La evolución de las Finanzas Descentralizadas (DeFi) ha traído algunas de las soluciones más innovadoras para los servicios financieros, tanto en la cadena como fuera de ella. Los préstamos, el comercio, el staking y la tokenización son solo algunas de las tendencias DeFi más populares que han acumulado miles de millones de dólares en valor total bloqueado (TVL).
En 2024, DeFi está viendo varias tendencias emergentes que están transformando el panorama. Están remodelando el ecosistema al mejorar la liquidez, la seguridad y la escalabilidad, impulsando una adopción más amplia de aplicaciones descentralizadas (dApps) y nuevas herramientas financieras.
Este artículo te guiará a través de algunas de las tendencias DeFi más candentes en 2024. Como siempre, empecemos con lo básico: la definición de DeFi y sus principios fundamentales.
Navegación Rápida
¿Qué es DeFi?
Principales Tendencias DeFi en 2024
Staking Líquido: Maximizando Rendimiento y Manteniendo la Seguridad de la Red
Principales Proyectos de Staking Líquido y Restaking
Lido Finance
EigenLayer
Solayer
Jito Restaking
Activos del Mundo Real y Tokenización de Bonos (RWA)
Tipos de Protocolos RWA
Principales Proyectos de RWA
Ondo Finance
Centrifuge
El Auge de las Layer-1s
El Auge de las Layer-2s
Principales Cadenas de Layer-1 y Layer-2
Aptos
Red Sui
Base
Arbitrum
Optimism
Puentes entre Cadenas
Principales Puentes entre Cadenas
Stargate Finance
Across Protocol
Synapse Protocol
El Auge de los Mercados de Predicción
Dominio de Polymarket
Reflexiones Finales: Las Principales Tendencias DeFi en 2024
¿Qué es DeFi?
DeFi se refiere a un ecosistema financiero que consiste en aplicaciones descentralizadas (dApps) construidas sobre redes blockchain, especialmente Ethereum. Aunque no hay una fecha exacta que marque el inicio de DeFi, su surgimiento se atribuye al desarrollo gradual de componentes de blockchain e innovaciones que abordan diversos desafíos financieros.
DeFi opera en redes blockchain descentralizadas, lo que significa que ninguna entidad única controla el sistema, a diferencia de las finanzas tradicionales, donde las instituciones gestionan las transacciones. En cambio, DeFi se basa en contratos inteligentes—acuerdos autoejecutables activados por condiciones específicas.
DeFi ofrece una variedad de servicios financieros—préstamos, préstamos, comercio y generación de intereses—sin necesidad de intermediarios. Si estás interesado, consulta algunos de los mejores proyectos DeFi que actualmente dominan el mercado.
Algunos de los principios fundamentales de DeFi son:
Descentralización: Transacciones directas de usuario a usuario, sin intermediarios ni intermediarios.
Transparencia: Todas las transacciones se registran en una blockchain pública, lo que las hace verificables y auditables. Sin embargo, puedes ver blockchains con permisos (privadas) como Hyperledger Fabric y blockchains sin permisos (públicas) como Ethereum.
Inclusividad: DeFi es (en su mayoría) accesible para cualquiera, independientemente de la ubicación geográfica o el estado financiero. Esto es especialmente importante para poblaciones no bancarizadas o donde el acceso a transferencias internacionales es complicado.
Programabilidad: Los contratos inteligentes automatizan procesos como transacciones y almacenamiento de datos y permiten el desarrollo de nuevos productos financieros.
¿Qué pasa con el control y la toma de decisiones? Bueno, los proyectos DeFi son a menudo gobernados por organizaciones autónomas descentralizadas (DAOs), que establecen estructuras de gobernanza que pueden incluir mecanismos de votación y desarrollo de protocolos.
Principales Tendencias de DeFi en 2024
Ok, ahora que los conceptos básicos están claros, sumérgete en esta guía para explorar algunas de las principales tendencias DeFi en 2024. Las siguientes tendencias no tienen un orden adecuado.
Staking Líquido – Maximizando Rendimiento y Manteniendo la Seguridad de la Red
El staking líquido ha surgido como una innovación clave dentro de DeFi, ofreciéndote la flexibilidad de gestionar tus activos apostados a través de otras dApps.
La idea es simple: depositas tus activos cripto en un protocolo de staking líquido, que luego hace staking de los activos en tu nombre. A cambio, recibes versiones tokenizadas de tus activos, actuando como representaciones de tus fondos apostados.
El atractivo del staking líquido radica en la capacidad de mantener liquidez mientras se obtienen recompensas. Puedes usar estos activos tokenizados de diversas maneras, como publicándolos como colateral en protocolos de préstamos, comerciando en intercambios descentralizados, o incluso restakeándolos en otras plataformas para obtener recompensas adicionales.
Con la evolución del staking líquido, el restaking pronto emergió como el nuevo cambio de juego. Como su nombre indica, implica el staking de tokens que ya están apostados. Fue una respuesta a las limitaciones de los mecanismos de staking tradicionales.
El restaking se convirtió en una de las tendencias DeFi más candentes a mediados de 2023—y sigue siendo así hoy—gracias a protocolos como EigenLayer. El concepto de un mecanismo que podría aumentar los rendimientos para los apostadores, pero también aumentar la seguridad de los protocolos blockchain, abrió nuevas oportunidades en el ecosistema de Ethereum tanto para desarrolladores DeFi, proyectos cripto como para apostadores de ETH.
Principales Proyectos de Staking Líquido y Restaking
Lido Finance
Lido es el protocolo de staking líquido líder. Este protocolo ha tenido tanto éxito en el sector que alcanzó un TVL de casi $40 mil millones a principios de 2024.
Fuente: DefiLlama
Es el protocolo de staking líquido descentralizado más grande. Te permite hacer staking de ETH mientras recibes un token de staking líquido llamado stETH, que es una representación de tu ETH ya apostado que puedes usar a través de otras dApps en el ecosistema de Ethereum.
EigenLayer
EigenLayer es un protocolo descentralizado en Ethereum que introduce el concepto de restaking, donde los usuarios depositan Ethereum apostado (stETH) o tokens de staking líquido (LSTs) en los grupos de liquidez del protocolo. Estos tokens se restakean en varios protocolos descentralizados en Ethereum, referidos como Servicios Validadores Activos (AVS).
TVL de EigenLayer. Fuente: DefiLlama
AVS incluye una amplia gama de servicios, como oráculos, sidechains, redes de Layer-2, capas de disponibilidad de datos y puentes entre cadenas—esencialmente cualquier sistema que dependa de la validación distribuida para asegurar su red. EigenLayer actúa como el middleware, distribuyendo tokens apostados a través de diferentes protocolos DeFi, mejorando la seguridad de sus redes principales.
Ethereum no es la única blockchain con protocolos de restaking (otras soluciones de restaking son Symbiotic y Karakc, ambas superando mil millones de USD en TVL). Varios actores en la red de Solana han decidido capitalizar la tendencia emergente de restaking de activos.
Solayer
Solayer es un protocolo de restaking en la blockchain de Solana, co-fundado por Rachel Chu y Jason Li. Permite a los usuarios restakear sus tokens SOL o tokens de staking líquido (LSTs) para asegurar ancho de banda para dApps, mejorando el rendimiento y ganando recompensas adicionales.
Fuente: Solayer.org
Al convertir SOL apostado en sSOL, puedes aprovechar la liquidez a través de plataformas integradas y ganar rendimiento a través de retornos de validadores e incentivos de restaking. Desde su lanzamiento suave en mayo de 2024, Solayer ha ganado una tracción significativa, escalando en la tabla de líderes de Solana y convirtiéndose en uno de los principales proyectos de Solana con más de $200M en TVL.
Jito Restaking
Jito, que es el protocolo de staking líquido más grande en Solana, también está mejorando su juego con un mecanismo de restaking (aún en desarrollo a partir de octubre de 2024). Hablamos de Jito (re)staking, un sistema híbrido que incluye dos componentes clave: el Programa Vault y el Programa de Restaking.
El Programa Vault gestiona la creación y delegación de Tokens de Restaking Líquido (VRTs) utilizando cualquier token SPL como activo subyacente. Permite estrategias de delegación flexibles, condiciones de slashing personalizadas y apoya la gobernanza a través de DAOs o herramientas de automatización en la cadena como StakeNet.
El Programa de Restaking se centra en gestionar Operadores de Consenso de Nodo (NCNs) y operadores, manejando la distribución de recompensas y haciendo cumplir las sanciones por slashing, proporcionando un marco robusto para la seguridad económica.
Activos del Mundo Real y Tokenización de Bonos
Los activos del mundo real (RWAs) son tokens digitales que representan activos físicos o financieros, como bienes raíces, commodities, bonos, acciones, obras de arte y propiedad intelectual. Esto es gracias a la tokenización—el proceso de llevar estos activos fuera de la cadena a la blockchain, utilizando criptografía para reemplazar información sensible con datos no sensibles y crear un token.
La tokenización permite que activos tradicionalmente ilíquidos sean divididos en unidades más pequeñas y accesibles, mejorando la liquidez y ampliando la participación en el mercado. Este método se ha vuelto particularmente atractivo para los tesoros de EE. UU., que ahora son un mercado de $2.27B, con líderes clave como BUIDL de BlackRock y USDY de Ondo Finance alcanzando ambos más de $500M en valor depositado.
Fuente: RWA.xyz Tipos de Protocolos RWA
El mercado RWA es extenso, e incorpora una lista variada de protocolos que abordan problemas en múltiples industrias, pero los principales (más candentes) campos en RWA son:
Crédito Público/Equidades (Tesoros de EE. UU.): Estos protocolos tokenizan activos financieros como acciones y bonos. Ondo Finance y Backed Finance, por ejemplo, ofrecen Tesorerías de EE. UU. tokenizadas y productos de renta fija.
Bienes Raíces: Plataformas como Tangible tokenizan bienes raíces, permitiendo a los usuarios acuñar stablecoins respaldadas por bienes raíces e incluso ofrecer propiedad fraccionada a través de NFTs, aumentando la liquidez y reduciendo las barreras de entrada.
Deuda/Crédito Privado: Protocolos como MakerDAO y Centrifuge se centran en la tokenización de préstamos e instrumentos de deuda, ofreciendo soluciones innovadoras para el préstamo en el mundo real.
Clima/Créditos de Carbono: Estos protocolos, como los que tokenizan créditos de carbono, facilitan el comercio eficiente y la compensación de huellas de carbono, ayudando a las empresas a gestionar instrumentos financieros relacionados con el clima.
Metales Preciosos/Commodities: Pax Gold, por ejemplo, tokeniza commodities como el oro, permitiendo la propiedad fraccionada y un comercio más fácil de activos tradicionalmente engorrosos.
¿Por qué son los RWAs y la tokenización una de las tendencias DeFi más candentes? Bueno, ofrecen nuevas oportunidades financieras al cerrar la brecha entre las finanzas tradicionales y blockchain, permitiendo que los activos sirvan como colateral, se incluyan en fondos índice, se gestionen de manera autónoma y otros beneficios.
Esta integración tiene el potencial de crear sistemas financieros más inclusivos, llevando productos de inversión tradicionales a la blockchain con los beneficios añadidos de transparencia, seguridad y eficiencia.
Principales Proyectos de RWA
Ondo Finance
Ondo Finance, el protocolo de activos del mundo real (RWA) más grande en 2024, ofrece productos financieros de grado institucional al tokenizar activos estables que generan rendimiento de las finanzas tradicionales, como los bonos del tesoro.
Ondo mejora la accesibilidad de los RWAs al integrar estos productos tokenizados a través de múltiples redes blockchain como Ethereum, Aptos y Solana. USDY, su producto insignia, es uno de los stablecoins de rendimiento más grandes.
Fundada por Nathan Allman en 2021, Ondo Finance ha atraído inversiones significativas, recaudando más de $34 millones de inversores como Wintermute, Founders Fund y Pantera Capital. El protocolo también realiza verificaciones KYC para asegurar el cumplimiento regulatorio. Gobernado a través de la Fundación Ondo y Ondo DAO, la plataforma combina la fiabilidad de las finanzas tradicionales con la transparencia y eficiencia de la tecnología blockchain.
Centrifuge
Centrifuge es uno de los protocolos de activos del mundo real (RWA) más grandes, enfocado en reducir los costos de capital para pequeñas y medianas empresas (PYMEs) mientras proporciona a los inversores ingresos estables.
Centrifuge integra activos físicos en el espacio DeFi, mejorando la transparencia colateral y ofreciendo rendimientos estables y diversificados. La plataforma permite a las empresas utilizar estos activos como colateral para financiamiento tokenizando activos como facturas, bienes raíces y regalías.
Notablemente, Centrifuge ha asegurado asociaciones con plataformas DeFi líderes, como MakerDAO (ahora rebautizada como Sky). También ha recaudado más de $30M en una ronda de financiamiento de Serie A.
El Auge de las Layer-1s
El auge de las layer-1 como Aptos y Sui refleja una tendencia creciente hacia blockchains alternativas que pueden ofrecer un grado equilibrado de escalabilidad, seguridad y un entorno amigable para desarrolladores.
Estas dos blockchains están a la vanguardia del juego de layer-1. Ambas plataformas utilizan el lenguaje de programación Move—que se considera una de las mejores alternativas a la Máquina Virtual de Ethereum—pero difieren en su arquitectura y mecanismos de consenso. Aptos se centra en una estructura modular y consenso BFT, mientras que Sui implementa una arquitectura basada en DAG con un protocolo asíncrono único.
Estas innovaciones buscan abordar las limitaciones de blockchains anteriores como Ethereum y satisfacer la creciente demanda de dApps eficientes en diversas industrias, incluyendo juegos, finanzas y redes sociales.
El Auge de las Layer-2s
Las soluciones de escalado de Layer-2 son cadenas conectadas a una red principal (una layer-1 como Ethereum). Están diseñadas para mejorar la escalabilidad y eficiencia de las redes blockchain al procesar transacciones más rápido y a costos más bajos, sin comprometer la seguridad y descentralización de la red subyacente.
Hay varios tipos de soluciones de Layer-2, incluidas los State Channels, que permiten realizar múltiples transacciones fuera de la cadena, con solo el estado de la transacción final registrado en la blockchain principal; sidechains como Polygon, una blockchain independiente que corre paralela a Ethereum; y rollups, los tipos más populares de soluciones de escalado de blockchain.
Los rollups agrupan múltiples transacciones en un solo lote antes de enviarlas a la cadena principal. Hay dos tipos principales de rollups:
Rollups Optimistas: Suponen que las transacciones son válidas y solo las verifican si surge una disputa.
Rollups de Conocimiento Cero (zk-Rollups): Utilizan pruebas criptográficas para validar transacciones fuera de la cadena antes de enviarlas a la cadena principal.
Las soluciones de Layer-2 son algunas de las tendencias DeFi más populares en 2024. Los datos de L2Beat muestran que el valor total bloqueado en layer-2s ha aumentado un 232% en un año, actualmente superando los $37B.
Hoy en día, tenemos layer-2s a diestro y siniestro. Los intercambios centralizados como Coinbase lanzaron Base en 2023. Su contraparte descentralizada, Uniswap, también se ha puesto en marcha, con el lanzamiento de Unichain, prometiendo transacciones más rápidas y baratas e interoperabilidad a través de múltiples redes blockchain.
Principales Cadenas de Layer-1 y Layer-2
Aptos
Aptos lanzó su red principal en octubre de 2022 después de tres años de desarrollo, recaudando alrededor de $350 millones en capital de riesgo. Se posiciona como una blockchain de alto rendimiento, a menudo comparada con Solana debido a su enfoque en la escalabilidad y confiabilidad. En la comunidad de Aptos, la red se conoce a menudo como el asesino de Solana.
Una cosa que destaca sobre Aptos es su uso de tecnología compleja. Primero, utiliza Move debido a su énfasis en la seguridad y flexibilidad, particularmente en el desarrollo de contratos inteligentes. Segundo, utiliza una variante de Tolerancia a Fallos Bizantinos (BFT) de Prueba de Participación (PoS) para proporcionar alta seguridad y rápidas confirmaciones de transacciones.
Avanzando, la blockchain de Aptos tiene una arquitectura modular que divide varios componentes de la red—mecanismo de consenso, almacenamiento de datos, ejecución de transacciones, etc.—en módulos separados, proporcionando ciclos de desarrollo más rápidos, mejoras más rápidas y mayor escalabilidad.
Como si no fuera suficiente, la tecnología Block-STM de Aptos permite el procesamiento paralelo de transacciones, con afirmaciones de manejar hasta 160,000 transacciones por segundo (TPS). La plataforma también busca implementar sharding para mejorar la escalabilidad al permitir que múltiples estados de libro mayor interactúen a través de puentes estandarizados.
Su moneda nativa, APT, ha aumentado más del 113% en la tabla anual, reflejando el creciente interés y actividad en la red del protocolo.
Red Sui
La Red Sui es una layer-1 lanzada en 2023, enfocándose en simplificar la creación y el despliegue de dApps y convertirse en un entorno de desarrollo alternativo para proyectos cripto.
Al igual que Aptos, Sui utiliza el lenguaje de programación Move, pero adopta un enfoque centrado en los objetos, permitiendo a los desarrolladores definir activos con reglas estrictas de propiedad, mejorando la seguridad de las dApps construidas en la plataforma.
El mecanismo de consenso de Sui también es diferente al de Aptos, ya que utiliza Prueba de Participación Delegada (DPoS) combinada con un protocolo asíncrono llamado Narwhal y Bullshark. Esta configuración admite el procesamiento paralelo de transacciones, aumentando la eficiencia y escalabilidad de la red.
Además, la arquitectura de Sui se basa en un grafo acíclico dirigido (DAG), lo que permite un procesamiento de transacciones más eficiente que las estructuras de blockchain tradicionales. Este diseño permite la ejecución concurrente de múltiples transacciones, proporcionando un alto rendimiento y baja latencia para las dApps.
SUI, la moneda nativa de Sui, es uno de los activos cripto de mejor rendimiento en 2024, habiendo aumentado casi un 400% en la tabla anual.
Base
Base es una solución de escalado de Layer-2 construida sobre Ethereum, desarrollada por Coinbase en colaboración con Optimism.
Lanzado oficialmente el 9 de agosto de 2023, Base fue creado utilizando el OP Stack y está diseñado para mejorar la escalabilidad, velocidad y eficiencia de costos de Ethereum mientras preserva su seguridad y descentralización.
Base procesa transacciones fuera de la cadena, aumentando significativamente su capacidad de transacción en comparación con Ethereum Layer 1. Este mayor rendimiento ayuda a aliviar la congestión de la red, asegurando un procesamiento de transacciones más rápido al reducir la carga computacional en la cadena principal. También conduce a tarifas de transacción más bajas, convirtiéndola en una opción más asequible que transaccionar directamente en Ethereum.
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Arbitrum
Arbitrum es la solución de layer-2 líder, capaz de procesar miles de millones de transacciones en una sola semana.
Arbitrum procesa transacciones en lotes fuera de la cadena y devuelve solo los datos esenciales a Ethereum, reduciendo la congestión mientras asegura que todas las acciones pueden ser auditadas y verificadas cuando sea necesario.
Arbitrum consiste en varios componentes diseñados para mejorar la escalabilidad y ofrecer diferentes soluciones para varios casos de uso:
Arbitrum One es la cadena principal de rollup que permite a los desarrolladores construir dApps escalables mientras se benefician de la seguridad de Ethereum.
Arbitrum Nova es una cadena más nueva optimizada para aplicaciones de alto rendimiento, como juegos. Utiliza tecnología AnyTrust para reducir aún más los costos.
Arbitrum Nitro proporciona un stack técnico avanzado que mejora el rendimiento y reduce las tarifas mientras mantiene la compatibilidad total con Ethereum.
Arbitrum Orbit permite a los desarrolladores lanzar sus propias cadenas personalizadas que se conectan al ecosistema más amplio de Arbitrum.
Optimism
Optimism es una Layer-2 lanzada en diciembre de 2021 como respuesta a los problemas de escalabilidad de Ethereum.
Una de las características clave de Optimism es su uso de Rollups Optimistas, una tecnología que procesa la mayoría de las transacciones fuera de la cadena agrupando múltiples transacciones en un solo lote, que luego se envía a la red principal de Ethereum para validación.
Las transacciones se presumen válidas por defecto (de ahí el nombre optimista), permitiendo un procesamiento más rápido sin la necesidad de verificación inmediata. Sin embargo, esto tiene sus desventajas. Suponer que todos los bloques son válidos significa que Optimism depende de validadores honestos para impugnar transacciones fraudulentas.
Optimism también es completamente compatible con la Máquina Virtual de Ethereum (EVM), lo que permite a los desarrolladores portar sus aplicaciones descentralizadas (dApps) existentes a Optimism con modificaciones mínimas. Esta compatibilidad reduce las barreras a la adopción, ya que los desarrolladores pueden hacer la transición fácilmente a la plataforma.
Puentes entre Cadenas
Los puentes entre cadenas se están convirtiendo en esenciales para permitir transferencias de activos sin problemas entre diferentes ecosistemas blockchain.
Un puente entre cadenas es prácticamente lo que parece: un protocolo que facilita el movimiento de activos digitales entre blockchains separadas. Funciona bloqueando un activo en una blockchain y creando un token equivalente en otra.
Digamos, por ejemplo, que deseas transferir Ethereum (ETH) a la red de Solana. En este caso, el puente bloquea tu ETH y acuña (emite) una versión envuelta de él (como Wrapped Bitcoin, WBTC) en Solana. Sin embargo, ten en cuenta que este método, llamado lock and mint, no es la única forma de hacerlo. Algunos puentes utilizan grupos de liquidez para facilitar intercambios entre tokens directamente.
Hay diferentes modelos utilizados por puentes entre cadenas:
Lock-and-Mint: El activo original se bloquea en la cadena de origen, y un nuevo token se acuña en la cadena de destino.
Burn-and-Mint: Se quema un token en una cadena, lo que desencadena la acuñación en otra cadena.
Lock-and-Unlock: Los tokens se bloquean en una cadena, y los tokens equivalentes se desbloquean de un grupo de liquidez en la otra cadena.
Los puentes entre cadenas traen ventajas significativas al espacio de blockchain, y se han convertido en un pilar fundamental de la interoperabilidad blockchain.
Permiten transferencias de activos sin problemas entre plataformas al habilitar la comunicación entre diferentes blockchains, lo que es particularmente beneficioso para usuarios, desarrolladores, proyectos, etc. Estos puentes también ayudan a aumentar la liquidez al permitir que cadenas menos populares accedan a grupos de liquidez de redes más establecidas. Esto conduce a tarifas de transacción más bajas y reducción del deslizamiento, mejorando en última instancia las oportunidades de comercio.
Además, los puentes entre cadenas contribuyen a la escalabilidad de la blockchain al distribuir las cargas de transacción a través de varias cadenas, lo que ayuda a aliviar la congestión en redes más antiguas. A medida que surgen nuevas cadenas con capacidades de procesamiento más rápidas, estos puentes les permiten integrarse en el ecosistema más fácilmente.
Los datos de DeFillama muestran que el volumen de comercio a través de todos los puentes cripto se disparó durante los primeros tres trimestres de 2024. En septiembre, el volumen de comercio aumentó a $8.15B.
Principales Puentes entre Cadenas
Stargate Finance
Stargate Finance es un puente cripto popular impulsado por la tecnología LayerZero, que facilita transferencias directas de activos nativos entre blockchains.
Una de sus características destacadas es unificar los grupos de liquidez a través de diferentes cadenas, aumentando la eficiencia de las transacciones y ayudando a reducir el deslizamiento, haciendo que las transferencias sean más confiables y rentables. Eso no es todo: el protocolo asegura la confirmación instantánea de transacciones, lo que significa que los activos están garantizados para llegar a la cadena de destino inmediatamente una vez que una transacción se confirma en la cadena de origen. Esto resulta en una experiencia más fluida y rápida.
Además, Stargate emplea el Algoritmo Delta, que gestiona eficientemente la liquidez en los grupos, previniendo el agotamiento durante altos volúmenes de transacciones. No hay necesidad de tokens envueltos: puedes simplemente enviar activos nativos directamente a través de blockchains, haciendo que las transacciones entre cadenas sean más simples e intuitivas.
Across Protocol
Across se centra en optimizar las transferencias entre cadenas maximizando la eficiencia del capital y la seguridad. Se basa en un grupo de liquidez unificado alojado en la red principal de Ethereum, lo que mejora la eficiencia del capital para transacciones a través de múltiples redes.
Across utiliza una red descentralizada de relayers competitivos para asegurar que las transacciones se completen a la mejor velocidad y costo. Estos relayers compiten para cumplir con las intenciones del usuario, asegurando que tus transacciones se ejecuten de manera eficiente.
El Oracle Optimista de UMA refuerza la seguridad del puente creando un entorno seguro para transferencias entre cadenas mientras mantiene altas velocidades y bajos costos de transacción.
Protocolo Synapse
El Protocolo Synapse es un puente versátil entre cadenas que soporta tanto blockchains EVM como no EVM. Ofrece puentes de tokens canónicos, lo que permite a los usuarios transferir activos envueltos entre cadenas de manera eficiente. Para activos nativos, Synapse emplea un puente basado en liquidez, utilizando grupos de intercambio estable entre cadenas para facilitar transferencias de activos confiables.
Synapse también ofrece herramientas robustas para desarrolladores, proporcionando APIs que permiten a los desarrolladores integrar funcionalidad entre cadenas en sus aplicaciones descentralizadas. Esta flexibilidad fomenta la innovación en soluciones DeFi, permitiendo a los desarrolladores construir dApps más interconectadas. Con casi $14 mil millones en volumen total de transacciones, Synapse se ha establecido como una plataforma confiable para el puenteo entre cadenas, apoyando operaciones sin problemas a través de diversos ecosistemas blockchain.
El Auge de los Mercados de Predicción
Los mercados de predicción descentralizados se han convertido en una de las tendencias DeFi más candentes, especialmente con las elecciones de EE. UU. a la vuelta de la esquina. Su popularidad es tan grande que incluso plataformas convencionales han citado mercados como Polymarket para evaluar el sentimiento electoral en EE. UU.
¿Cómo podemos explicar este fenómeno? Bueno, los mercados de predicción se han convertido en las plataformas de referencia para encuestas políticas y financieras. Esto se debe al concepto de inteligencia colectiva, donde la contribución combinada de muchas personas tiende a resultar en predicciones más precisas que las de individuos.
Los mercados de predicción te permiten comerciar contratos basados en eventos futuros. Funcionan de manera similar a las bolsas, donde puedes comprar o vender acciones que representan posibles resultados, como resultados de elecciones o eventos deportivos. El precio de estas acciones está determinado por la oferta y la demanda, indicando las creencias colectivas sobre la probabilidad de cada evento. Si tu predicción es correcta, recibes $1 por acción; si no, las acciones se vuelven inútiles y pierdes tu apuesta.
Hay dos tipos de mercados de predicción:
Mercados de Predicción Tradicionales: Estos operan dentro de entornos regulados, a menudo requieren verificación de identidad (como Conoce a tu Cliente o KYC), y pueden estar asegurados por entidades como la FDIC.
Mercados de Predicción Descentralizados: Construidos sobre blockchain, estos mercados ofrecen más privacidad y accesibilidad al eliminar la autoridad central. Sin embargo, no están asegurados y pueden enfrentar restricciones regulatorias en ciertas áreas, como EE. UU.
Dominio de Polymarket
Hasta ahora, en octubre de 2024, Polymarket controla el 99% del mercado de predicción. La plataforma ha registrado casi $1B en volumen de comercio y alcanzado un pico de casi 100,000 traders.
Fuente: The Block Data
El principal atractivo de Polymarket es su simplicidad. Puedes apostar sobre una amplia variedad de temas, desde política y entretenimiento hasta eventos de tendencia o incluso peculiares. Así que, apuestas al comprar acciones que cuestan menos de $1. Si tu predicción resulta correcta, recibes $1 por acción como recompensa.
Polymarket es autocustodial, lo que significa que controlas tus propios fondos a través de tu billetera personal. Esta configuración ganó tracción durante eventos significativos, como las elecciones en EE. UU., donde los usuarios podían participar en simples apuestas binarias, prediciendo resultados con respuestas de “Sí” o “No”.
Este mercado en particular ha acumulado más de $1B en fondos apostados, el más alto en cualquier mercado de predicción.
Reflexiones Finales – Las Principales Tendencias DeFi en 2024
A medida que DeFi continúa creciendo, nuevas tendencias seguirán empujando los límites de lo que el sector DeFi puede lograr, así como traer nuevas oportunidades para proyectos cripto y finanzas tradicionales. Un ejemplo es la tokenización de los tesoros de EE. UU. convirtiéndose en un mercado de $2B, con gigantes financieros tradicionales como BlackRock uniéndose a la diversión.
El post Principales Tendencias DeFi en 2024: La Guía Definitiva apareció primero en CryptoPotato.
