• Tribunal limita congelamiento a montos fraudulentos en investigaciones de criptomonedas.

  • La congelación total de cuentas priva a las personas de estabilidad financiera y de sustento.

En una sentencia histórica, el Tribunal Superior de Madrás en Chennai ha aclarado que la policía y las agencias de investigación no pueden congelar cuentas bancarias enteras mientras investigan casos de delitos cibernéticos. En cambio, se les permite congelar solo la cantidad específica involucrada en el supuesto fraude. Esta decisión es una intervención crítica en un momento en que las congelaciones de cuentas se han vuelto cada vez más comunes en las investigaciones vinculadas a las transacciones de criptomonedas.

El juez G. Jayachandran dictó la sentencia en respuesta a una petición de Mohammed Saifullah, cuya cuenta del HDFC Bank fue congelada durante más de un año por la Oficina de Seguridad Cibernética del Estado de Telangana (TSCSB) durante una investigación en curso sobre criptomonedas. El caso en cuestión involucraba solo ₹2,48 lakh, pero el saldo total de ₹9,69 lakh quedó inaccesible, según el medio de comunicación local.

Además, el tribunal determinó que congelar cuentas enteras, especialmente en casos relacionados con criptomonedas, priva injustamente a las personas de su estabilidad financiera y obstaculiza su capacidad para realizar transacciones diarias. El juez Jayachandran subrayó que congelar una cuenta entera sin especificar el monto vinculado al supuesto fraude es inapropiado.

Requisito legal para notificar

El tribunal subrayó además que, con frecuencia, no se respetan los requisitos legales de notificación tanto a los titulares de las cuentas como al tribunal cuando se congelan las cuentas. Esto se debe al artículo 106 del BNSS, que sustituyó al artículo 102 del Código de Procedimiento Penal. Las autoridades tienen el mandato de informar al magistrado judicial de cualquier incautación de activos. En muchos casos de criptomonedas, las personas no saben por qué se congelaron sus cuentas hasta que se produce una perturbación financiera significativa.

Al permitir que Saifullah acceda a su cuenta con la condición de que mantenga los 2,48 lakh de rupias en disputa, la sentencia sirve como recordatorio para que las agencias de investigación sigan el debido proceso en las investigaciones de fraudes con criptomonedas. Algunos miembros de la comunidad sienten que esta decisión sienta un precedente para proteger los derechos de los ciudadanos en medio del creciente uso de criptomonedas.

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