Escrito por: Xu Xiaohui, Liu Fuqi, Bufete de abogados Mankiw
Debido a su anonimato y descentralización, la moneda virtual se utiliza ampliamente en formas ilegales, como el lavado de dinero y los fondos transfronterizos. Por lo tanto, los países y regiones de todo el mundo a menudo mantienen una actitud regulatoria estricta hacia la compra y venta de moneda virtual. En el círculo monetario chino, los jugadores de Web3 a menudo están expuestos a riesgos criminales, incluidos esquemas piramidales, aperturas de casinos y operaciones ilegales, entre ellos uno de los delitos más comunes para los comerciantes OTC. Anteriormente, el artículo publicado por Mankiw Law Firm (Guía de prevención de riesgos penales para el emprendimiento Web3 (2): Delitos comerciales ilegales en el comercio de divisas) analizó uno de los problemas que fácilmente involucra el arbitraje en el círculo monetario.
Sin embargo, los negocios ilegales van mucho más allá del comercio de divisas. Por ejemplo, en el juicio de un caso sobre operaciones ilegales con monedas virtuales, el tribunal de Chongqing sostuvo que las partes involucradas eran sospechosas de operaciones ilegales que involucraban pagos y liquidaciones. Una vez que se reveló el caso, no solo desencadenó acaloradas discusiones, sino que también inquietó a muchos comerciantes de USDT. Entonces, ¿el arbitraje de moneda virtual constituirá un comportamiento de liquidación y pago de fondos? En este artículo, el abogado Mankiw hablará más sobre el cambio de moneda virtual analizando el delito comercial ilegal de pago y liquidación.
Revisión del caso Chongqing
A principios de 2018, Zheng lo invitó a registrarse como "comerciante" en una conocida plataforma de comercio de divisas virtuales y comenzó a realizar transacciones de intercambio entre la moneda virtual "USDT" y el RMB para ganar la diferencia de precio. Para ampliar la escala de su negocio, alquiló espacio, reclutó empleados, registró múltiples cuentas y abrió cuentas bancarias a nombre de familiares y amigos, y realizó una gran cantidad de transacciones de cambio de moneda virtual y RMB.
En mayo de 2019, el flujo de transacciones acumulado de las cuentas bancarias controladas por He alcanzó más de 14 mil millones de yuanes y su beneficio personal alcanzó los 4,77 millones de yuanes.
El Tribunal Popular del Distrito de Yubei, en Chongqing, lo condenó a tres años de prisión por operaciones comerciales ilegales y le impuso una multa de 5 millones de yuanes. Posteriormente apeló, aunque argumentó que el negocio de intercambio entre monedas virtuales y RMB que realizaba no constituía pago ni liquidación de fondos, el Tribunal Popular Intermedio N° 1 de Chongqing no apoyó esta reclamación y finalmente falló rechazar la apelación y confirmar la demanda. Sentencia original.
¿Qué es la liquidación de pagos de fondos?
Su negocio de ganar la diferencia de precio también es un negocio común de los comerciantes U: comprar barato y vender USDT caro en el intercambio para obtener la diferencia de precio. Para aclarar las cuestiones del arbitraje y los delitos comerciales ilegales, primero debemos comprender qué son los pagos y liquidaciones de fondos y cómo identificar los negocios de pagos y liquidaciones en el sentido del derecho penal.
El negocio de pagos y liquidaciones es un negocio de intermediación que se encuentra comúnmente en los bancos. Los intermediarios utilizan tarjetas de crédito, remesas, cobros y otros métodos para realizar pagos monetarios y liquidaciones de fondos para los clientes.
Según las normas pertinentes, el objeto del "pago y liquidación de fondos" es la moneda legal y la esencia de su comportamiento radica en la transferencia y liquidación de fondos. Para participar en negocios de pagos y liquidaciones, se debe obtener una (licencia comercial de pagos) con la aprobación del Banco Popular de China aquellos que participan en este negocio de manera ilegal, como transacciones ficticias, precios falsos, reembolsos de transacciones, etc. permiso; si las circunstancias son graves, serán procesados por operaciones ilegales y serán penalmente responsables.
¿Puede determinar el pago y liquidación de fondos?
El abogado Mankiw mencionó una vez en (Guía de prevención de riesgos penales de emprendimiento Web3 (2): Delitos comerciales ilegales en el comercio de divisas) que si otras monedas extranjeras están involucradas en toda la cadena de transacciones, se puede considerar que se utiliza moneda virtual como medio de intercambio para Realizar el intercambio entre moneda local y moneda extranjera. La conversión transfronteriza de moneda extranjera constituye compra y venta ilegal de divisas y, por lo tanto, se sospecha del delito de operaciones comerciales ilegales que involucran compra y venta de divisas.
Sin embargo, en el caso de He, aunque la transacción no involucraba moneda extranjera y no constituía la compra o venta de divisas, el tribunal aun así determinó que He era sospechoso de realizar operaciones comerciales ilegales. El tribunal sostuvo que He controlaba múltiples cuentas comerciales y cuentas bancarias, aceptaba inyecciones de capital de otros para formar un fondo de capital y actuaba como contraparte central disfrazada para proporcionar servicios de recarga e intercambio a gran escala entre RMB y monedas virtuales para la plataforma involucrada. Los servicios de transferencia de fondos monetarios prestados de forma agregada se dedican a operaciones de pago y liquidación de fondos.
Entonces, ¿es posible que todo arbitraje de moneda virtual, como He, se considere que realiza negocios de pago y liquidación de fondos, independientemente de si involucra la circulación de moneda extranjera, y por lo tanto se sospeche de delitos comerciales ilegales?
No precisamente. Combinando las regulaciones pertinentes y la práctica judicial, se debe considerar si el arbitraje de moneda virtual constituye un delito comercial ilegal de tipo pago y liquidación en función de los siguientes factores:
Lo "ilegal" en el delito de negocios ilícitos suele referirse a la violación de normas prohibitivas o restrictivas de las leyes y reglamentos nacionales. Sin embargo, las políticas regulatorias actuales de mi país sobre monedas virtuales son en su mayoría avisos y anuncios, como el Aviso 924 emitido por diez ministerios y comisiones, etc., que no son las "leyes y reglamentos administrativos" a que se refiere el delito de operaciones comerciales ilegales. .
El núcleo del "negocio de pagos y liquidaciones" reside en la transferencia y liquidación de fondos monetarios. El modelo de negocio de los comerciantes de la U es recolectar y vender monedas virtuales y transferir RMB utilizando cuentas bancarias para ganar la diferencia de precio del RMB. Sin embargo, la moneda virtual no es una moneda legal y no tiene compensación legal. Por lo tanto, la empresa U en sí no contacta directamente los fondos y transfiere fondos al mismo tiempo, la empresa U desempeña el papel de comprador y vendedor; U" y "vender U" como objeto de la transacción. Participa directamente en la transacción, que es esencialmente diferente del papel de un intermediario que es independiente del beneficiario y de otras instituciones financieras como los bancos. Por lo tanto, en el arbitraje de moneda virtual, los comerciantes U no implementan directamente la transferencia y liquidación de fondos.
Además, en el modelo común de arbitraje de comerciantes de U, además del comercio extensivo de He con comerciantes registrados en la bolsa, también hay algunos comerciantes de U más cautelosos en la industria que solo comercian con algunos de los "clientes antiguos" más confiables. . El abogado Mankiw cree que para este tipo de negocios U, a menudo sólo realizan transacciones ocasionales con personas específicas, no establecen canales especiales de pago y liquidación ni realizan operaciones extensas, regulares y continuas a largo plazo para negocios no especificados. por lo tanto no cumple con las características de "operación independiente" de las operaciones ilegales.
En resumen, uno de los factores importantes por los que los negocios ilegales de pagos y liquidaciones se clasifican como negocios ilegales es que este tipo de comportamiento en sí mismo tiene la naturaleza de una operación independiente, proporcionando pagos monetarios y liquidando fondos, lo que resulta en la prosperidad de transacciones falsas y perturba el orden normal de transacción. Por lo tanto, tomando el caso de He como ejemplo, todavía es dudoso en términos de determinar si el arbitraje de moneda virtual ordinaria puede constituir un delito comercial ilegal de tipo pago y liquidación.
La conclusión del abogado Mankiw
Dada la alta incidencia de casos de delitos cibernéticos, los delincuentes utilizan moneda virtual para pagos y acuerdos ilegales para transferir fondos de ciberdelincuentes, lo que convierte a la moneda virtual en un foco clave de la práctica judicial. Cabe señalar que, si bien actualmente existen dudas de que las transacciones de compra y venta de moneda virtual constituyan delitos comerciales ilegales de pago y liquidación, y el caso He no puede utilizarse como conclusión rectora, en la práctica judicial, en casos comunes, las transacciones comerciales U También son sospechosos de ayudar a cometer delitos de información, encubrir y ocultar el producto del delito, blanquear dinero y obstruir la gestión de tarjetas de crédito.
Por lo tanto, los usuarios comunes de Web3 aún deben tener cuidado al participar en actividades de comercio de divisas virtuales y hacer un buen trabajo al revisar y verificar la información de las transacciones, como las contrapartes y los fondos de las transacciones, para evitar verse involucrados en actividades ilegales como el intercambio de fondos ilegales. .