrum Orbit, ZKStack, Polygon CDK, etc.) y les proporciona seguridad mejorada, descentralización, interoperabilidad y finalización rápida de la economía criptográfica.
El documento de airdrop de AltLayer establece claramente algunos términos legales específicos, como la exigencia estricta de que los usuarios completen la certificación KYC (Conozca a su cliente), especialmente en su colaboración con Binance Launchpool, donde todos los participantes que apuesten BNB o FDUSD para obtener recompensas de tokens ALT deben completar la verificación de identidad; al mismo tiempo, no se realizarán airdrops ni se permitirá la participación en la minería de nuevos tokens ALT para regiones o países sancionados, incluyendo Canadá, Cuba, Crimea, Irán, Japón, Nueva Zelanda, Países Bajos, Corea del Norte, Siria, los Estados Unidos y cualquier área no controlada por el gobierno de Ucrania; además, el documento menciona problemas regulatorios y fiscales que pueden involucrarse, y establece que el acuerdo está sujeto a la legislación de las Islas Vírgenes Británicas; así como también, el documento de airdrop menciona los requerimientos relacionados a la protección de datos y privacidad, como el cumplimiento del GDPR y otras regulaciones de privacidad de datos.
DWF Labs
#CeFi #OTC #Market Maker
Fecha de fundación: 2022
Descripción del proyecto: DWFLabs es una firma de capital de riesgo y market maker de Web3. DWFLabs ofrece servicios de market making, inversión en mercados secundarios, inversiones en etapas tempranas y trading extrabursátil (OTC) a empresas de Web3, así como servicios de listado de tokens y asesoría. DWFLabs es parte de DigitalWaveFinance (DWF), uno de los principales comerciantes de criptomonedas del mundo, operando en más de 40 de los principales intercambios en productos al contado y derivados. DWF tiene su sede en Suiza, con la sede regional en Asia en Singapur. También tiene oficinas en Dubái, China continental y Hong Kong.
DWF Labs tiene su sede en Suiza, pero cuenta con una oficina en Singapur. Según la política de privacidad oficial divulgada por DWF Labs, la recopilación y el intercambio de datos se basan en leyes y regulaciones, y se reserva el poder de los datos del usuario. Especialmente para los usuarios que residen en la zona económica europea, DWF Labs cumple con el Reglamento General de Protección de Datos (GDPR). Los usuarios tienen derechos de acceso, corrección, eliminación y limitación en el tratamiento de sus datos personales, y la empresa basa el tratamiento de datos de usuarios en fundamentos legales legítimos, incluidos el cumplimiento de contratos, conformidad legal y consentimiento del usuario.
DWF Labs exige a los usuarios completar la certificación KYC (Conozca a su cliente) en la plataforma Liquid Markets, que incluye la recopilación y verificación de la información de identidad del usuario, prueba de dirección y verificación biométrica (como el reconocimiento facial). Estos procesos tienen como objetivo prevenir el robo de identidad, el lavado de dinero y otras actividades ilegales. El proceso KYC tiene versiones básica y mejorada, siendo la versión mejorada para usuarios con altos volúmenes de transacciones, como cuentas que retiran más de un millón de dólares diariamente.
Además, DWF Labs ha colaborado con Sumsub para realizar certificaciones KYC y KYB, proporcionando soporte técnico para la verificación de una variedad de documentos de identidad global, verificación de direcciones y revisiones de bases de datos. Han integrado múltiples capas de medidas de seguridad y cumplimiento en su plataforma, incluyendo requisitos de AML y cumplimiento de la regla de viaje (Travel Rule), para asegurar que su negocio global cumpla con los estándares regulatorios locales.
Aethir
#Infraestructura #DePIN #Computación en la Nube #Inteligencia Artificial
Fecha de fundación: 2022
Ecosistema: Ethereum, Arbitrum
Financiación: 9 millones de dólares, completó la ronda Pre-A en julio de 2023
Descripción del proyecto: Aethir es una red de renderizado en tiempo real descentralizada que desbloquea la accesibilidad de contenido en el metaverso. Aethir construye una infraestructura en la nube descentralizada y escalable (DCI) cuya red ayuda a empresas de juegos e inteligencia artificial (grandes y pequeñas) a entregar sus productos directamente a los consumidores, sin importar dónde se encuentren o qué hardware tengan.
Aethir tiene una fundación registrada en Singapur, Aethir Foundation, cuyo principal objetivo es apoyar la computación descentralizada y la expansión del ecosistema Web3. Para garantizar el cumplimiento del proyecto, Aethir Foundation ha tomado las medidas necesarias para asegurar que su funcionamiento cumpla con los requisitos legales internacionales y de Singapur. Por ejemplo, Aethir requiere que los usuarios completen la verificación de identidad KYC durante el proceso de recompensas y retiros de su Checker Node para cumplir con los requisitos de cumplimiento AML; de igual manera, los operadores de nodos deben completar KYC durante las ventas y operaciones de nodos. Además, los términos de Aethir limitan claramente las acciones de los usuarios para cumplir con las leyes y regulaciones aplicables, como la prohibición de utilizar software no autorizado o participar en la publicación de contenido ilegal. También se abordan los derechos de propiedad intelectual y retroalimentación, garantizando la operación legal de la plataforma. Además, en algunas áreas, la plataforma Aethir restringe la participación de ciertos usuarios, como aquellos de EE. UU. y países bajo sanciones. Estas medidas son compatibles con las leyes locales y los requisitos de sanciones internacionales, asegurando el cumplimiento de las leyes globalmente al hacer negocios.
Cointime
#Medios Cripto
Fecha de fundación: 2022
Descripción del proyecto: Cointime es una plataforma de agregación de noticias criptográficas, operada por QUANTBASE PTE. LTD. Cointime proporciona a los lectores las últimas noticias, eventos, datos e índices criptográficos. Ya sea noticias de tendencias de criptomonedas, movimientos de precios en tiempo real, análisis de la industria en profundidad o tecnología de vanguardia, los lectores pueden encontrarlo en Cointime.
zkLink
#Infraestructura #Layer2
Fecha de fundación: 2021
Ecosistema: Ethereum, Polygon, BNBChain, Avalanche, Arbitrum, Optimism, Base, StarkNet, ZkSync, Linea, PolygonzkEVM, Manta, opBNB
Financiación: completó una ronda semilla de 8.5 millones de dólares en octubre de 2021, una financiación estratégica de 10 millones de dólares en mayo de 2023, una ronda pública de 4.68 millones de dólares en enero de 2024 y una financiación estratégica en julio de 2024.
Descripción del proyecto: zkLink es una red L2 centrada en el comercio, con liquidez unificada protegida por ZK-Rollups. Las dApps construidas sobre la red zkLinkL2 aprovechan la liquidez multi-cadena sin fisuras para proporcionar soluciones de implementación rápida para libros de órdenes descentralizados y no custodiales, AMM, derivados y mercados de NFT. zkLink opera como un protocolo de interoperabilidad que no requiere confianza, sin permisos y no custodial, destinado a conectar diferentes blockchains, eliminar las discrepancias entre diferentes tokens y abordar el problema de las islas de liquidez formadas en cadenas aisladas.
Actualmente, según información pública, en el proceso de venta y registro del token $ZKL de zkLink, la empresa ha implementado una serie de medidas de cumplimiento, como exigir a los participantes que completen la verificación de identidad KYC (Conozca a su cliente), excluyendo a residentes de EE. UU., Canadá, China, Corea del Sur y algunas áreas restrictivas, para cumplir con los requisitos regulatorios de los respectivos países. Al mismo tiempo, la plataforma zkLink limita el acceso de ciertos usuarios de áreas sujetas a sanciones económicas, asegurando que el uso de servicios cumpla con las regulaciones locales e internacionales, como las listas de sanciones económicas de Europa y EE. UU. Esta medida asegura que zkLink cumpla con las regulaciones globales y evite riesgos legales.
zkLink proporciona un documento detallado de política de privacidad que asegura el cumplimiento de regulaciones de protección de datos como el GDPR. Esta política establece la recopilación y tratamiento de la dirección IP del usuario, datos de acceso e información de registros, principalmente para garantizar la estabilidad del servicio y mejorar la experiencia del usuario. Además, zkLink realiza un seguimiento del comportamiento de usuarios anónimos para recopilar datos no identificables para mejorar productos. En el documento de políticas, zkLink también enfatiza las responsabilidades del usuario, incluyendo la seguridad de las claves de su billetera y frases de recuperación.
zkLink ha encargado a ABDK Consulting una revisión completa de sus contratos inteligentes y protocolos. El alcance de la revisión abarca las diferencias entre zkLinkProtocol y el contrato Era, incluidos archivos .sol específicos y documentos e interfaces relacionadas con la optimización de costos de sincronización. La auditoría encontró algunos problemas de gravedad moderada, principalmente relacionados con el diseño subóptimo del código, como la transmisión de parámetros, la eficiencia de llamadas de codificación y el cálculo de direcciones de almacenamiento, así como algunos problemas de desbordamiento y defectos que ya han sido corregidos, y se han proporcionado recomendaciones correspondientes para abordar estos problemas.
SkyArk Chronicles
#GameFi
Fecha de fundación: 2021
Ecosistema: BNB Chain
Financiación: 15 millones de dólares
Descripción del proyecto: SkyArk Chronicles es un juego JRPG de fantasía Triple A con NFT interoperables. SkyArk Chronicles es una trilogía de 2 GameFi ('House of Heroes' y 'Legends Arise') y 1 Metaverso SocialFi ('Mirrorverse').
Los desarrolladores de SkyArk Chronicles, SkyArk Studio, son una empresa de juegos blockchain ubicada en Singapur, que busca emular el éxito del unicornio de Hong Kong, Animoca, estableciendo un ecosistema para incubar proyectos cripto y aprovechando los recursos exclusivos de SkyArk Studio.
El sistema de tokens de SkyArk Chronicles incluye dos tokens: $SAR y $REO, que se utilizarán en múltiples escenarios dentro del juego y el metaverso, proporcionando a los jugadores formas de participar en la economía del juego, comprar artículos del juego y obtener recompensas. Actualmente, SkyArk no ha iniciado oficialmente la venta de tokens.
SkyArk Chronicles ha explicado los asuntos de cumplimiento relacionados con las criptomonedas en los términos de su sitio web.
Primero, se definen claramente las criptomonedas y los bienes, señalando que las criptomonedas pueden desempeñar el papel de criptomonedas, pero no representan valores u otros instrumentos de inversión, y no están registradas ante entidades gubernamentales o agencias reguladoras, los titulares solo tienen derechos limitados de uso.
En segundo lugar, se establecen estrictas limitaciones de compra, no todos pueden participar en la compra, se debe tener en cuenta las regulaciones de residencia en el país/región, y solo se abre a compradores experimentados en criptomonedas y tecnología blockchain, dejando claro que solo se comercializa, ofrece y vende a personas que pueden hacerlo legalmente dentro de ciertas jurisdicciones; al operar en jurisdicciones autorizadas, no se considera una inversión regulada o un producto financiero.
Finalmente, se establecen regulaciones para jurisdicciones prohibidas, donde ciertas áreas prohíben o restringen explícitamente las transacciones relacionadas con criptomonedas, y otras pueden requerir licencias u otros tipos de regulación; SkyArk puede decidir prohibir la venta de criptomonedas en tales áreas para garantizar que el juego funcione dentro de un marco de cumplimiento.
Nansen
#Herramientas #Datos & Análisis #Datos en cadena
Fecha de fundación: 2019
Financiación: 88.2 millones de dólares, completó 1.2 millones de dólares en la ronda semilla en octubre de 2020, 12 millones de dólares en la ronda A en 2021 y 75 millones de dólares en la ronda B en 2021.
Descripción del proyecto: Nansen es una plataforma de análisis de blockchain que enriquece los datos en cadena a través de millones de etiquetas de billetera. Los inversores en criptomonedas utilizan Nansen para descubrir oportunidades, realizar la debida diligencia y proteger sus carteras a través de su panel en tiempo real y alertas.
Nansen, como plataforma de análisis, no se dirige directamente a los usuarios finales para realizar transacciones de criptomonedas, sino que se centra más en el análisis y la minería de datos. Además, en colaboración con Kaiko, utiliza los datos de mercado de Kaiko y los datos de blockchain de Nansen para proporcionar precios de referencia de cumplimiento regulatorio para activos digitales en intercambios centralizados (CEX) y descentralizados (DEX).
Nansen no es completamente gratuito. La plataforma ofrece funciones limitadas de forma gratuita, pero el análisis avanzado y el acceso a datos suelen requerir una suscripción. Los usuarios pueden elegir entre diferentes planes de pago para desbloquear más herramientas avanzadas y un análisis más profundo de datos en la cadena. Correspondientemente, la plataforma de datos en cadena de Nansen utiliza un Acuerdo de Servicios Marco (MSA) formulado por los clientes que compran productos y/o servicios en forma de órdenes para cumplir con los requisitos de cumplimiento. El MSA establece los límites de responsabilidad de ambas partes en la transacción, como en el tiempo, el modo y los estándares de calidad de la entrega del producto, asegurando que el cliente reciba productos y servicios que cumplan con sus expectativas. Además, también hay disposiciones para los métodos de pago del cliente, plazos de pago y situaciones relacionadas con reembolsos y cambios. Estas regulaciones ayudan a garantizar la equidad y la transparencia de las transacciones, evitando situaciones en las que no haya fundamentos en caso de disputas durante el proceso de negociación, protegiendo así los derechos legales de ambas partes en la operación comercial y asegurando el cumplimiento de las leyes y regulaciones relevantes y las normas de la industria.
Mask Network
#SocialFi
Fecha de fundación: 2018
Ecosistema: Ethereum, Polygon, BNB Chain, Solana, Avalanche, Arbitrum, Optimism, Fantom, Gnosis Chain, Scroll, Harmony, Aurora, Conflux, Flow, Astar
Financiación: cerca de 200 millones de dólares
Descripción del proyecto: Mask Network es un portal Web3 diseñado para conectar a los usuarios de Web2 con Web3. Al introducir un ecosistema de aplicaciones descentralizadas en redes sociales tradicionales, Mask Network ofrece opciones descentralizadas para funciones familiares a los usuarios de Web 2.0. Los usuarios pueden disfrutar de mensajes sociales seguros y descentralizados, una red de pagos, almacenamiento de archivos y compartición de archivos sin salir de las redes sociales convencionales. La versión 2.0 de Mask Network incluye una billetera Mask multichain, un sistema de inicio de sesión MaskID que agrega cuentas de redes sociales y direcciones Web 3.0, así como un mercado dApp llamado D.Market.
El equipo de Mask Network tiene una oficina en Singapur y realiza algunas actividades de gestión y operación localmente; su entidad legal 'Mask Network Pte. Ltd.' ha sido disuelta. Por lo tanto, Mask Network opera principalmente a través de sus empresas afiliadas y socios: Mask Network ha establecido un fondo con socios como Bonfire Union, con sede en Singapur, para promover el desarrollo relacionado con Web3 y redes sociales descentralizadas. Además de las actividades comerciales, Mask Network también ha establecido una organización sin fines de lucro, Mask Academy, que apoya la investigación y educación en Web3 a través de colaboraciones con universidades y centros de investigación en todo el mundo.
Las medidas de privacidad de Mask Network se basan en su política de privacidad de usuario, que cubre la gestión de datos, el control autónomo del usuario y la integración de DApp de terceros. La plataforma indica en su política de privacidad que solo es responsable de los DApp que desarrolla, y los servicios de DApp proporcionados por terceros no están bajo su control directo, por lo que los usuarios deben asumir ciertos riesgos al utilizar estos servicios.
Además, Mask Network ha aclarado sus principios de cifrado de datos y protección de la privacidad, asegurando que la información social y los datos de los usuarios estén adecuadamente protegidos al utilizar aplicaciones descentralizadas Web3. Al mismo tiempo, la plataforma adopta un mecanismo de control de soberanía propia, donde los usuarios tienen el control sobre su billetera, claves privadas y otra información, y la plataforma no almacena estos datos sensibles.
En cuanto a los derechos de uso de los datos, Mask Network también requiere que los usuarios colaboren con la verificación de identidad necesaria para garantizar la seguridad de las transacciones.
Bitget
#CeFi #CEX
Fecha de fundación: 2018
Financiación: 30 millones de dólares
Descripción del proyecto: Bitget se fundó en 2018 y es una plataforma de intercambio de criptomonedas y empresa Web3. Hasta principios de 2024, Bitget ofrece servicios en más de 100 países y regiones, ayudando a más de 25 millones de usuarios a lograr transformaciones 'inteligentes' en sus transacciones a través de soluciones de trading líderes como el trading de copia.
Bitget se ha registrado como proveedor de servicios de activos virtuales (VASP), particularmente en países como Polonia y Lituania. Estos registros permiten a Bitget ofrecer legalmente trading de criptomonedas y servicios relacionados en estas regiones, asegurando el cumplimiento de requisitos regulatorios financieros locales e internacionales.
En cuanto al ámbito KYC, Bitget implementó una verificación KYC obligatoria a partir del 1 de septiembre de 2023. Todos los nuevos usuarios deben completar la verificación KYC para utilizar los servicios de la plataforma, como el trading al contado, el trading de futuros y otras funciones. Los usuarios que no completen KYC podrán realizar operaciones limitadas como retiros y cancelaciones de órdenes después del 1 de octubre, sin poder crear nuevas transacciones. Esta medida tiene como objetivo mejorar la seguridad de la plataforma y garantizar el cumplimiento de los requisitos globales y regionales contra el lavado de dinero (AML) y la lucha contra la financiación del terrorismo (CFT).
En el ámbito de la auditoría, Bitget ha publicado informes mensuales de prueba de reservas (PoR) que muestran la salud de sus reservas de activos, para garantizar la seguridad de los fondos de los usuarios. En 2023, estos informes mostraron que su tasa de reservas se mantenía en aproximadamente el 200%, muy por encima del estándar de la industria del 100%.
Además, Bitget lanzó un fondo de protección auditable de 300 millones de dólares en 2023 para fortalecer el cumplimiento y la transparencia. El fondo de protección de la plataforma está compuesto principalmente por BTC y una pequeña cantidad de ETH y USDT. Estos fondos se utilizan para proteger los activos almacenados en la plataforma de ataques de hackers, robos y otras amenazas. Bitget se compromete a no utilizar estos fondos durante al menos tres años y a mantener direcciones de billetera accesibles públicamente. El fondo ha recibido apoyo recientemente, alcanzando un total de 300 millones de dólares y almacenado en siete direcciones de billetera públicas para aumentar la transparencia.
El grupo de criptomonedas BGX ha realizado una inversión estratégica en OSL, una plataforma de intercambio de activos virtuales autorizada en Hong Kong, que es la empresa matriz del grupo de tecnología BC (HKG: 0863).
Paradigm
#CeFi
Fecha de fundación: 2018
Financiación: completó una ronda A de 35 millones de dólares en diciembre de 2021.
Descripción del proyecto: Paradigm es una red de liquidez para comerciantes de derivados criptográficos que abarca tanto CeFi como DeFi. La plataforma proporciona a los comerciantes acceso unificado bajo demanda a liquidez multiactivo y multiprotocolo, sin afectar el precio, el tamaño, el costo y la inmediatez. La misión de la empresa es crear una plataforma donde los comerciantes puedan realizar cualquier transacción con cualquiera y liquidar en cualquier lugar. Paradigm cuenta con la red de contrapartes de comercio institucional más grande de criptomonedas, con más de 1,000 clientes institucionales que realizan más de 10 mil millones de dólares en transacciones mensuales, incluidos fondos de cobertura, mesas de operaciones extrabursátiles, prestamistas, emisores de productos estructurados, creadores de mercado y oficinas familiares de renombre.
En Singapur, la entidad detrás de Paradigm es Paradigm Pte. Ltd., que se centra en la provisión de liquidez e innovación en el mercado de activos digitales. Paradigm también acaba de incubar una cadena de aplicación de derivados perpetuos descentralizada llamada 'Paradex', diseñada para integrar su liquidez y proporcionar un entorno de negociación más transparente.
Los términos y acuerdos relevantes en su sitio web hacen muchos esfuerzos por el cumplimiento: limitan explícitamente la prestación de servicios a personas restringidas (incluyendo nacionalidades específicas y personas sancionadas); hay regulaciones estrictas sobre el uso de sistemas y software, incluida la gestión de usuarios autorizados; enfatizan que los usuarios deben operar de manera conforme y no violar las reglas; incluyen términos sobre tarifas, plazos y terminaciones; tienen regulaciones detalladas sobre confidencialidad, propiedad intelectual, etc.; y establecen las responsabilidades de ambas partes, incluyendo la responsabilidad de indemnización de los usuarios y las exenciones de responsabilidad de Paradigm; establecen que se aplican las leyes de Singapur y métodos de resolución de disputas mediante arbitraje, garantizando así operaciones comerciales conformes.
KuCoin
#CeFi #CEX
Fecha de fundación: 2017
Financiación: 180 millones de dólares, completó 20 millones de dólares en la ronda A en noviembre de 2018, financió 150 millones de dólares en 2022 y 10 millones de dólares en financiación estratégica en 2022.
Descripción del proyecto: KuCoin fue fundada en septiembre de 2017 y es un intercambio de criptomonedas global que ofrece servicios de trading al contado, trading con margen, trading P2P de fiat, trading de futuros, staking y préstamos.
A partir del 15 de julio de 2023, KuCoin implementó una verificación KYC obligatoria. Todos los nuevos usuarios deben completar la certificación KYC para acceder completamente a los servicios de la plataforma, incluidos el trading al contado, el trading de futuros, el trading con margen y otros productos financieros. Para los usuarios que se registraron antes de esta fecha pero no completaron KYC, las funciones de sus cuentas estarán limitadas, pudiendo solo realizar operaciones limitadas, como vender órdenes al contado y retirar fondos, sin poder realizar nuevos depósitos.
KuCoin, al introducir KYC, también ha fortalecido la gestión de seguridad de los datos de los usuarios. La plataforma se compromete a proteger la información personal de los usuarios mediante métodos de cifrado y almacenamiento seguro, asegurando la seguridad de los datos al enviar información de verificación de identidad. Además, KuCoin sigue ofreciendo funciones de retiro, incluso si el usuario no ha pasado por KYC, pudiendo retirar fondos de su cuenta en cualquier momento.
Paxos
#CeFi #Custodia #Emisor de Stablecoins
Fecha de fundación: 2013
Financiación: aproximadamente 535 millones de dólares, completó 3.25 millones de dólares en 2013, 25 millones de dólares en la ronda A en 2015, 65 millones de dólares en la ronda B en 2018, 142 millones de dólares en la ronda C en 2020 y 300 millones de dólares en la ronda D en 2021.
Paxos es una empresa de tecnología financiera con sede en EE. UU. que se centra en el blockchain y los activos digitales. Emite la stablecoin Pax Dollar (USDP), vinculada 1:1 al dólar, y proporciona servicios seguros de custodia de activos digitales, ayudando a clientes institucionales a gestionar activos criptográficos. Además, Paxos ha desarrollado una infraestructura blockchain que respalda la operación de sus productos financieros, comprometida con impulsar la fusión de las finanzas tradicionales y los activos digitales, construyendo soluciones blockchain empresariales para instituciones como PayPal, Interactive Brokers, Mastercard, Bank of America, Credit Suisse y Société Générale.
Paxos ofrece una variedad de servicios de activos digitales, incluidos stablecoins (como Pax Dollar, USDP y PayPal USD, PYUSD lanzado en colaboración con PayPal) y tokens de oro (PAXG) a través de una licencia de empresa fiduciaria aprobada por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS). Al tener una licencia de empresa fiduciaria, Paxos puede ofrecer servicios financieros regulados que incluyen custodia, comercio y compensación, cuyo nivel de regulación es más alto que el de los intercambios de criptomonedas o proveedores de pago generales.
Paxos anunció el 1 de julio de 2024 que su entidad en Singapur, Paxos Digital Singapore Pte. Ltd., obtuvo la aprobación formal de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) y recibió la licencia de VASP, convirtiéndose en un proveedor de pago principal, lo que le permite emitir stablecoins en Singapur. Las empresas que poseen una licencia de VASP deben cumplir con leyes y regulaciones específicas para garantizar un funcionamiento conforme: deben seguir medidas de cumplimiento como la prevención del lavado de dinero (AML) y conocer a su cliente (KYC) para reducir el riesgo de delitos financieros; deben presentar informes regularmente y someterse a auditorías; están bajo la supervisión de las autoridades financieras.
Además, como proveedor de servicios de custodia de activos digitales, Paxos ha revelado en su sitio web que ha implementado un aislamiento de quiebra. Si Paxos Trust se declarara en quiebra (lo cual es poco probable), los activos de los clientes estarían protegidos. También se indicó que su funcionamiento es diferente al de los bancos, especialmente en no mantener reservas fraccionarias; Paxos mantiene todos los activos de los clientes en una proporción de 1:1, asegurando que los fondos de los clientes siempre estén disponibles para ser reembolsados y nunca se presten.
Resumen de Mankun
A partir de los proyectos mencionados, aunque las autoridades de Singapur han comenzado a avanzar en la regulación cripto y han establecido licencias para activos virtuales, en la práctica, todavía se encuentra en un estado regulatorio relativamente abierto y vago. Sin embargo, esto también ha facilitado la entrada de la industria cripto y proyectos en Singapur, que sigue siendo un lugar popular para emprendedores a nivel mundial.
Sin embargo, para los proyectos Web3, el cumplimiento será sin duda una tendencia futura. Por lo tanto, además del desarrollo, los emprendedores también deben cooperar para completar la implementación del cumplimiento, como obtener licencias relevantes para proyectos financieros, asegurarse de que los proyectos de tipo DApp cumplan con regulaciones de datos y privacidad, y prestar más atención a los cambios en las regulaciones de Singapur para evitar verse afectados por la regulación en una fase de rápido desarrollo.
