Revolut, un neobanco que apoya las criptomonedas, afirmó que ha evitado millones de dólares en pérdidas potenciales de clientes por transferencias fraudulentas de criptomonedas en los últimos tres meses
Revolut dijo el 7 de octubre que bloqueó hasta 13,5 millones de dólares en “transferencias de criptomonedas potencialmente fraudulentas” entre el 1 de junio y el 1 de septiembre de 2024, según un anuncio enviado a Cointelegraph.
“El enfoque proactivo de la empresa ha permitido mejorar significativamente sus medidas de seguridad específicas para criptomonedas recientemente, lo que ha llevado a un aumento en la cantidad de fraudes potenciales que ha prevenido”, dijo Revolut.
Revolut afirma haber ahorrado a sus clientes más de 590 millones de dólares en posibles fraudes en 2023
Revolut estimó que les ahorró a los clientes más de 590 millones de dólares en transacciones potencialmente fraudulentas en 2023, según Woody Malouf, director de delitos financieros y fraude de la empresa.
Malouf explicó que estos posibles casos de fraude incluyen esquemas como estafas de patrocinio de celebridades, deepfakes y estafas generadas por inteligencia artificial.
Revolut ahorró más de 475 millones de libras esterlinas (590 millones de dólares) en posibles fraudes en 2023. Fuente: Revolut
“Lo decimos en serio cuando decimos que nos tomamos la seguridad en serio, y eso incluye sin duda a las criptomonedas”, afirmó el ejecutivo. Especificó que las medidas de seguridad de Revolut incluyen el monitoreo de patrones de actividad sospechosa, autenticación de dos factores y un “soporte galardonado” disponible las 24 horas, los 7 días de la semana.
¿Cómo funciona exactamente la herramienta antifraude de criptomonedas de Revolut?
El mecanismo antifraude de criptomonedas de Revolut tiene como objetivo proteger a los inversores señalando transacciones potencialmente sospechosas a los usuarios.
Cuando los clientes inician una transferencia de criptomonedas, los algoritmos de Revolut monitorean la transferencia en tiempo real y brindan advertencias en la aplicación si el sistema detecta actividad sospechosa.
“El sistema de Revolut está diseñado para manejar transferencias genuinas de manera eficiente”, dijo la firma, y agregó que la plataforma completó el 92% de todas las transacciones de criptomonedas sin requerir ninguna información adicional del usuario.
“Para el 8% restante, se han necesitado revisiones adicionales para garantizar el cumplimiento de las normas de prevención de fraude, lucha contra el blanqueo de dinero y otras salvaguardas”, afirmó Revolut, y agregó:
“Solo 1 de cada 5000 transferencias da lugar al cierre de la cuenta tras una revisión más exhaustiva: eso es menos del 0,02 %”.
Emil Urmanshin, director de criptomonedas y nuevas apuestas en Revolut, dijo que la plataforma ha estado “afinando constantemente” su proceso de transferencia desde que lanzó los retiros y depósitos de criptomonedas. Afirmó:
“Seguimos estrictas regulaciones financieras para crear un entorno seguro para todas las transacciones de criptomonedas de nuestros clientes. Esto comienza desde el momento en que se registran, desde el monitoreo de patrones de actividad sospechosa hasta los controles de identidad y el uso de autenticación de dos factores”.
Revolut también ofrece una capa adicional de protección biométrica con su función “Protección de patrimonio”. Esta función, que está deshabilitada de forma predeterminada, permite a los usuarios realizar únicamente retiros que requieran verificación mediante una selfie.
Cointelegraph se acercó a Revolut para solicitarle un comentario sobre el proceso de identificación de actividad criptográfica sospechosa en su plataforma, pero no recibió una respuesta al momento de la publicación.
Críticas a los esfuerzos de Meta para prevenir el fraude
La última actualización de Revolut sobre los esfuerzos contra el fraude criptográfico se produjo poco después de que la compañía pidiera a Meta de Mark Zuckerberg que compartiera el costo de compensar a las víctimas de fraude y criticara sus esfuerzos de prevención del fraude.
El neobanco argumentó que las plataformas Meta “siguen siendo la principal fuente de todas las estafas” reportadas a Revolut en el primer trimestre de 2024, representando el 62%.
Bloomberg informó en septiembre que Revolut fue objeto de críticas en 2024 debido a un aumento en las denuncias de fraude, y algunos inversores sufrieron pérdidas de hasta 14.000 dólares debido a estafas a través de sus cuentas de Revolut.
The Guardian también informó en abril de 2024 sobre un inversor que perdió 40.000 libras (52.300 dólares) en Revolut debido a una estafa, y Revolut rechazó un reembolso.
Revista: Sospechoso arresto de reportero de estafas criptográficas y primer ministro pro-criptomonedas de Japón: Asia Express
