Estafas P2P en Pakistán y ¡su solución!
Este artículo ofrece una visión detallada de cómo los usuarios de P2P en Pakistán se convierten en víctimas de estafas, junto con medidas de seguridad prácticas y un método único para proteger sus fondos. A continuación, se incluye un resumen y algunas ideas basadas en los temas tratados:
1. Cómo los usuarios de P2P se convierten en víctimas de estafadores:
Estafas por SMS falsos: algunos estafadores envían confirmaciones de pago falsas por SMS o capturas de pantalla para engañar a los vendedores y conseguir que entreguen sus criptomonedas. Para evitarlo, es fundamental comprobar que el pago ha llegado a su cuenta bancaria antes de marcar el pedido como completado. Además, asegúrese de que el pago se realice con el mismo nombre que en la plataforma P2P.
Estafas de devolución de cargos: los estafadores pueden revertir los pagos realizados a través de servicios como JazzCash o EasyPaisa utilizando ciertos códigos. También pueden reclamar a su banco que el pago fue un error, lo que lleva a que se congele la cuenta. Los vendedores deben esperar a que los pagos se liquiden en sus cuentas antes de liberar cualquier criptomoneda y evitar aceptar pagos de estas plataformas para transacciones más grandes.
2. Medidas de seguridad para evitar estafas:
Opere con comerciantes verificados: interactúe solo con comerciantes que tengan un estado verificado, una alta tasa de finalización (superior al 98,2 %), comentarios positivos (superior al 92 %) y una cantidad significativa de transacciones (más de 1000 completadas, incluidas más de 100 en los últimos 30 días).
Generar confianza: si un comerciante ha demostrado ser confiable en transacciones anteriores, considere seguir con él en futuras transacciones. Esto reduce la probabilidad de encontrarse con estafas.
Estas prácticas ayudan a minimizar el riesgo de ser víctima de estafas, pero no protegen completamente contra el congelamiento de cuentas.
3. El mejor método para evitar la congelación de fondos:
Un enfoque novedoso para protegerse contra el congelamiento de cuentas es utilizar dos cuentas bancarias separadas:
Estrategia de dos bancos: tener una cuenta bancaria (por ejemplo, MCB) dedicada exclusivamente a recibir pagos de transacciones de criptomonedas y una cuenta separada (por ejemplo, UBL) para uso personal.
Retiros inmediatos: Cuando recibas el pago en la cuenta MCB, retira los fondos de un cajero automático inmediatamente antes de confirmar la orden en la plataforma P2P. Esto garantiza que el monto esté físicamente en tus manos antes de liberar la criptomoneda.
No se permiten transferencias interbancarias: evite transferir fondos entre las dos cuentas (MCB y UBL). Si la cuenta MCB se congela debido a una actividad sospechosa, los fondos de su cuenta UBL permanecerán intactos.
Por qué funciona este enfoque:
Aislamiento de fondos: mantener los fondos separados garantiza que si una cuenta se marca o se congela, sus ahorros principales no se verán afectados.
Acceso rápido: retirar los fondos rápidamente reduce el riesgo de devoluciones de cargos o disputas que afecten su saldo bancario.
Conciencia de cumplimiento: es una buena idea estar siempre al tanto de la fuente de los fondos y mantener un registro de las transacciones para explicar la naturaleza de cada transferencia a su banco si es necesario.
Esta estrategia es especialmente beneficiosa en entornos en los que la congelación de cuentas bancarias por temor al lavado de dinero es un riesgo común. Es una capa adicional de protección que va más allá de los consejos habituales que se ven en muchos artículos.
Animar a los comerciantes P2P a que sigan este método puede ayudarlos a proteger su dinero y reducir el riesgo de encontrarse con transacciones fraudulentas. Compartir este consejo puede generar conciencia y ayudar a otros miembros de la comunidad a protegerse de las estafas.
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