Conozca a su cliente (KYC) ha sido un aspecto del mundo de los servicios financieros, y es especialmente así en el caso de las criptomonedas. Aunque muchos opinan que sus requisitos KYC sofocan la innovación y la privacidad en el mundo de las criptomonedas, otros creen que son de suma importancia en la lucha contra las actividades ilícitas y la integridad del ecosistema.
Este artículo explora el concepto de KYC aplicado en el caso de los intercambios de criptomonedas indios y explica por qué debe existir.
¿Qué es KYC?
KYC es prácticamente un procedimiento que verifica la identidad de los clientes de cualquier institución financiera. La razón principal para seguir KYC es recopilar datos personales, como nombres, direcciones, fechas de nacimiento y otros documentos de identificación. Básicamente, KYC tiene como objetivo prevenir el lavado de dinero, así como financiar actividades terroristas y otras prácticas ilegales.
¿Por qué los intercambios de criptomonedas en India necesitan KYC?
El gobierno indio ha solicitado a todas las plataformas de intercambio de criptomonedas que cumplan con las normas contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CTF). La principal intención de redactar dichas leyes es salvar el sistema financiero, para que no se utilice como conducto para facilitar un propósito ilícito.
A continuación se presentan un par de razones clave por las que KYC es importante para el intercambio de criptomonedas en India:
Prevención del lavado de dinero: el lavado de dinero puede describirse fácilmente como ocultar el origen de dinero obtenido ilegalmente. En KYC, rastrear el flujo de fondos y señalar las transacciones sospechosas ayuda a identificar a esos delincuentes y dificulta que los blanqueadores de dinero utilicen una plataforma de intercambio.
Financiación de la lucha contra el terrorismo: los grupos terroristas también utilizan redes financieras para recaudar fondos y financiar sus operaciones. La métrica KYC se puede aplicar para limitar el uso de criptomonedas por parte de dichos grupos para financiar sus operaciones.
Protección de los inversores: la implementación del KYC puede proteger a los inversores de prácticas fraudulentas. Al inspeccionar la identidad de los clientes, estos intercambios pueden reducir considerablemente la posibilidad de que las personas sean engañadas en esquemas Ponzi u otras estafas.
Cumplimiento de las normas internacionales Como India es signataria del GAFI, está obligada principalmente a cumplir con las políticas adoptadas por esta organización gubernamental internacional que formula políticas en materia de lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo. Las instituciones financieras que operan en la India deben tener exigencias adecuadas en materia de Conozca a su cliente (KYC) para cumplir con los requisitos definidos por las normas internacionales.
Por lo tanto, el efecto positivo de KYC en la integridad del mercado mejorará la confianza de los inversores al tiempo que introducirá actores reales en el ecosistema, de modo que la probabilidad de actividad ilícita en un mercado de criptomonedas se vuelve completamente imposible.
Cómo completar el KYC en Binance India: guía paso a paso
Binance: la plataforma de intercambio de criptomonedas más grande del mundo es muy estricta con el proceso KYC para cumplir con todas las regulaciones indias. A continuación, se incluye una guía paso a paso sobre cómo completar el proceso KYC en Binance India:
1. Crea una cuenta en Binance India y completa toda la información básica: Visita el sitio web de Binance, regístrate con tu correo electrónico y crea una contraseña para registrar tu cuenta. Ahora que ya te has registrado, revisa tu correo electrónico y busca la verificación de correo electrónico de Binance, en la que harás clic para completar el paso.
Una vez que haya verificado su correo electrónico, inicie sesión en su cuenta y complete un perfil proporcionando toda la información relativa a la identificación personal, como nombre, fecha de nacimiento y cualquier otro detalle necesario para completar la configuración básica de una cuenta.
2. Iniciar el proceso de verificación KYC
Vaya a la sección de Seguridad en su cuenta y haga clic en Verificación de identidad.
Seleccione India como el país en el que vivirá y haga clic en "Iniciar verificación".
3. Seleccione el nivel de verificación: Binance ofrece dos tipos de verificación: básica y avanzada. El tipo que elija determinará las funciones que tendrá en la plataforma. En general, la opción básica será suficiente para la mayoría.
4. Cargue los documentos requeridos: Cargue lo siguiente:
Identificación emitida por el gobierno: puede ser su tarjeta Aadhaar, su tarjeta PAN, su pasaporte o incluso su licencia de conducir.
Comprobante de domicilio: puede ser una factura de servicios públicos, un extracto bancario o un contrato de alquiler, según su elección.
Asegúrese de que los escaneos sean claros, legibles y en formato compatible jpeg o png.
5. Solicitar verificación: Completa todos los requisitos necesarios en la cuenta y envía estos documentos. Después de enviarlos, solicitarás la verificación, lo que tardará varias horas o días, por lo que solo tendrás que esperar y esperar tu turno. Te avisarán cuando todo esté listo.
6. Aproveche todos los servicios de la plataforma: después de haber pasado con éxito el proceso de verificación, debería tener acceso a todas las funciones de Binance India, como comprar, vender e intercambiar criptomonedas.
Para obtener más información, puede consultar la Guía oficial de verificación de identidad de Binance
Cosas a tener en cuenta al completar KYC:
Asegúrese de que los documentos cargados sean válidos y no antiguos.
Asegúrese de verificar todo lo ingresado para que no se produzca ningún error.
Si hay algún problema durante la etapa de verificación, comuníquese con el personal de atención al cliente de Binance para obtener ayuda.
Simplemente siga estos sencillos pasos para completar el proceso KYC en Binance India y comenzar a operar con criptomonedas.
Conclusión
El KYC es un aspecto muy importante del ecosistema de criptomonedas en la India. Debido a que los intercambios requieren la identificación de los clientes, inhiben el lavado de dinero y otras formas de financiación del terrorismo. Como no existe nada perfecto, estas prácticas también tienen ciertas deficiencias, pero los beneficios que se obtienen al adoptarlas son muy superiores a los costos.
A medida que avanza el mercado de criptomonedas, también debería avanzar la necesidad de un intercambio en armonía entre los privilegios del usuario y los requisitos KYC.
