Ideas clave
KYC es muy importante para verificar la identidad de los usuarios antes de usar una plataforma de cifrado.
Es un requisito reglamentario y el gobierno indio lo exige y lo requiere.
El proceso ayuda a proteger a los usuarios, reducir el fraude y las estafas, así como prevenir el lavado de dinero.
Los ciudadanos indios necesitan documentos como una tarjeta Aadhaar, una tarjeta PAN, una fotografía de pasaporte y un comprobante de domicilio según el intercambio.
El registro KYC generalmente demora entre 10 y 30 minutos y es muy fácil de completar.
Casi todo el mundo en la industria de las criptomonedas ha oído hablar de KYC en algún momento.
Esta palabra es una abreviatura de "Conozca a su cliente".
Lo utilizan principalmente los intercambios centralizados y es un requisito importante para garantizar que tanto el usuario como el intercambio de criptomonedas en cuestión permanezcan seguros.
Para aquellos que buscan abrir una cuenta en cualquier plataforma relacionada con criptomonedas en India, completar los procedimientos KYC no es negociable.
Veamos qué es este proceso y por qué es tan importante.
Entendiendo KYC
El KYC no es algo que estas plataformas “eligen” exigir, sino que están obligadas a hacerlo por ley.
Este proceso es un requisito reglamentario que ayuda a las empresas a verificar la identidad de sus clientes.
Piense en ello como un proceso importante que garantiza que cada usuario sea quien dice ser.
En el caso de los intercambios de criptomonedas, KYC ayuda a mantener el cumplimiento de los marcos legales. También reduce el riesgo de actividades ilegales como el lavado de dinero, el fraude y el terrorismo.
El procedimiento implica la presentación de documentos de identificación personal antes de abrir una cuenta y realizar transacciones.
Al presentarlos, la bolsa también debe asegurarse de que estos documentos sean válidos.
En caso de necesidad, pueden ayudar a confirmar cosas como la identidad, la dirección e incluso, a veces, la situación financiera.
De esta manera, todos los involucrados tienen un motivo para actuar según las reglas: porque cualquier incumplimiento de las mismas implica que los perpetradores pueden ser fácilmente localizados.
¿Por qué es importante KYC para los intercambios de criptomonedas?
Las criptomonedas se han vuelto enormemente populares en la India. Sin embargo, como ocurre con la mayoría de los grandes inventos humanos, las posibilidades de estafas y fraudes también se han disparado.
Aquí es donde entra en juego el KYC. A continuación, se indican algunas de las principales razones por las que este proceso es importante para los intercambios de criptomonedas:
1. Cumplimiento legal
Este es el primero y más obvio. Al igual que sus clientes, las casas de cambio de criptomonedas también tienen que obedecer un conjunto de reglas.
Estas reglas (a menudo llamadas regulaciones) son un marco legal establecido por el gobierno indio (y a veces por organismos externos).
Todo lo anterior significa que los intercambios de criptomonedas simplemente no pueden operar sin hacer obligatorio el KYC.
Regulaciones como estas garantizan que los intercambios de criptomonedas se adhieran a lo que se conoce como pautas contra el lavado de dinero (AML).
Sin KYC, ambas plataformas se encontrarían en serios problemas con el gobierno indio y sus propios usuarios también podrían verse expuestos a un riesgo enorme.
2. Protección de los usuarios
Otra razón importante para esto es que KYC evita que las “cuentas anónimas” participen en actividades ilegales.
A la mayoría de los malos actores en el espacio criptográfico les gusta lavar dinero y financiar el terrorismo desde las sombras.
KYC evita que esto suceda.
Además, el hecho de que los usuarios sepan que cada cuenta de un exchange ha sido verificada ayuda a generar confianza. También contribuye en gran medida a reducir las posibilidades de estafas.
3. Reducción de fraudes y estafas
La industria de las criptomonedas no es ajena a cosas como esquemas Ponzi, ataques de phishing y fraude.
El registro correcto a través de KYC reduce significativamente este riesgo y también desempeña un papel activo a la hora de disuadir a los actores maliciosos de utilizar una plataforma.
Los estafadores a menudo prosperan gracias al anonimato y KYC los obliga a revelar su identidad.
Por lo tanto, se vuelve mucho más difícil estafar a usuarios honestos cuando su identidad está a solo un clic de distancia.
Documentos necesarios para KYC en India
Esto nos lleva al siguiente paso. ¿Qué necesita una persona para completar la verificación KYC en India?
A continuación se muestra una lista completa de los documentos requeridos con mayor frecuencia:
Tarjeta Aadhaar:
Se trata de una tarjeta de identificación única emitida por el gobierno de la India. Sirve como comprobante único de identidad y domicilio.
Tarjeta PAN
PAN es el acrónimo de “Número de cuenta permanente”. Se utiliza principalmente para fines impositivos y puede ser requerido por una bolsa de valores.
Comprobante de domicilio
Si una tarjeta Aadhaar no tiene una dirección actualizada, este documento es útil.
Es posible que también tengas que proporcionar otro tipo de prueba, como una factura de servicios públicos o un contrato de alquiler.
Fotografía de pasaporte
Por último, pero no por ello menos importante, entra en juego la fotografía del pasaporte. Aparte de la tarjeta Aadhar, la fotografía del pasaporte es uno de los medios más sencillos para identificar a una persona.
Algunos intercambios incluso piden una selfie para asegurarse de que el rostro del usuario coincida con el de la fotografía del pasaporte que envía.
Cómo KYC protege contra estafas y fraudes
Todo lo anterior explica lo importante que es KYC.
Pero, ¿CÓMO protege exactamente KYC a los usuarios? A continuación, le explicamos cómo:
Previene el robo de identidad
La mayoría de los casos de fraude en el mundo suelen surgir a partir de identidades robadas.
Al verificar exhaustivamente la identidad de un usuario, este proceso reduce las posibilidades de que alguien use una identificación robada para abrir una cuenta y cometer fraude.
Limita el lavado de dinero
Los documentos presentados durante la verificación KYC también garantizan que los fondos siempre sean rastreables. Esto hace que sea mucho más difícil para los blanqueadores de dinero utilizar las bolsas de criptomonedas para sus fines.
Crea responsabilidad
Si alguien comete fraude en un intercambio que cumple con los requisitos KYC, las autoridades pueden rastrear fácilmente sus actividades hasta él.
Una guía rápida sobre KYC en Binance
Binance es uno de los intercambios de criptomonedas más populares en la India y sus alrededores.
Este intercambio con millones de usuarios sigue estrictos procedimientos KYC.
Si está considerando KYC en Binance-India, aquí hay una guía paso a paso para usted.
Inscribirse
Registrarse es muy fácil. Solo tiene que crear una cuenta con su dirección de correo electrónico y configurar la autenticación de dos factores para mayor seguridad.
Enviar documentos
Al registrarse, deberá cargar los documentos de identificación necesarios. Estos se han abordado en una de las secciones anteriores e incluyen su tarjeta Aadhaar, su tarjeta PAN y una fotografía reciente.
Verificación facial
Después de completar los pasos mencionados anteriormente, Binance puede pedirle una selfie o un video en vivo. Esto se hace generalmente para comparar su rostro con los documentos.
Esperar la aprobación
Los procesos de registro suelen tardar entre unas horas y unos días. Una vez aprobados, Binance te notificará mediante notificaciones automáticas o correo electrónico y podrás comenzar a operar.
En resumen, KYC es mucho más que una mera formalidad.
Es una medida de seguridad importante que protege tanto a los usuarios como a los propios exchanges.
Ya sea que sea un principiante o un usuario de criptomonedas experimentado, no se preocupe por lo tedioso que puede resultar el proceso, ya que solo lleva unos minutos.
Feliz comercio
