Cómo está respondiendo el emisor de monedas estables más grande del mundo a las afirmaciones sobre los riesgos comerciales, de auditoría y de reserva del USDT

Tether, el emisor de la moneda estable más grande, ha sido acusado de falta de transparencia en torno a las reservas de su token insignia USDT. Como informó Cointelegraph, el grupo de defensa del consumidor Consumers' Research afirmó que la empresa no realizó una auditoría exhaustiva de sus activos.

El grupo llama a Tether "el nuevo FTX", prediciendo temores de que se repita el destino de los intercambios fallidos. El informe iba acompañado de una carta abierta a los gobernadores estadounidenses que abordaba la opacidad de las actividades de Tether. Además, la organización ha emitido anuncios de servicio público al aire y ha creado un sitio web exclusivo que detalla las reclamaciones.

Las stablecoins son tokens de criptomonedas cuyos tipos de cambio están vinculados a activos como el dólar estadounidense, el euro o las onzas de oro. Sus reservas están respaldadas por activos reales: monedas fiduciarias, valores, metales preciosos, etc. La moneda estable más grande por capitalización de mercado es Tether USD (USDT), cuyo emisor es Tether Limited.

FTX "cae" en una de las mayores estafas de criptomonedas. El fundador de ambas empresas, Sam Bankman-Fried, fue sentenciado anteriormente a 25 años de prisión y multado con 11 mil millones de dólares por fraude, conspiración y lavado de dinero.

Grupo de glóbulos rojos

La investigación de consumidores también acusó a Tether de "hacer negocios con personas peligrosas" y de no evitar que se utilizara USDT para eludir las sanciones.

La primera fase de la campaña de los activistas de derechos humanos contra Tether comenzó en junio. En ese momento, el grupo acusó al operador de monedas estables USDT de tener vínculos con los gobiernos de Rusia y China, grupos terroristas, cárteles de la droga y traficantes de personas.

Aproximadamente al mismo tiempo, el Wall Street Journal publicó un artículo en el que el autor describía el token USDT como un vehículo principal para mover activos al extranjero y eludir las sanciones de Rusia, Venezuela e Irán. En su opinión, todos los esfuerzos de Tether para bloquear los tokens constituyeron sólo una pequeña parte de las acciones necesarias para realizar una transacción "ilegal".

La mayoría de las monedas estables centralizadas, como el USDT de Tether o el USDC de Circle, tienen la capacidad de congelar activos en cualquier dirección de blockchain en cualquier momento. A veces utilizan esta función debido a órdenes judiciales o para prevenir actividades delictivas.

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Según el Wall Street Journal, Tether incluyó en la lista negra 2.713 direcciones de blockchain entre 2018 y junio de 2024, congelando un total de 1.400 millones de dólares en USDT.

Esta no es la primera vez que los emisores de USDT son criticados por sus reservas y el uso de activos con fines delictivos. Por ejemplo, en 2023, la empresa afirmó que había leído casi un centenar de "artículos reveladores" sobre sí misma en el Wall Street Journal sólo este año. En enero de 2024, un informe de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito identificó al USDT como una herramienta popular para el lavado de dinero y las transacciones ilícitas.

refutar

Debido a que Tether no es una empresa que cotiza en bolsa, no está obligado a proporcionar ningún informe sobre sus reservas al público. Sin embargo, el público, preocupado por las prácticas comerciales desleales, "exige" transparencia empresarial. Estos riesgos están relacionados principalmente con la popularidad generalizada del USDT: cada día hay alrededor de 190 mil millones de dólares en circulación, según el Wall Street Journal.

Tether ha anunciado públicamente su cooperación con agencias reguladoras y policiales de todo el mundo. En 2024, Tether formó asociaciones con las empresas líderes en monitoreo de blockchain Chainaanalysis y TRM Labs. Los organismos encargados de hacer cumplir la ley también utilizan los servicios de estas organizaciones en el marco de la investigación de actividades delictivas.

Según Tether, el objetivo principal de introducir este tipo de herramientas analíticas es proporcionar una supervisión en profundidad del mercado del USDT, monitorear las carteras sancionadas y clasificar a los usuarios en diferentes categorías, simplificando así la identificación de otras actividades delictivas.

La asistencia directa a agencias gubernamentales también es bien conocida: a finales de 2023, Tether anunció que había ayudado al Departamento de Justicia, el Servicio Secreto de Estados Unidos y la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) a congelar 326 carteras que contenían monedas estables USDT por valor de 435 millones de dólares.

Reserva de correa

Otro tema candente entre los críticos del negocio de la empresa es la cuestión de las reservas reconocidas. Sin embargo, este no es un problema tan trivial como podría parecer. A pesar de los informes públicos periódicos sobre la salud financiera de las empresas, el público no tiene plena confianza en ellas.

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Como dijo el director ejecutivo de Tether, Paolo Ardoino, en una entrevista con DL News, las cuatro grandes firmas de auditoría (Deloitte, PwC, Ernst & Young y KPMG) desconfían de trabajar con Tether debido a posibles riesgos para su reputación. Y estas son las mismas organizaciones cuyos problemas de confianza pueden abordarse mediante auditorías financieras.

"Ninguno de los Cuatro Grandes nos auditará. Así que ustedes son las cuatro grandes firmas de contabilidad. Todo el sector bancario es su cliente. ¿Por qué arriesgarían a 100.000 clientes por unas pocas monedas estables?", dijo Ardoino.

Todas estas preocupaciones y riesgos no han impedido que los grandes bancos trabajen con Tether. A principios de 2024, el director de banca de inversión, Cantor Fitzgerald, confirmó que su empresa gestiona los activos de Tether y dijo que tiene todas las reservas declaradas.

Cantor Fitzgerald es uno de los 25 operadores autorizados para negociar con bonos del Tesoro de EE. UU., lo que permite a Tether comerciar directamente con la Reserva Federal.

"Administro muchos de sus activos. Por lo que tengo entendido, hemos trabajado mucho y ellos tienen el dinero que dicen tener", citó Coindesk al director ejecutivo de Cantor Fitzgerald, Howard Lutnick. #BinanceTurns7 #AirdropGuide #ЛюбимыйТокен #TopCoinsJune2024 #IntroToCopytrading $BTC