Aunque las criptomonedas son frecuentemente criticadas en los debates sobre financiación ilegal, ¡los delincuentes siguen prefiriendo el efectivo! 💸 Un nuevo informe de Investigaciones de Seguridad Nacional (HSI) y Crypto ISAC destaca que las plataformas criptográficas reguladas brindan un apoyo valioso en la lucha contra el crimen y la mejora de la seguridad nacional a través de la transparencia.
Según el informe, la tasa de actividad ilegal en las transacciones criptográficas es bastante baja. Por ejemplo, sólo el 0,61% de las transacciones de USDT fueron marcadas como potencialmente ilegales. Asimismo, para el USDC, la tasa es del 0,22% y, según Chainalysis, solo el 0,34% del total de las transacciones en cadena implicarán actividades ilegales en 2023.
Los sistemas financieros y criptográficos tradicionales se enfrentan a un escrutinio regulatorio cada vez mayor para combatir la financiación ilícita. Sin embargo, las transacciones se pueden rastrear gracias a la transparencia de las criptomonedas, mientras que las finanzas tradicionales carecen de esta tecnología. Esto dificulta que las autoridades obtengan registros financieros y los rastreen.
El efectivo sigue siendo la opción número uno para los delincuentes porque es imposible de rastrear. El informe de la DEA de 2024 confirma que se prefiere el efectivo en el tráfico de drogas por su anonimato y por no dejar rastro.
La trazabilidad de Blockchain es una gran ventaja para las agencias reguladoras y de aplicación de la ley. Las herramientas "Know Your Transaction" (KYT) permiten rastrear a los delincuentes mediante el seguimiento de las transacciones en tiempo real. Esto permite a las empresas y agencias de cifrado realizar una evaluación de riesgos continua y proporciona una plataforma más segura que los sistemas tradicionales.
