El 9 de septiembre de 2024, el FBI publicó el "Informe de fraude de criptomonedas de 2023". El informe proporciona un análisis en profundidad de las quejas relacionadas con las criptomonedas recibidas por el Centro de informes de delitos en Internet (IC 3) en 2023 desde niveles macro y micro, y explora las características de las criptomonedas y los principales tipos de delitos relacionados con criptomonedas ese año. Este artículo interpretará el contenido principal del informe para ayudar a los lectores a comprender rápidamente información clave y mejorar su comprensión y respuesta a amenazas de seguridad complejas.

Punto clave uno: datos de quejas relacionadas con criptomonedas en 2023

En 2023, el Centro de Denuncia de Delitos en Internet (IC3) del FBI recibió más de 69.000 denuncias de fraude financiero relacionado con criptomonedas, lo que supuso pérdidas por un total de más de 5.600 millones de dólares. Aunque las quejas relacionadas con criptomonedas representan sólo alrededor del 10% del total de quejas de fraude financiero, estas quejas representan casi el 50% de las pérdidas totales.

Las pérdidas relacionadas con las criptomonedas aumentaron un 45% en 2023 en comparación con 2022.

1. Clasificación por edades:

Las víctimas mayores de 60 años sufrieron las mayores pérdidas, por un total de 1.648 millones de dólares.

2. Clasificación por tipo de delito:

Fraude de inversión:

  • Número de denuncias: 32.094

  • Pérdida: 3.961 millones de dólares

Estafas de soporte técnico:

  • Número de denuncias: 8.719

  • Pérdida: 421 millones de dólares

Violación de datos personales:

  • Número de denuncias: 8.716

  • Pérdida: 495 millones de dólares

Intimidación/chantaje:

  • Número de denuncias: 8.630

  • Pérdida: 9,28 millones de dólares

3. Clasificación por país/región:

  • Países/regiones con más quejas: Estados Unidos (57.762 casos), Canadá (1.236 casos)

  • Países con mayores pérdidas: Estados Unidos ($4.809 millones), Islas Caimán ($196 millones)

Punto clave 2: Por qué los delincuentes se aprovechan de las criptomonedas

1. Características descentralizadas: Las características descentralizadas y distribuidas de las criptomonedas las convierten en un medio seguro de transferencia de valor, y los usuarios pueden transferir criptomonedas globalmente a cambio de bienes, servicios y otras criptomonedas. Por tanto, los delincuentes aprovechan estas características para realizar actividades ilegales como robo, fraude y blanqueo de capitales.

2. Irreversibilidad de las transacciones: las transferencias/transacciones de criptomonedas se pueden realizar en cualquier lugar y las transacciones son irreversibles, lo que permite a los delincuentes realizar transacciones transfronterizas rápidamente y a gran escala sin estar sujetos a las medidas contra el lavado de dinero de las instituciones financieras tradicionales.

3. Desafíos en el seguimiento de fondos: aunque blockchain proporciona un libro de contabilidad público distribuido que permite a las autoridades realizar un seguimiento de los fondos, todavía existen muchas dificultades en el seguimiento de las transferencias "transfronterizas" de criptomonedas. Por lo tanto, SlowMist cree que es necesario confiar en la cooperación internacional para lograr una aplicación eficaz de la ley. Se pueden revisar puntos de vista específicos ｜ La cooperación internacional en materia de aplicación de la ley se convertirá en una tendencia importante en la lucha contra los delitos relacionados con criptomonedas.

Punto clave tres: centrarse en los tipos de delitos relacionados con criptomonedas en 2023

1. Fraude de inversiones

El fraude de inversiones fue el mayor tipo de delito en pérdidas relacionadas con criptomonedas en 2023, representando aproximadamente el 71% de las pérdidas totales y un aumento del 53% desde 2022 ($2,57 mil millones). Las estafas de inversión en criptomonedas basadas en confianza más comunes en 2023:

  • Estafa: los estafadores utilizan aplicaciones de citas, redes sociales, sitios de redes sociales o aplicaciones de mensajería cifrada para encontrar objetivos y pasar semanas o incluso meses generando confianza en sus objetivos. Una vez que se establece la confianza, los estafadores introducirán el tema de la inversión en criptomonedas, afirmando que tienen algún conocimiento profesional o conocen expertos que pueden ayudar a los inversores potenciales a ganar dinero, y alentarán a las víctimas a invertir mostrando ganancias falsas. Los estafadores permiten a las víctimas retirar una pequeña cantidad de dinero en las primeras etapas, dándoles una pequeña muestra del dinero para ganar más confianza en la plataforma fraudulenta. Cuando las víctimas intentaron retirar el capital y las supuestas ganancias, se les dijo que tendrían que pagar tarifas o impuestos. Sin embargo, incluso si la víctima paga tarifas o impuestos obligatorios, la plataforma fraudulenta no devolverá ningún dinero.

  • Tráfico laboral: los estafadores publican anuncios de trabajo falsos en las redes sociales y sitios de empleo en línea, dirigidos principalmente a poblaciones asiáticas. Una vez que el solicitante de empleo llega al lugar, los estafadores generalmente confiscan el pasaporte y los documentos de viaje del solicitante de empleo y utilizan la violencia o amenazas para forzar su cooperación. A estas víctimas se les dice que deben pagar diversas tarifas, como tarifas de transporte y tarifas de documentación, lo que significa que las víctimas están muy endeudadas desde el principio. Luego tienen que trabajar y pagar sus deudas mientras intentan pagar el alojamiento y la comida. Los estafadores aprovechan la creciente deuda de las víctimas y el miedo a las autoridades locales como medios adicionales de control.

Además del fraude de inversión en criptomonedas basado en confianza, existen muchas variaciones de fraude de inversión relacionado con criptomonedas:

  • Estafa de minería de liquidez: los esquemas de minería de liquidez son una estrategia de inversión en el espacio de las criptomonedas. En una operación de extracción de liquidez legal, los inversores colocan criptomonedas en un fondo de liquidez para proporcionar la liquidez necesaria para las operaciones y recibir a cambio una parte de las tarifas comerciales. Sin embargo, los estafadores suelen aprovecharse del interés de las personas por las criptomonedas. Los estafadores suelen ganarse la confianza de sus víctimas (normalmente inversores que poseen USDT o ETH) y las atraen para que participen en esquemas de extracción de liquidez falsos ofreciéndoles altos rendimientos diarios del 1% al 3%. Los estafadores eventualmente convencerán a las víctimas de transferir criptomonedas a las llamadas plataformas de minería de liquidez, que en realidad son plataformas fraudulentas y dificultan la recuperación del dinero una vez transferido. Anteriormente, explicamos este tipo de estafa en Web3 Security: Introducción y prevención de trampas | Estafa de pool de minería falsa. Los lectores pueden hacer clic en el enlace para obtener más información.

  • Juegos de jugar para ganar (P2E): los estafadores promueven aplicaciones de juegos falsas que crean como juegos para ganar dinero y ofrecen recompensas financieras a los jugadores. Los estafadores contactan a objetivos potenciales en línea y establecen relaciones con ellos. Luego, el estafador presenta el juego a la víctima y le dice que puede ganar recompensas en criptomonedas participando en ciertas actividades, como cultivar "cultivos" en una granja animada. Para participar en el juego, los estafadores instruyen a las víctimas a crear una billetera de criptomonedas, comprar criptomonedas y unirse a una aplicación de juego específica, alegando que cuanto más dinero se deposite en la billetera, más recompensas recibirán en el juego. Sin embargo, lo que la víctima realmente ve es que se acumulan recompensas falsas, y cuando la víctima ya no deposita los fondos en la billetera, el estafador retira los fondos y le dice a la víctima que puede pagar impuestos o tarifas adicionales para recuperar su dinero. , pero es un pozo sin fondo. Si los usuarios desean participar en este tipo de juegos formales, se recomienda utilizar una billetera especial. Al mismo tiempo, utilice regularmente herramientas como Revoke.Cash o Scam Sniffer para verificar periódicamente si la billetera tiene una autorización anormal y, de ser así, cancelarla. a tiempo.

2. Quioscos de criptomonedas

Los quioscos de criptomonedas son dispositivos similares a cajeros automáticos o terminales electrónicas que permiten a los usuarios intercambiar efectivo y criptomonedas. Por lo general, los estafadores brindan a las víctimas instrucciones detalladas sobre cómo retirar efectivo de un banco, cómo encontrar un quiosco de autoservicio y cómo utilizar el quiosco para depositar y enviar dinero. Este método ofrece mayor anonimato que depositar efectivo en una institución financiera. En 2023, IC 3 recibió más de 5.500 quejas sobre quioscos de criptomonedas, lo que resultó en pérdidas de más de 189 millones de dólares.

3. Estafas de recuperación de criptomonedas

Las víctimas que han sufrido pérdidas debido a diversas estafas también pueden ser defraudadas por segunda vez. Algunas empresas estafadoras afirman ofrecer servicios de seguimiento de criptomonedas y prometen poder recuperar los fondos perdidos. Promueven servicios fraudulentos de recuperación de criptomonedas en las redes sociales y contactan de manera proactiva a las víctimas que buscan ayuda en línea. Estas empresas estafadoras cobran a las víctimas una tarifa por adelantado y luego "desaparecen" o proporcionan informes de seguimiento incompletos e inexactos y exigen que las víctimas paguen tarifas adicionales para recuperar los fondos. Estas empresas estafadoras también intentan parecer legítimas afirmando tener vínculos con las fuerzas del orden o servicios legales.

SlowMist desea recordarle que, según la experiencia de SlowMist, debe denunciar el caso lo antes posible después de que los fondos sean robados o engañados. Las empresas de tecnología como SlowMist no pueden recuperar la información de los usuarios ni congelar las cuentas. Sólo las agencias de aplicación de la ley pueden congelar las cuentas. retirar fondos bajo procedimientos de cumplimiento. Sin embargo, si lamentablemente lo roban o lo estafan, puede enviarnos el formulario y podremos brindarle una evaluación de seguimiento básica y un análisis del flujo de fondos de forma gratuita. Al mismo tiempo, sincronizaremos la dirección del pirata informático verificada con InMist Threat. Red de Cooperación de Inteligencia para listas negras. Haremos todo lo posible para rastrear y evaluar los fondos robados y analizar el flujo de fondos, pero los resultados de la evaluación son solo para referencia del usuario y no como base legal. Los usuarios no solo deben seguir los hechos, sino también cumplir con las políticas regulatorias. y leyes y regulaciones del país donde se encuentran. (Nota: envíe el formulario en chino a https://aml.slowmist.com/cn/recovery-funds.html y envíe el formulario en inglés a https://aml.slowmist.com/recovery-funds.html)

Resumir

Este artículo interpreta el "Informe sobre fraude en criptomonedas de 2023" publicado por el FBI, que revela los datos sobre las quejas relacionadas con las criptomonedas en 2023, cómo varios delincuentes utilizan inteligentemente las propiedades especiales de las criptomonedas para cometer fraude y los métodos y tipos específicos de delitos. Frente a métodos de fraude con criptomonedas cada vez más complejos y diversos, cada uno de nosotros debe estar más atento y mejorar nuestra conciencia y capacidades de prevención. Sólo distinguiendo la autenticidad, operando con precaución y siendo siempre escépticos podremos proteger eficazmente nuestra propia propiedad mientras disfrutamos de la conveniencia y la innovación que brindan las criptomonedas.