Con la introducción de las plataformas de comercio entre pares (P2P) y las finanzas descentralizadas, las criptomonedas han cambiado por completo la forma en que pensamos sobre el dinero. Millones de personas visitan los mercados de criptomonedas debido al atractivo de la libertad, el anonimato y las transacciones internacionales. Pero existen riesgos asociados con esta independencia, especialmente con el comercio entre pares. Las estafas han cambiado con el tiempo a medida que los estafadores se aprovechan de los comerciantes crédulos que son inexpertos o ignorantes de las fallas de seguridad típicas. Para protegerse a sí mismo y a sus inversiones, es imperativo que permanezca alerta y comprenda cómo operan estos fraudes.
Confirmaciones de pago falsas
Una de las estafas P2P más comunes es el truco de la confirmación de pago falsa. En una transacción P2P, un comprador puede marcar la transacción como pagada, incluso cuando no se ha realizado ningún pago. Pueden falsificar un recibo o usar capturas de pantalla de pago alteradas para que parezca que han enviado dinero. Si liberas tus criptomonedas antes de verificar el pago, podrías perder tus fondos.
Cómo evitarlo:
Siempre verifique los pagos revisando su cuenta bancaria o billetera digital para ver si hay fondos entrantes. No confíe en capturas de pantalla o comprobantes externos de pago. Binance P2P ofrece servicios de depósito en garantía para garantizar que los fondos solo se liberen cuando ambas partes confirmen la transacción. Asegúrese de utilizar sistemas de depósito en garantía para agregar una capa adicional de seguridad.
Estafas de suplantación de identidad
En una estafa de suplantación de identidad, el estafador se hace pasar por otra persona, a menudo un intermediario de confianza o un representante de soporte de la plataforma. Puede ponerse en contacto con usted por correo electrónico o aplicaciones de mensajería, haciéndose pasar por un vendedor o comprador P2P, o incluso por alguien con quien haya realizado transacciones anteriormente. El estafador normalmente intenta obtener acceso a su información privada o convencerlo de que libere fondos.
Cómo evitarlo:
Tenga cuidado con cualquier comunicación no solicitada de personas que dicen ser administradores o personal de soporte de la plataforma. Utilice siempre los canales de comunicación oficiales de la plataforma P2P para solicitar soporte. No haga clic en enlaces sospechosos ni comparta los datos de su cuenta ni sus contraseñas con nadie. El servicio de atención al cliente (CS) nunca le solicitará información confidencial como claves privadas, códigos de autenticación de dos factores o contraseñas.
Fraude por devolución de cargo
El fraude de devolución de cargo ocurre cuando un comprador realiza un pago legítimo por la transacción pero luego lo revierte a través de su banco o proveedor de pagos. Esta táctica se utiliza a menudo en transacciones de moneda fiduciaria a criptomoneda, donde un estafador compra criptomonedas con una tarjeta de crédito o transferencia bancaria y luego disputa la transacción con su institución financiera, alegando que el pago no estaba autorizado. Esto deja al vendedor sin sus fondos, pero el comprador se lleva la criptomoneda.
Cómo evitarlo:
Para protegerse de los fraudes por devolución de cargos, utilice preferentemente plataformas P2P con servicios de depósito en garantía integrados. Cuando realice transacciones fuera de la plataforma, asegúrese de tratar con compradores de confianza y utilice métodos de pago irreversibles, como criptomonedas o transferencias bancarias. Si es posible, evite los métodos de pago de alto riesgo, como las transacciones con tarjeta de crédito, especialmente cuando trate con compradores no verificados.
Estafa de arbitraje triangular
Esta sofisticada estafa involucra a tres partes: el estafador, la víctima desprevenida y el objetivo real. En este escenario, el estafador organiza dos transacciones separadas: una con la víctima y otra con el objetivo. El estafador le ordena a la víctima que envíe dinero al objetivo, haciéndole creer que está pagando por la criptomoneda que está comprando. Luego, el estafador toma la criptomoneda del objetivo sin pagar, dejando tanto a la víctima como al objetivo estafados.
Cómo evitarlo:
Para evitar estafas de arbitraje triangular, nunca acepte enviar pagos a terceros. Las transacciones siempre deben realizarse entre usted y el otro operador directamente involucrado en el trato. Evite ofertas que parezcan demasiado complicadas o que impliquen múltiples pasos, especialmente cuando impliquen pagos a terceros.
Manipulación de precios
La manipulación de precios es más frecuente en los mercados volátiles de criptomonedas, donde los precios fluctúan rápidamente. En un contexto P2P, los estafadores pueden ofrecer intercambiar criptomonedas a un precio mucho mejor que el tipo de mercado actual. Sin embargo, cuando se completa la transacción, pueden ajustar los términos y afirmar que el precio acordado era por una cantidad menor de criptomonedas, o incluso podrían negarse a entregar los activos.
Cómo evitarlo:
Utilice siempre plataformas P2P de confianza que fijen los precios una vez iniciada la operación. Evite los acuerdos privados que parecen demasiado buenos para ser verdad, especialmente aquellos que se desvían significativamente del precio del mercado. La comunicación transparente y la garantía de que ambas partes están de acuerdo con los términos de la operación antes de la misma son esenciales para evitar la manipulación de precios.
Estafas de phishing
Las estafas de phishing son un problema común en todas las plataformas en línea, incluido el comercio de criptomonedas P2P. Los estafadores crean sitios web falsos o envían correos electrónicos haciéndose pasar por plataformas P2P legítimas para engañar a los usuarios para que ingresen los detalles de su cuenta o claves privadas. Una vez que hayas entregado esta información confidencial, los estafadores pueden acceder a tu billetera y robar tus fondos.
Cómo evitarlo:
Verifique siempre las URL antes de iniciar sesión en sus cuentas. Busque certificados SSL (el símbolo del candado) y asegúrese de que la URL del sitio web coincida con el dominio de la plataforma oficial. Evite hacer clic en enlaces incluidos en correos electrónicos o mensajes que lo redirijan a sitios desconocidos. Marque como favorito la URL correcta de la plataforma P2P que utiliza con frecuencia y acceda a ella solo desde sus marcadores o un motor de búsqueda confiable.
Estafas de ventaja
En una estafa de ventaja, el estafador lo engaña para que revele los detalles de su operación planificada y luego ejecuta la misma operación antes que usted, beneficiándose de los cambios en el precio del mercado. Esto es particularmente común en las finanzas descentralizadas (DeFi), pero también puede ocurrir en entornos de comercio P2P donde los comerciantes se comunican abiertamente sobre los detalles de la operación.
Cómo evitarlo:
Mantenga la confidencialidad de sus intenciones comerciales y evite hablar de detalles específicos en foros públicos o salas de chat. Si está negociando con alguien en una plataforma P2P, asegúrese de que todas las negociaciones se realicen dentro del sistema de chat de la plataforma. Evite revelar el tamaño o el precio de la operación a nadie que no sea la contraparte con la que está negociando.
Estafas de identidad falsa
En una estafa de identidad falsa, un estafador se hace pasar por alguien que no es y crea un perfil falso en una plataforma P2P para ganarse su confianza. Esta persona puede falsificar reseñas, usar fotos robadas y proporcionar documentos falsos para engañarlo y hacerle creer que es un comerciante legítimo.
Cómo evitarlo:
Opere siempre con usuarios verificados en plataformas P2P. Muchas plataformas ofrecen servicios de verificación de identidad, que incluyen controles de Conozca a su cliente (KYC) para garantizar que los operadores sean quienes dicen ser. Tómese el tiempo de revisar los comentarios de otros usuarios y preste atención a cualquier señal de alerta, como un historial de operaciones inconsistente o reseñas que parezcan demasiado positivas y repetitivas.
A medida que el mundo de las criptomonedas continúa expandiéndose, también lo hacen los riesgos asociados con el comercio P2P. Los estafadores siempre encuentran nuevas formas de explotar las vulnerabilidades, pero con conciencia y vigilancia, puede protegerse de ser víctima de estos esquemas. Si comprende las estafas P2P más comunes e implementa las mejores prácticas de seguridad, puede operar de manera segura y confiada. Manténgase informado, use plataformas confiables y recuerde: ¡manténgase siempre seguro!
Aviso de riesgo: Los precios de las criptomonedas están sujetos a un alto riesgo de mercado y volatilidad de precios. Solo debe invertir en productos con los que esté familiarizado y en los que comprenda los riesgos asociados. Debe considerar cuidadosamente su experiencia de inversión, situación financiera, objetivos de inversión y tolerancia al riesgo y consultar a un asesor financiero independiente antes de realizar cualquier inversión. Este material no debe interpretarse como asesoramiento financiero. El rendimiento pasado no es un indicador confiable del rendimiento futuro. El valor de su inversión puede bajar o subir, y es posible que no recupere la cantidad invertida. Usted es el único responsable de sus decisiones de inversión.
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