TLDR:
El Departamento del Tesoro utilizó inteligencia artificial para recuperar 1.000 millones de dólares en cheques fraudulentos en el año fiscal 2024
La prevención y recuperación totales de fraudes alcanzaron los 4.000 millones de dólares, seis veces más que el año anterior
La inteligencia artificial de aprendizaje automático analiza datos para detectar patrones de fraude rápidamente
La inteligencia artificial ayuda a proteger 7 billones de dólares en pagos anuales del Tesoro
La supervisión humana sigue siendo clave en las determinaciones finales de fraude
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha logrado avances en la lucha contra los delitos financieros mediante el uso de inteligencia artificial. En el año fiscal 2024, el departamento recuperó 1.000 millones de dólares solo en fraudes con cheques, casi triplicando la cantidad del año anterior.
Este éxito es parte de un esfuerzo mayor que evitó o recuperó más de $4 mil millones en fraudes en general, lo que representa un aumento de seis veces con respecto al año fiscal 2023.
La iniciativa de detección de fraudes del Tesoro, que comenzó a fines de 2022, utiliza inteligencia artificial basada en aprendizaje automático para analizar grandes cantidades de datos e identificar patrones sospechosos. Esta tecnología permite a los funcionarios analizar la información mucho más rápido que los analistas humanos, detectando anomalías y posibles fraudes en milisegundos.
Renata Miskell, funcionaria de alto rango del Tesoro, describió el impacto de la IA en sus operaciones como “transformador”. El departamento es responsable de distribuir aproximadamente 1.400 millones de pagos al año, por un total de casi 7 billones de dólares, a unos 100 millones de destinatarios. Este volumen masivo de transacciones convierte al Tesoro en un objetivo principal para los estafadores, lo que requiere métodos de detección avanzados.
Los sistemas de inteligencia artificial que emplea el Tesoro se centran en el aprendizaje automático en lugar de la inteligencia artificial generativa. Estos algoritmos se destacan por analizar flujos de datos y tomar decisiones rápidas basadas en patrones aprendidos.
Si bien la tecnología detecta transacciones sospechosas, Miskell enfatizó que la supervisión humana sigue siendo crucial y que las agencias federales toman la determinación final sobre los casos de fraude.
La adopción de la inteligencia artificial por parte del Tesoro para la detección de fraudes sigue prácticas similares que ya utilizan muchos bancos y compañías de tarjetas de crédito. El departamento está explorando nuevas mejoras para sus herramientas de detección de fraudes, incluidas pruebas de nuevas fuentes de datos y colaboración con agencias estatales para combatir el fraude en el seguro de desempleo.
El uso de la IA en la prevención de delitos financieros ha adquirido cada vez mayor importancia a medida que el fraude en los pagos en línea sigue creciendo. Juniper Research estima que este tipo de fraude podría superar los 362 mil millones de dólares en 2028. Sin embargo, la propia tecnología presenta nuevos desafíos, como lo demuestran los recientes incidentes relacionados con videos deepfake utilizados en estafas elaboradas.
La secretaria del Tesoro, Janet Yellen, ha reconocido tanto el potencial como los riesgos asociados con la IA en las finanzas.
En junio, advirtió a los banqueros sobre los “riesgos significativos” que plantea la IA, y los reguladores la han clasificado como una “vulnerabilidad emergente” para el sistema financiero.
La publicación La inteligencia artificial del Departamento del Tesoro previene o recupera más de 4 mil millones de dólares en transacciones fraudulentas apareció primero en Blockonomi.