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Hoy en día, con el rápido desarrollo de la tecnología blockchain, la tokenización de activos físicos RWA se ha convertido en un puente importante que conecta las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas.
Anzen Finance, un proyecto pionero en el espacio RWA, está liderando esta revolución financiera con su innovadora moneda estable USDz. Este artículo proporcionará una exploración en profundidad de los conceptos centrales, los mecanismos operativos y las demostraciones instructivas paso a paso de las operaciones de los usuarios de Anzen Finance.
¿Qué es Anzen Finance?
El origen de RWA y Anzen Finance
RWA representa el proceso de tokenización de activos del mundo físico, como bienes raíces, arte o capital privado, a través de la tecnología blockchain. Esta innovación permite que los activos con baja liquidez se negocien libremente en plataformas descentralizadas, abriendo nuevos canales de inversión para los inversores.
Anzen Finance ha detectado el enorme potencial de los RWA y se compromete a combinar la estabilidad de los activos físicos con la flexibilidad de las criptomonedas. Al tokenizar activos crediticios privados cuidadosamente seleccionados, Anzen ha creado una moneda estable única, USDz, que brinda a los usuarios una excelente oportunidad de disfrutar de la estabilidad financiera tradicional mientras participan en la innovación DeFi.
Lectura adicional: ¿Qué son los activos RWA?
Situación de financiación de Anzen Finance
Como primer proyecto RWA en la red Base, Anzen Finance se ha ganado el favor de instituciones reconocidas, incluidas Mechanism Capital, Circle Ventures, Frax, Arca y otras instituciones reconocidas, y ha recaudado con éxito 4 millones de dólares estadounidenses en financiación inicial. Esto no sólo demuestra el reconocimiento del mercado al concepto de Anzen, sino que también proporciona un fuerte apoyo para el desarrollo continuo del proyecto.
Lectura adicional: Anzen Finance, emisor de la moneda estable RWA, completó $4 millones en financiamiento inicial, marcando el comienzo de una nueva era del dólar digital USDz
Núcleo financiero de Anzen: token USDz
USDz es el núcleo del ecosistema de Anzen Finance. Es una moneda estable respaldada por activos físicos y es fundamentalmente diferente de las monedas estables tradicionales de moneda fiduciaria (como USDC o USDT).
Cada USDz está garantizado por una cartera de activos crediticios privados estrictamente auditada, lo que garantiza la estabilidad de su valor intrínseco y proporciona valor a los USDz en la cadena.
Las características clave de USDz incluyen:
Estabilidad: Respaldado por una cartera diversificada de activos reales, reduciendo el riesgo de un solo activo.
Rentabilidad: los usuarios pueden obtener ingresos estables apostando USDz.
Componibilidad: se puede integrar perfectamente en varios protocolos DeFi.
Transparencia: todas las operaciones de acuñación y canje se registran en la cadena y los usuarios pueden ver el estado de la reserva en cualquier momento.
Fuentes de ingresos para USDz
Activos crediticios privados: estos activos suelen generar ingresos por intereses estables.
Estructuras de titulización: estos productos financieros también proporcionan un flujo de caja continuo.
Operaciones de mercado: Anzen Finance podrá obtener ingresos adicionales mediante la gestión de estos activos.
Los usuarios pueden compartir estas ganancias apostando USDz, proporcionando liquidez o participando en otros protocolos DeFi.
Posibilidad de desacoplamiento del USDz
Aunque el USDz ha diseñado múltiples mecanismos para mantener la estabilidad, todavía existe el riesgo de desacoplamiento. Los factores que pueden conducir al desacoplamiento son los siguientes:
La calidad de los activos disminuye
Presión de liquidez causada por reembolsos a gran escala
La confianza del mercado se tambalea
cambios en el entorno regulatorio
Si bien el USDz es más seguro que las monedas estables puramente algorítmicas, sigue siendo un poco más riesgoso que las monedas estables totalmente respaldadas por dinero fiduciario. Se recomienda a los inversores que diversifiquen sus inversiones de forma adecuada para gestionar los riesgos.
Cómo operar Anzen Finance para obtener ingresos estables
Según noticias oficiales, se espera que el final de la temporada 1 sea en noviembre o diciembre de este año, y TGE también comenzará en el cuarto trimestre. Todavía hay tiempo suficiente para que los usuarios obtengan recompensas de puntos.
Anzen Finance todavía se encuentra actualmente en la versión beta y los usuarios actualmente necesitan usar un código de registro para abrir la interfaz de operación.
Código de registro exclusivo de granada: 8T7BNZ
Paso 1: visite el sitio web oficial de Anzen Finance
Paso 2: conecte su billetera Web3 (como MetaMask)
Paso 3: Ingrese el código de referencia
Juego 1: Flujo de promesas de ingresos estables
La tasa de rendimiento anualizada actual para apostar USDz es de aproximadamente el 22 % (varía con el tiempo). Si el usuario solo desea obtener ingresos estables, se recomienda operar de esta manera. Los siguientes son los pasos detallados de la operación:
¡Aviso! Actualmente, USDz solo abre la red principal de Ethereum para apostar. Si desea "apostar para obtener ingresos", utilice la "red Ethereum"; si "quiere canjear puntos Anzen", puede elegir otras redes como "Base";
Paso 1: conecte la billetera y seleccione la red ETH
Paso 2: transferir USDC a la red
Paso 3: Ingrese la cantidad de USDz que desea comprar
Los usuarios también pueden utilizar intercambios descentralizados como Uniswap para comprar
Paso 4: Apuesta USDz
Los USDz prometidos para comprar se convierten en sUSDz.
Cabe señalar que si el TVL prometido fluctúa mucho en un corto período de tiempo, USDz/sUSDz tendrá un mayor riesgo de fluctuaciones en el tipo de cambio.
Una vez finalizada la apuesta, los usuarios pueden ver los ingresos relevantes en el Historial.
Cómo jugar 2: usa DeFi para ganar puntos z y puntos de lanzamiento aéreo
z-points es un sistema de puntos único diseñado por Anzen Finance para alentar a los usuarios a participar activamente en la construcción del ecosistema. Estos puntos no sólo reflejan la actividad del usuario, sino que también pueden convertirse en valor económico real en el futuro.
Los usuarios pueden usar USDz para realizar operaciones DeFi y obtener recompensas de puntos con múltiplos altos, el múltiplo más alto es "hasta 50 veces", como los usuarios que agregan fondos de liquidez, piden prestado, etc. Los puntos para proyectos en diferentes redes también son diferentes. los puntos principales son: admite proyectos DeFi designados en las redes Ethereum, Base, Blast y Manta.
Tomando como ejemplo la red Base, actualmente se recomienda participar en Aeródromo o Extrafi
Sin embargo, cabe señalar que la extracción de liquidez implica pérdidas transitorias y los usuarios deben considerar los riesgos por sí mismos.
Los usuarios pueden ver puntos relevantes en la interfaz del Panel
Suplemento: cadena cruzada sUSDz
Dado que la participación en USDz solo está abierta en la red principal de Ethereum, si necesita usar sUSDz para operaciones DeFi en redes como Base, debe usar el servicio de puente entre cadenas para transferir activos.
¿Es Anzen Finance seguro?
Auditoría de contrato inteligente
Para garantizar la seguridad y confiabilidad de USDz, Anzen Finance ha tomado múltiples medidas de protección. En primer lugar, todos los contratos inteligentes relevantes han sido examinados rigurosamente por las principales firmas de auditoría de seguridad de la industria, incluidas Zellic, Peckshield y Halborn. Estas auditorías no sólo garantizan la seguridad del código del contrato, sino que también mejoran la resistencia a los ataques de todo el sistema.
Mecanismo de hipoteca de activos
La estabilidad del valor del USDz proviene principalmente del mecanismo de hipoteca de activos que lo respalda. Anzen eligió a Percent, un socio autorizado y de buena reputación.
Con un historial de más de mil millones de dólares en transacciones de crédito privadas y un equipo directivo con experiencia en la industria en instituciones como BlackRock, UBS, Goldman Sachs y JPMorgan Chase, Percent ha estructurado y atendido más de 17 mil millones de dólares en transacciones de crédito. Las ganancias de su cartera de crédito proporcionan un flujo de ingresos sostenible que recompensa a los tenedores de USDz en la cadena.
Anzen también utiliza las siguientes estrategias para garantizar la calidad y diversidad de la garantía:
Concentración geográfica: Todos los activos están basados en el mercado estadounidense, lo que reduce los riesgos de las fluctuaciones económicas internacionales.
Diversificación: Existe un límite superior (15%) a la concentración de un solo activo, lo que garantiza una cartera de inversiones equilibrada.
Calidad de los activos: Seleccionar únicamente estructuras de valores respaldados por activos (ABS) proporciona a los inversores seguridad adicional.
Cada USDz está respaldado por una proporción de 1:1 de SPCT (Token de crédito privado seguro), un token autorizado que representa un activo físico tokenizado.
medidas de gestión de riesgos
Anzen Finance es muy consciente de los desafíos del mercado de las monedas estables y, por lo tanto, ha adoptado una serie de medidas de gestión de riesgos:
Riesgo de mercado: Reducir el impacto de las fluctuaciones del mercado único a través de una cartera de activos diversificada.
Riesgo de liquidez: coopere con creadores de mercado reconocidos para garantizar la liquidez de USDz en las principales bolsas descentralizadas.
Riesgos regulatorios: Cumplir estrictamente con las regulaciones relevantes y mantener una comunicación activa con las agencias reguladoras.
Riesgos técnicos: realice auditorías de seguridad periódicas y actualizaciones del sistema para reparar rápidamente posibles vulnerabilidades.
¿Qué sigue para Anzen Finance?
Continuar ampliando socios
Implementado en la red Arbitrum para trabajar con grandes protocolos DeFi
El lanzamiento aéreo de la temporada 1 finalizará en noviembre o diciembre
Se espera que el TGE ocurra en el cuarto trimestre de este año.
Resumir
Anzen Finance ha combinado con éxito la estabilidad de los activos reales con la flexibilidad de DeFi a través de su innovadora moneda estable USDz, trayendo una ola refrescante al mercado de las criptomonedas. A medida que el proyecto continúa desarrollándose y el ecosistema se expande, podemos esperar:
La inclusión de más tipos de activos físicos enriquecerá aún más el soporte de valor del USDz.
La cooperación profunda con instituciones financieras tradicionales promueve la aplicación generalizada de RWA en el campo DeFi.
Una mejora adicional del ecosistema entre cadenas permite una circulación de activos verdaderamente fluida.
El modelo de gobernanza innovador permite a la comunidad participar más profundamente en el desarrollo del proyecto.
El surgimiento de Anzen Finance no solo proporciona a los inversores una herramienta de inversión estable y eficiente, sino que también proporciona un ejemplo viable para la integración de las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas. A medida que el mercado de RWA continúa madurando, se espera que Anzen Finance se convierta en un puente importante que conecte los dos mundos y traiga cambios revolucionarios a todo el ecosistema financiero.