Los reguladores de Estados Unidos han conseguido acuerdos judiciales por más de 19 mil millones de dólares con empresas de criptomonedas en 2024, lo que representa casi dos tercios de todos los acuerdos hasta la fecha.
Un informe del 9 de octubre de CoinGecko reveló que el exchange de criptomonedas en quiebra FTX y su empresa comercial afiliada Alameda representaron la mayoría de estos acuerdos, pagando $12,7 mil millones a la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) en un acuerdo de agosto.
En ocho acuerdos celebrados en 2024, los reguladores recaudaron un 78 % más que en 2023, cuando se pagaron 10.870 millones de dólares. Esto supone un asombroso aumento del 8.327 % en los valores de los acuerdos en comparación con 2022.
En los últimos dos años se han alcanzado más acuerdos con los reguladores que en todos los años anteriores juntos.
Los montos totales del acuerdo incluyeron la pérdida, la restitución, las sanciones civiles y los intereses previos al juicio, pero excluyeron las demandas individuales contra los ejecutivos. Según el analista de investigación de CoinGecko, Lim Yu Qian, el colapso de Celsius y Terraform Labs a mediados de 2022 fueron "eventos clave" que cambiaron el mercado de una tendencia alcista de criptomonedas a un mercado bajista, lo que finalmente llevó al colapso de FTX y a un mayor escrutinio regulatorio en los EE. UU.
Terraform Labs alcanzó el segundo acuerdo más alto en 2024, al pagar 4.470 millones de dólares a la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) por el colapso de la moneda estable algorítmica TerraUSD (UST). Genesis siguió con un acuerdo de 2.000 millones de dólares con la Oficina del Fiscal General (OAG) después de declararse en quiebra según el Capítulo 11 a principios de 2023.
La actividad de los reguladores se ha intensificado en los últimos dos años y Qian prevé que habrá más liquidaciones antes de finales de 2024. Afirmó: “Incluso cuando quedan unos pocos meses de año, 2024 ya ha registrado un aumento del 78,9% en el valor de las liquidaciones en comparación con 2023”. Añadió que, dada la persistencia de los reguladores, 2024 podría superar el récord del año pasado.
Un acuerdo importante en 2023 involucró a Binance, lo que marca el único acuerdo de mil millones de dólares con una empresa de criptomonedas en funcionamiento. Binance y su exdirector ejecutivo, Changpeng "CZ" Zhao, acordaron declararse culpables de los cargos relacionados con violaciones a la legislación contra el lavado de dinero para resolver las demandas con el Departamento de Justicia (DOJ), el Departamento del Tesoro y la CFTC.
Desde 2019, los reguladores estadounidenses han recaudado aproximadamente 31.920 millones de dólares en acuerdos con empresas de criptomonedas.
