TD Bank hace historia como el primer banco estadounidense en declararse culpable de conspiración para lavar dinero
TD Bank, una de las instituciones financieras más grandes de los EE. UU., acordó pagar una multa récord de $3 mil millones, la más grande jamás impuesta bajo la Ley de Secreto Bancario, después de declararse culpable de cargos de delito grave. El banco es el más grande en la historia de los EE. UU. en declararse culpable de fallas del programa de la Ley de Secreto Bancario y el primero en admitir una conspiración para cometer lavado de dinero. El Departamento de Justicia enfatizó las fallas de cumplimiento del banco, que crearon un entorno donde prosperaron los delitos financieros.
TD Bank se declara culpable de lavado de dinero y violación de la Ley de Secreto Bancario
El Fiscal General de Estados Unidos, Merrick B. Garland, anunció el jueves en Washington D.C. que TD Bank se había declarado culpable de múltiples cargos graves, entre ellos conspirar para violar la Ley de Secreto Bancario y cometer lavado de dinero.
En su declaración, Garland confirmó que TD Bank aceptó una sanción penal de 1.800 millones de dólares y que, combinada con las acciones de cumplimiento civil, la sanción total impuesta al banco sería de aproximadamente 3.000 millones de dólares. Señaló que la resolución incluía “la mayor sanción jamás impuesta en virtud de la Ley de Secreto Bancario y la primera vez que el Departamento de Justicia ha impuesto una multa diaria a un banco”. Garland destacó:
TD Bank creó un entorno que permitió que los delitos financieros prosperaran. Al hacer que sus servicios fueran convenientes para los delincuentes, se convirtió en uno de ellos.
Garland explicó que TD Bank admitió no haber mantenido un programa adecuado contra el lavado de dinero desde enero de 2014 hasta octubre de 2023. Durante este período, no monitoreó 18,3 billones de dólares en actividad de clientes, lo que permitió que tres redes de lavado de dinero transfirieran más de 670 millones de dólares a través de sus cuentas. Una de las redes involucraba a cinco empleados del banco. El sistema automatizado de monitoreo de transacciones del banco, diseñado para señalar actividades sospechosas, fue deliberadamente ineficaz. Los altos ejecutivos, incluido el futuro director de lucha contra el lavado de dinero, estaban al tanto de las deficiencias del sistema, pero no las abordaron.
Como parte del acuerdo, TD Bank llevará a cabo importantes reformas, incluida la reestructuración de su programa de cumplimiento. Garland destacó que TD Bank es el décimo banco más grande de los EE. UU. y enfatizó:
Hoy, TD Bank se convirtió en el banco más grande en la historia de Estados Unidos en declararse culpable de fallas en el programa de la Ley de Secreto Bancario y el primer banco estadounidense en la historia en declararse culpable de conspiración para cometer lavado de dinero.
¿Qué opinas sobre la histórica declaración de culpabilidad de TD Bank y las sanciones récord que se le impusieron? Cuéntanoslo en la sección de comentarios a continuación. #Write2Earn
