Consumers' Research, una organización sin fines de lucro para la protección del consumidor en los Estados Unidos, publicó recientemente un informe sobre el emisor de la moneda estable Tether (USDT), señalando que aunque Tether prometió realizar una auditoría financiera después de su establecimiento, aún no ha cumplido. su promesa. El emisor de stablecoins, Tether, afirma que su USDT está vinculado al dólar estadounidense en una proporción de 1:1. Aunque la tecnología de las monedas estables tiene cierto valor en el mercado, si no hay una agencia de auditoría externa que confirme la garantía de activos detrás del USDT, existe un enorme riesgo oculto para los consumidores. También dijo que los problemas de Tether son similares a la situación antes del colapso de FTX.
Comprenda rápidamente la clave: la auditoría no es lo mismo que la certificación proporciona el nivel más alto de respaldo porque cubre una amplia gama de temas y tiene procedimientos en profundidad, mientras que la certificación proporciona un nivel más bajo de respaldo y se centra principalmente en asuntos específicos; o declaraciones, por lo tanto, los contadores tienen más confianza en las conclusiones de la auditoría.
Para prevenir el fraude criptográfico y al mismo tiempo preocuparse por Tether, los gobiernos estatales están haciendo su parte
Consumers' Research citó un informe del 10 de julio de este año de varios fiscales estatales de EE. UU. que presentaron conjuntamente objeciones a la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) eludiendo deliberadamente las regulaciones estatales de protección al consumidor y las objeciones autorreguladoras de las criptomonedas, enfatizando los problemas potenciales que pueden surgir. En el campo de las criptomonedas, se citaron informes similares que indicaban que los incidentes de fraude relacionados habían aumentado un 45% en el último año. Los abogados estatales han argumentado que es responsabilidad del estado proteger a los ciudadanos de posibles estafas criptográficas, una posición basada en los estatutos estatales de protección al consumidor. Consumers’ Research cree que los estados deben prestar mucha atención a la amenaza que representa Tether.
(La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán carece de supervisión de apoyo, y el grupo de fiscales la criticó: busca orientación de actores específicos de la industria y deja ir a los actores de la industria de nivel inferior y a los comerciantes de divisas).
Tether afirmó realizar una auditoría, pero aún no se ha materializado
Consumers' Research señaló que Tether no ha realizado una auditoría, lo que es una clara advertencia para el USDT. Tether ha prometido realizar auditorías muchas veces desde 2017. En agosto de 2022, el CEO aún dijo que la auditoría "se completará en un plazo de un año". unos meses." De manera superficial, aún no se ha cumplido.
2017: Tether se compromete a realizar una auditoría completa.
2018: Tether publica un informe escrito por una firma de abogados (no una firma de contabilidad) que afirma que el USDT está totalmente vinculado al dólar estadounidense. El Departamento de Justicia de Estados Unidos inició una investigación sobre si los comerciantes utilizaron Tether y Bitfinex para manipular el mercado de las criptomonedas.
2019: El Departamento de Justicia del Estado de Nueva York descubrió que Tether movió cientos de millones de dólares para cubrir la pérdida de 850 millones de dólares en fondos de clientes.
2021: Tether se ve obligado a cesar sus actividades comerciales en Nueva York y a pagar una multa de 18,5 millones de dólares.
2022: Tether llega a un acuerdo con la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) de EE. UU., retirando los cargos de afirmaciones falsas de apoyo al USDT. La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) multó a un bufete de abogados que afirmó que el USDT está respaldado por el dólar estadounidense, citando mala conducta financiera.
2024: Tether aún no ha completado su auditoría.
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Surgen preguntas sobre los vínculos de Tether con los criminales
Consumers' Research señaló que, además de las cuestiones de garantía de activos, Tether también coopera estrechamente con los delincuentes, lo que también hace que el mundo exterior se pregunte si Tether tiene capacidades adecuadas de gestión de riesgos.
Las autoridades estadounidenses y británicas están investigando las transacciones de Tether por valor de 20 mil millones de dólares en el intercambio ruso de criptomonedas Garantex, que ha sido sancionado por el IRS del Departamento del Tesoro de Estados Unidos. En julio de 2024, Tether todavía procesa transacciones del intercambio de criptomonedas BitPapa. El intercambio fue sancionado en marzo de 2024 por ayudar a Rusia en la guerra ruso-ucraniana. Según los informes, Tether ha ayudado a crear una economía paralela fuera de las normas legales de Estados Unidos y "socava los esfuerzos de Estados Unidos para combatir el fraude y el comercio ilegal de armas".
La cooperación entre Tether y Tron genera controversia, las Naciones Unidas advierten sobre los riesgos del USDT
El informe señaló que en marzo de 2023, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) había acusado a la empresa blockchain Tron y a su fundador. En noviembre del mismo año, se informó que Tron se había convertido en la primera opción para que las organizaciones terroristas transfirieran fondos. Aunque Tron ha sido acusado durante mucho tiempo de fraude y transacciones ilegales, Tether decidió continuar operando en la plataforma.
Suplemento: Sin embargo, a principios de septiembre de este año, Tether parecía ser más activo en demostrar su determinación de luchar contra el crimen y lanzó la alianza T3 FCU; sin embargo, la cooperación de Tether con la cadena de bloques de Telegram Ton también puede deberse a la ayuda de Telegram en el tráfico de drogas y el terrorismo; El comportamiento se tiñe con otra capa de gris.
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En enero de 2024, la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) declaró que el USDT está estrechamente relacionado con los casinos clandestinos, el lavado de dinero y las actividades delictivas transnacionales en el este y sudeste de Asia, especialmente el USDT en la cadena de bloques Tron debido a su estabilidad y anonimato. y bajas tarifas de transacción, se ha convertido en la herramienta preferida para el fraude en línea y el lavado de dinero.
En abril de 2024, el USDT se había vuelto “indispensable” para ayudar a Rusia y Corea del Norte a eludir las sanciones internacionales.
Tomando el colapso de FTX y Celsius como advertencia, pidiendo a los gobiernos estatales que protejan completamente
Consumers’ Research afirmó que el propósito es continuar brindando a los consumidores estadounidenses la información necesaria para tomar decisiones informadas y evitar daños financieros ilegales. Al mismo tiempo, se dijo que los problemas de Tether son similares a la situación antes del colapso de FTX y Celsius. Estas empresas utilizaron técnicas de marketing engañosas y engañosas, lo que provocó que los inversores globales sufrieran pérdidas de miles de millones de dólares. También pide a los gobiernos estatales que supervisen las operaciones de Tether dentro de sus propias fronteras y tomen medidas adecuadas para proteger a los consumidores de pérdidas financieras.
(Celsius ha completado la distribución del 93% de los fondos de la quiebra y se ha cuestionado la salida a bolsa de la minera transformada)
(Tutorial de pasos de registro de impuestos de reclamo de FTX para vagos: Paso 7 Requisitos de asignación de impuestos)
Este artículo, la Organización de Protección al Consumidor de EE. UU., advierte a Tether: aún no ha sido auditado y puede convertirse en el próximo FTX que apareció por primera vez en Chain News ABMedia.