Las finanzas tokenizadas de activos del mundo real (RWAfi) se están convirtiendo en una de las áreas más prometedoras de la innovación blockchain. Plume fue pionero en este movimiento al proporcionar una plataforma blockchain modular diseñada específicamente para RWA. La plataforma está diseñada para simplificar el proceso de tokenización y cumplimiento para instituciones e inversores.

En este blog, profundizaremos en los fundamentos técnicos de Plume y exploraremos cómo amplía los límites de la integración de RWA en el espacio blockchain.

¿Qué es la pluma?

Básicamente, Plume es la primera cadena de bloques RWAFi modular diseñada específicamente para RWA. Simplifica la forma en que los activos del mundo real se ponen en cadena al incorporar el cumplimiento y la tokenización de activos directamente en la capa de protocolo. Mientras que otros protocolos se centran principalmente en instrumentos financieros, la arquitectura de Plume está diseñada para acomodar una gama más amplia de activos, incluidos objetos de colección, productos básicos e incluso fuentes de datos del mundo real, abriendo nuevas posibilidades para las finanzas descentralizadas (DeFi) y la participación institucional.

¿Cómo facilita Plume las cosas a inversores e instituciones?

Incorporar activos del mundo real a la cadena conlleva muchos desafíos, especialmente en torno a la tokenización y el cumplimiento normativo. Plume resuelve estas barreras técnicas:

Plume Arc: motor de tokenización

Plume Arc es la clave para simplificar el proceso de tokenización de activos. Actúa como un marco de integración modular y un motor de flujo de trabajo que conecta a los emisores con los proveedores de servicios necesarios, como custodios, entidades legales y proveedores de KYC/AML. Este enfoque modular permite a los emisores elegir entre una variedad de integraciones para servicios como la vía de acceso de fiat a cripto, verificación de identidad y verificaciones de cumplimiento. Plume Arc utiliza el estándar de token RWA ERC-3643 para garantizar la emisión de activos que cumplan con las regulaciones.

Smart Wallet: abstracción de cuentas nativas para una gestión perfecta de RWA

La billetera inteligente de Plume aprovecha la abstracción de cuentas nativas, lo que permite que cada cuenta de propiedad externa (EOA) se utilice como una billetera inteligente con funcionalidad integrada para permitir interacciones complejas. A diferencia de las billeteras tradicionales que dependen de contratos inteligentes separados para operaciones avanzadas, Plume integra lógica personalizada directamente en las cuentas de los usuarios, lo que permite una gestión de activos, comercio de gas y participación de RWA sin problemas. Esta abstracción nativa proporciona seguridad, flexibilidad y capacidad de composición mejoradas, lo que permite a los usuarios actualizar dinámicamente sus billeteras sin migrar activos o direcciones. Con la billetera inteligente de Plume, los usuarios pueden participar en actividades complejas de DeFi y RWA mientras tienen control total sobre la funcionalidad de su cuenta.

Plume Data Highway: fuentes de datos de Oracle y del mundo real

Una de las características tecnológicas más innovadoras de Plume es Data Highway, un sistema totalmente integrado para incorporar datos del mundo real a la cadena de bloques. Plume utiliza tipos de transacciones personalizados para reservar una parte de su espacio de bloque exclusivamente para actualizaciones de datos en tiempo real. Aprovecha la tecnología TLSNotary y los contratos personalizados de Oracle para verificar y cargar datos de forma segura, garantizando autenticidad y confiabilidad. Este mecanismo es particularmente útil para integrar datos no financieros como pronósticos meteorológicos, índices de artículos de lujo e indicadores económicos regionales en el ecosistema DeFi, lo que permite que surjan nuevos tipos de mercados especulativos en la cadena.

Ampliando la definición de RWA: de coleccionables a activos alternativos

Plume amplía la definición de RWA al tokenizar activos como objetos de colección, obras de arte e incluso GPU utilizadas para el entrenamiento de modelos de IA. Técnicamente, esto se logra a través de la arquitectura de billetera inteligente de Plume, que proporciona una abstracción de cuenta nativa. Esto permite a los usuarios interactuar con activos tokenizados de manera flexible, admitiendo funciones complejas de DeFi como apuestas, préstamos y componibilidad con otros activos. La billetera inteligente de Plume se integra directamente con el almacenamiento existente de cuentas de propiedad externa (EOA) de Ethereum, lo que facilita a los usuarios realizar operaciones complejas de gestión de activos sin tener que configurar contratos inteligentes separados para cada función.

¿Qué es RWAFi? ¿Por qué es importante?

RWAFi (Real World Asset Finance) es un nuevo paradigma en las finanzas blockchain donde el RWA tokenizado es tan componible y flexible como los criptoactivos nativos. Así es como Plume logra esta transformación:

  • Abstracción de cuentas nativas (billeteras inteligentes): la abstracción de cuentas de Plume se implementa de forma nativa a nivel de protocolo, lo que significa que cada cuenta de propiedad externa (EOA) en Plume actúa como una billetera inteligente. Esto permite a los usuarios ejecutar lógica compleja, interactuar con múltiples RWA y ejecutar transacciones patrocinadas por gas sin problemas. A diferencia de las abstracciones basadas en ERC-4337 que requieren cuentas de contratos inteligentes separadas, la billetera inteligente de Plume almacena código personalizado en el EOA del usuario, lo que la hace altamente flexible y reduce los gastos generales de las transacciones;

  • Finanzas orientadas a datos: Plume permite estrategias de inversión basadas en datos a través de su autopista de datos, yendo más allá de los instrumentos financieros. Al utilizar TLSNotary para fuentes de datos verificadas fuera de la cadena, los usuarios pueden apostar o especular directamente en la cadena, como indicadores económicos o precios de productos básicos. acontecimientos mundiales. Esto crea un puente entre los datos financieros tradicionales y las aplicaciones DeFi nativas de blockchain, ampliando la gama de productos financieros y oportunidades de inversión disponibles en Plume;

Gestionar el crecimiento ecológico

Con más de 170 proyectos en construcción en Plume, la red está creciendo rápidamente. Para gestionar esta complejidad, Plume proporciona un SDK (kit de desarrollo de software) modular que los desarrolladores pueden utilizar para integrar perfectamente los servicios de cumplimiento y tokenización de Plume en sus proyectos. El SDK admite la creación de flujos de trabajo personalizados, lo que permite a los desarrolladores tokenizar una variedad de clases de activos, desde bienes raíces hasta acciones tokenizadas, al tiempo que integra el cumplimiento y la alimentación de datos a través de Data Highway.

Adopción institucional: superando desafíos

Plume resuelve dos desafíos clave para la adopción institucional:

  • Claridad regulatoria: la solución KYC/AML integrada de Plume simplifica el cumplimiento al automatizar la verificación de identidad y el monitoreo de transacciones. Esto les da a las instituciones la confianza de que sus activos tokenizados cumplen con los estándares regulatorios globales, lo que convierte a Plume en la plataforma líder para incorporar a las instituciones financieras tradicionales al ecosistema criptográfico;

  • Liquidez de activos: al proporcionar proveedores de liquidez y mercados secundarios para los RWA, Plume garantiza que los activos tokenizados se puedan negociar con una fricción mínima. La integración con sistemas de negociación alternativos (ATS) como tZERO mejora aún más la liquidez al proporcionar un mercado de negociación secundario para valores digitales compatibles y RWA tokenizados;

Activos alternativos tokenizados y el futuro de los sistemas financieros

Una de las innovaciones clave de Plume es la capacidad de tokenizar activos alternativos, como objetos coleccionables raros o incluso flujos de datos del mundo real. Al aprovechar la propiedad fraccionada y la gestión automatizada de activos, Plume democratiza el acceso a mercados que antes no tenían liquidez, abriendo nuevos modelos económicos donde las personas pueden invertir en fenómenos culturales o propiedad intelectual.

Estrategias de cobertura innovadoras utilizando RWA

La autopista de datos de Plume permite a los inversores cubrirse o apostar en eventos del mundo real utilizando RWA tokenizados. Por ejemplo, los usuarios pueden especular sobre indicadores macroeconómicos (como el crecimiento del PIB) o productos básicos basados ​​en el clima (como los rendimientos agrícolas), creando nuevas herramientas de cobertura que antes no estaban disponibles en las finanzas tradicionales.

¿Qué sigue para Plume?

De cara al futuro, la hoja de ruta de Plume incluye:

  • Lanzamiento de Mainnet: mejorar la escalabilidad y seguridad de su infraestructura e integrarla aún más para mejorar la privacidad de los datos;

  • Expansión de RWA: agregar más clases de activos, incluidos artículos de lujo tokenizados, acciones y nuevas formas de productos básicos, a través del pronóstico de datos en tiempo real en constante expansión de Data Highway;

  • Asociaciones institucionales: ampliar la colaboración con instituciones financieras a través de la integración de ATS, haciendo que los RWA tokenizados sean más accesibles para los inversores institucionales;

La visión final de Plume es redefinir las finanzas mediante la creación de un mercado dinámico, líquido y componible para RWA, haciéndolo tan versátil como los criptoactivos nativos.

Acerca de la red Plume

Plume es la primera cadena de bloques modular de finanzas del mundo real (RWAFi) dedicada a todos los RWA, que integra proveedores de tokenización y cumplimiento directamente en la cadena. Nuestra misión es simplificar el complejo proceso de implementación del proyecto RWA y proporcionar a los inversores un ecosistema blockchain para comunicarse entre sí e invertir en varios RWAFi. Además, Plume permite la componibilidad de RWAFi a través de sus prósperas aplicaciones DeFi y brinda acceso a compradores premium para aumentar la liquidez de todos los RWA tokenizados.

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