ESTAFA-ESTAFA
Probablemente, lo más importante que deben saber todos los que quieren relacionarse con la industria de las criptomonedas. Vamos a aclarar qué es una estafa en cripto y cómo proteger tus activos.
Las criptomonedas, debido a su descentralización, son difíciles de regular, lo que abre un amplio espacio para la actividad de los cibercriminales. Además, la anonimidad condicional* complica el seguimiento de las criptomonedas en movimiento para la policía y otros servicios. Por eso, muchos crímenes criptográficos permanecen sin resolver, algo de lo que se aprovechan activamente los delincuentes. (El término “anonimidad condicional” se usa porque las transacciones en todas las criptomonedas, excepto Dash, Monero y ZCash, pueden ser rastreadas.) Entonces, ¿qué significa estafa en la industria criptográfica, cómo reconocer una estafa criptográfica y proteger tus fondos de los delincuentes? Estafa se traduce del inglés como fraude; es una forma de engaño cuyo objetivo es hacer que la víctima confíe en el delincuente y le transfiera dinero. El concepto de estafa en el ámbito de las criptomonedas significa lo mismo, con la única diferencia de que el objetivo de los estafadores son los activos digitales. (Los activos digitales creados con la intención de quitarle fondos al inversor a menudo se llaman estafa criptográfica.)
En palabras simples
A diferencia de los tipos de fraude 'tradicionales', relacionados, por ejemplo, con transferencias bancarias, las estafas tienen una especificidad estrecha y están dirigidas a engañar a los inversores.
Describiremos más detalladamente cómo es una estafa, qué significa para los inversores criptográficos y cómo funciona. La estafa implica inversiones en un proyecto fraudulento o la transferencia directa de criptomonedas a la billetera del delincuente. Por lo tanto, estafar significa engañar al usuario, robando su dinero, y los cibercriminales involucrados en estafas se llaman estafadores.
Con la aparición de las criptomonedas, las estafas comenzaron a desarrollarse más activamente, ya que encontrar a los estafadores se volvió más difícil debido a la especificidad de la blockchain: las transacciones son fáciles de rastrear, pero identificar al propietario de la billetera es mucho más complicado que identificar al propietario de cuentas bancarias. Los delincuentes inventan constantemente formas más nuevas y sofisticadas de robar dinero. Vamos a ver,
TIPOS DE ESTAFA
Dependiendo del método de robo de fondos, se distinguen varios tipos de estafas: sitios fraudulentos, phishing, pirámides financieras e ICO. En ciertos períodos, la popularidad aumenta de estafas relacionadas con una tendencia específica. Por ejemplo, durante el auge de las criptomonedas en 2017, los estafadores crearon la plataforma Bitconnect, y durante el auge de las ICO en 2018, se difundieron startups criptográficas fraudulentas.
Ejemplos de grandes proyectos de estafa. Pirámides financieras;
(PRIZM 2017-2019)-proyecto estafa prometiendo altos ingresos pasivos, a pesar de que el valor de la moneda del proyecto se depreciaba constantemente. La documentación técnica no fue abierta a los usuarios, y las partes disponibles del código fuente estaban compuestas de fragmentos inconexos de otros proyectos.
(PLUS TOKEN 2018-2019) - La mayor estafa que utilizó el esquema clásico de pirámide, que en un año y medio recaudó, según diferentes versiones, de 200,000 a 480,000 BTC, es decir, del 1% al 2.4% de toda la emisión de Bitcoin en ese momento, así como 790,000 ETH y 26,000,000 EOS.
Venta de tokens de estafa y tokens de ICO de estafa;
(LoopX-2017) - Proyecto que apareció durante el auge de las ICO en 2017 y recaudó $4.5 millones.
(999-diciembre 2019-enero 2020) - moneda que no duró mucho en el top 30 utilizando el esquema de pump (inflado) y dump (desplome), en poco tiempo el proyecto perdió el 100% de su valor.
USDT falsos - en proyectos como Ethereum y BNB smart chain todavía se distribuyen tokens de estafa bajo la apariencia de un token verdadero Tether. No están listados en ninguna bolsa, no tienen ningún valor y están destinados solo a engañar; los estafadores los venden al precio de los verdaderos USDT, y los nuevos usuarios crédulos los compran sin pensar. Se pueden enumerar muchos, pero la esencia no cambia!
SITIOS FRAUDULENTOS
Los delincuentes crean un sitio fraudulento que imita las actividades de una empresa real. Este esquema es utilizado por los creadores de pirámides financieras y sitios de phishing, pero eso lo discutiremos más adelante. Los estafadores ofrecen vender algún producto por criptomonedas a un precio muy bajo, explicando esto diciendo que los vendedores no necesitan pagar impuestos y comisiones por escrow y mantenimiento de cuentas bancarias para negocios. Este esquema es fácil de llevar a cabo, ya que el campo de las criptomonedas está poco regulado. Dado que los delincuentes crean empresas falsas, incluso al acudir a la policía, será poco probable descubrir a los verdaderos estafadores. La práctica muestra que incluso los robos grandes son raramente resueltos.
Uno de los ejemplos más destacados de sitios fraudulentos es Sharkdefi. La plataforma se enmascaró como un protocolo DeFi, similar a PancakeSwap y Uniswap. En realidad, Sharkdefi resultó ser una pirámide financiera común.
PHISHING
El phishing es uno de los métodos más populares de estafa criptográfica debido a su facilidad de implementación. El objetivo de los delincuentes es apoderarse de las claves privadas de las billeteras de los usuarios crédulos. Existen dos métodos comunes de phishing:
1) Sitios y aplicaciones de phishing. Los cibercriminales crean clones de intercambios o billeteras conocidos, donde los usuarios ingresan sus credenciales o claves privadas que caen en manos de los estafadores.
2) Contacto directo - los delincuentes a menudo operan en los chats de servicios criptográficos, presentándose como gerentes de la empresa o soporte técnico, ofreciendo ayuda gratuita a los usuarios. No es raro que los usuarios entreguen información privada de forma voluntaria.
PIRÁMIDES FINANCIERAS
Con la aparición de las criptomonedas, la popularidad de las pirámides financieras ha aumentado. Las pirámides se basan en el esquema Ponzi: los primeros inversionistas obtienen ganancias gracias a la llegada de nuevos. Poco a poco, la cantidad de nuevos fondos disminuye y en cierto momento la pirámide 'se colapsa', y sus propietarios se quedan con los fondos recaudados. Bitconnect se convirtió en la mayor criptopirámide de la historia. Los creadores presentaron el proyecto como una verdadera plataforma blockchain. De hecho, lo hicieron tan bien que durante mucho tiempo Bitconnect estuvo en la lista del conocido servicio de monitoreo Coinmarketcap y figuraba entre las 10 principales criptomonedas. Desde entonces, Coinmarketcap realiza auditorías más rigurosas de las plataformas para no arriesgar su reputación.
ICO
Durante el auge de las ICO (Oferta Inicial de Monedas), muchos proyectos resultaron ser estafas. Según un estudio de la consultora neoyorquina Satis Group LLC, solo el 5% de ellos representaba un valor real. Los estafadores recolectaron fondos de los inversores, prometiendo lanzar una superplataforma que enriquecería a todos. Tras la recaudación de fondos en la venta de tokens, los creadores deshonestos del proyecto abandonaban el mismo o lanzaban un 'hollow', decepcionando a los inversores.
Estafas criptográficas: lista de las mayores fraudes
OneCoin
La criptomoneda OneCoin, creada en 2014, se posicionó como el 'asesino de Bitcoin', y su creadora Ruja Ignatova logró convencer a los usuarios de que esta nueva moneda digital se utilizaría en todo el mundo.
Al verificar, OneCoin resultó ser una gran pirámide financiera, cuyo pico ocurrió durante el auge de las criptomonedas en 2017. En tres años, los propietarios lograron recaudar más de $4 mil millones, y según expertos, el daño total podría alcanzar los $15 mil millones. La fundadora y 'reina de las criptomonedas' Ignatova logró escapar y su paradero sigue siendo desconocido.
Es notable que a los usuarios no les preocupó la imposibilidad de la minería: solo la empresa podía generar la criptomoneda, y el registro de las operaciones estaba solo en sus manos. Desde 2015, el proyecto OneCoin comenzó a atraer cada vez más la atención de los reguladores de diferentes países, y luego, como resultado de las investigaciones, se prohibió la actividad de la empresa.
Bitconnect
El proyecto fue creado en 2016 y existió durante 2 años. El proyecto funcionaba bajo el principio de staking Proof-of-Stake o PoS): los usuarios compraban criptomonedas BCC y bloqueaban una cierta cantidad en un contrato, recibiendo a cambio un 40% garantizado al mes. Cuanto mayor era la suma bloqueada, antes se podía retirar junto con las ganancias.
Se descubrió que Bitconnect resultó ser una pirámide con una mecánica más compleja. Sobre el hecho de que el proyecto tiene signos de una pirámide financiera hablaron el fundador de Ethereum, Vitalik Buterin, y el creador de Litecoin, Charlie Lee. Según los especialistas, el daño a los inversores superó los $3.5 mil millones.
PlusToken
Este proyecto es similar a Bitconnect, con la diferencia de que la rentabilidad variaba según la cantidad de inversión. PlusToken logró atraer a más de 4 millones, principalmente de inversores chinos, japoneses y europeos, mientras que los delincuentes robaron más de 200,000 BTC, 789,000 ETH y 26 millones de EOS. Incluso a la tasa de cambio de ese momento, esta suma superaría los $2 mil millones, y al convertirla a la tasa actual, PlusToken aspira a ser la mayor estafa criptográfica en la historia de las criptomonedas.
Pincoin e IFan
Estos son dos proyectos de ICO lanzados por una empresa vietnamita. En total, ambos proyectos lograron recaudar alrededor de $660 millones. Pincoin se asemejaba al proyecto Bitconnect y también ofrecía a sus inversores un 40% de ganancias mensuales. Ambas plataformas estaban orientadas al marketing y prometían revolucionar el campo de la publicidad en línea.
Cómo reconocer una estafa y sus causas
Existen varios signos principales de proyectos de estafa que ayudarán a descubrir rápidamente a los creadores deshonestos. Resaltaremos criterios evidentes de estafa criptográfica.
(Importante: debes entender que a veces los delincuentes enmascaran cuidadosamente el proyecto y no siempre es obvio que tienes una estafa delante. Si tienes dudas sobre un proyecto, busca la mayor cantidad de información posible sobre él y revisa las opiniones de los usuarios. Los foros, como Bitcointalk o Cryptotalk, te ayudarán en esto. Los usuarios experimentados pueden descubrir lo que los estafadores intentan ocultar.)
Promesa de alta rentabilidad
Este es uno de los primeros signos de una estafa. Los creadores del proyecto garantizan a los usuarios crédulos beneficios estables y altos de sus inversiones, sin mencionar los riesgos.
No confundas estafas con proyectos DeFi reales, cuya rentabilidad puede ser incluso superior y puede superar el 1000% anual. La diferencia es que tales proyectos advierten sobre los riesgos asociados con la volatilidad y la rentabilidad en criptomonedas.
En la industria criptográfica, el 'dubling' es muy popular. Su esencia radica en que envías una cierta cantidad a una billetera de criptomonedas y supuestamente te devolverán el doble. Si lo piensas, la idea misma de este esquema es absurda y claramente indica un fraude. Hubo un caso conocido en el que se pidió a los usuarios que les transfirieran criptomonedas, prometiendo duplicar los fondos. Incluso personas tan conocidas como el creador de Tesla y SpaceX, Elon Musk, el inversor Warren Buffett y el presidente de EE. UU., Joe Biden, fueron atacadas. En solo tres horas, los hackers lograron robar alrededor de $120,000 en Bitcoins.
Ocultamiento de información
A menudo, los autores de estafas criptográficas mencionan socios conocidos, así como publicaciones en grandes medios de comunicación, pero no proporcionan enlaces reales. En realidad, si intentas buscar en Google, encontrarás muy poca información sobre ellos.
Primitivismo
Otro signo evidente de un proyecto de estafa es la falta o escasez de la parte técnica del proyecto. Si prestas atención a plataformas conocidas como Bitcoin, Ethereum o Dodgecoin, notarás la abundancia de información sobre cómo funciona la blockchain, cómo trabajar con ella y mucha otra información. Además, se escribe regularmente sobre ellos en empresas independientes y blogueros.
Baja actividad social
Las redes sociales de los proyectos fraudulentos están destinadas exclusivamente a obtener dinero. En su mayoría, su contenido consiste en promesas de grandes beneficios y garantías de libertad financiera. La cantidad de información útil y la actividad de los usuarios, como regla, están en un nivel bajo.
Anonimato del equipo
Al igual que en cualquier otro campo, en la industria criptográfica, la reputación juega un papel crucial. Los creadores de Ethereum, por ejemplo, son conocidos en todo el mundo. Cualquier equipo respetable en el criptocomunidad está dispuesto a hablar sobre su experiencia y revelar los nombres de sus miembros para generar confianza. Los proyectos de estafa no revelan nombres, o proporcionan nombres falsos. (La excepción es Monero (XMR), donde la anonimidad y la privacidad son la base de la criptomoneda. Las transacciones no pueden ser rastreadas, no se pueden verificar los saldos ajenos, y los desarrolladores y participantes publican bajo seudónimos.)
Los estafadores se aprovechan de los usuarios inexpertos, que tienen poco conocimiento sobre la seguridad criptográfica.
Los ataques de hackers son difíciles de llevar a cabo y requieren grandes gastos, pero pueden generar millones de dólares. Por ejemplo, el hackeo de la bolsa de criptomonedas japonesa Coincheck en 2018, donde se robaron criptomonedas XEM, le costó a los hackers alrededor de $400 millones, y nunca fueron capturados. Aunque los proyectos de estafa están dirigidos al robo de criptomonedas, en realidad, los usuarios entregan sus activos a los delincuentes. Por lo tanto, basta con seguir reglas simples de higiene digital y estar atento para protegerse de las acciones de los estafadores.
Servicios para verificar estafas
La analítica del proyecto requiere tiempo y experiencia. Los servicios especiales pueden facilitar y acelerar la verificación para encontrar y reconocer estafas rápidamente.
Scamadviser
Servicio popular para buscar proyectos de estafa. En el sitio se actualiza regularmente una lista de sitios fraudulentos que se pueden detectar rápidamente.
Coinmarketcap
- el sitio más popular para monitorear la capitalización, el precio y otros datos sobre criptomonedas. Por lo general, los proyectos interesantes se publican rápidamente en la lista del sitio y se verifican cuidadosamente, evitando la aparición de estafas criptográficas.
MetaMask
La extensión MetaMask es una billetera popular para almacenar Ethereum y tokens ERC-20. Esta billetera tiene una lista negra, en la que se incluyen proyectos de delincuentes y sitios sospechosos. Si la extensión está activa, al acceder a un sitio fraudulento o de phishing, MetaMask te advertirá sobre ello.
Recomendaciones sobre cómo protegerse de las estafas
No debes confiar únicamente en los servicios de verificación. Para protegerte de los estafadores, sigue recomendaciones simples y, lo más probable, es que tus fondos siempre estén seguros.
No compartas tus claves privadas ni contraseñas con nadie.
Incluso si lo solicita una persona que se presenta como el gerente de la empresa. Nadie, excepto tú, debe conocer tu frase semilla, claves de autenticación y contraseñas. Si compartes esta información, es muy probable que pierdas tus fondos.
No ingreses la frase semilla en un sitio: solo se necesita para recuperar el acceso a tu billetera. Por ejemplo, ni los empleados ni el sitio de la billetera nunca pedirán tal información a los usuarios, lo que indica confiabilidad. Las billeteras criptográficas no custodiales no almacenan ni solicitan datos confidenciales de los usuarios.
Si eres completamente nuevo en el mundo de las criptomonedas, se recomienda estudiar todo a fondo.
Si al principio no está claro si es una estafa o no, experimenta con pequeñas cantidades que no te importaría perder. Así no perderás todos tus fondos si el proyecto resulta ser fraudulento.
No está de más usar una billetera diferente para cada proyecto. Al principio del artículo hablamos de la bolsa de criptomonedas de estafa y la plataforma DeFi Sharkdefi, cuyo creador no solo robó el dinero de los usuarios del contrato inteligente, sino que también pudo retirar fondos de las billeteras que interactuaban con el contrato, ya que los usuarios le otorgaron tal derecho.
Conclusión
Ahora sabes lo que es una estafa criptográfica y cómo protegerte al invertir en criptomonedas. Siguiendo recomendaciones simples, podrás evitar fraudes y conservar tus fondos. ¡Cuida de ti y de tus ahorros!
