En Pakistán, las estafas P2P (peer-to-peer) en el sector bancario, especialmente en plataformas de criptomonedas, han ido en aumento. Estas estafas implican a estafadores que explotan la flexibilidad de los intercambios P2P para manipular las transacciones y engañar a los usuarios. Así es como suelen desarrollarse estas estafas:
1. Pagos y recibos falsos: los estafadores engañan a las personas para que liberen activos como criptomonedas mediante el uso de confirmaciones de pago falsas o capturas de pantalla manipuladas. También pueden revertir los pagos después de recibir criptomonedas, dejándolo sin fondos.
2. Bloqueo de cuentas: en una estafa común conocida como "disputas en cadena bancaria", los estafadores inician reversiones de pagos después de la operación, lo que lleva a que se congelen las cuentas bancarias. Esto crea una interrupción significativa para el vendedor, ya que pueden bloquearse varias cuentas vinculadas.
3. Suplantación de identidad y sitios web falsos: los estafadores pueden engañar a las víctimas para que ingresen sus credenciales en sitios web fraudulentos, a menudo ofreciendo mayores ganancias si operan fuera de las plataformas P2P oficiales, donde no hay protección de los servicios de depósito en garantía.
Consejos para mantenerse seguro:
Utilice plataformas de confianza: utilice únicamente plataformas P2P verificadas con fuertes medidas de seguridad y servicios de depósito en garantía integrados para garantizar que los fondos estén bloqueados durante las transacciones.
Evite transacciones fuera de la plataforma: nunca acepte transacciones fuera de la plataforma, incluso si prometen mayores ganancias. Complete siempre las transacciones dentro del chat de la plataforma y siga sus pautas.
Esté atento a las señales de alerta: las ofertas sospechosas, los pagos en exceso o las exigencias de urgencia son señales de advertencia comunes. Los estafadores suelen presionar a las víctimas con ofertas urgentes.
Si su cuenta bancaria se bloquea después de una transacción P2P, solicite de inmediato a la plataforma y al banco que resuelvan el problema, proporcionando toda la documentación necesaria.
Mantenerse alerta y adherirse a las mejores prácticas puede ayudarlo a evitar ser víctima de estas estafas.
