Según un informe reciente publicado por la Comisión Federal de Comercio de EE. UU. (FTC), los casos de fraude en cajeros automáticos (cajeros automáticos) de Bitcoin continúan aumentando. Eso es un aumento de casi 10 veces de 2020 a 2023. En 2023, se perdieron más de 120 millones de dólares debido al fraude en cajeros automáticos con criptomonedas solo en los Estados Unidos. Superará los 65 millones de dólares en el primer semestre de 2024, pero puede que esto sea sólo una pequeña parte.
La cantidad de cajeros automáticos de Bitcoin en los Estados Unidos aumenta día a día y las máquinas se instalarán en tiendas de conveniencia, gasolineras y áreas de alto tráfico. Al mismo tiempo, la amenaza del cibercrimen también está creciendo. Los cajeros automáticos de Bitcoin son similares a los cajeros automáticos de efectivo tradicionales. Los usuarios deben establecer una contraseña y también les cobrarán una tarifa de manejo. Debido al creciente valor de las criptomonedas en los últimos años, es más probable que los cajeros automáticos de Bitcoin se conviertan en presa de los delincuentes.
Los cajeros automáticos de Bitcoin enfrentan amenazas físicas y en línea
"Los cajeros automáticos de Bitcoin son particularmente vulnerables a las amenazas físicas y cibernéticas, lo que los convierte en un objetivo principal para estafadores y ladrones", dijo Timothy Bates, profesor de ciberseguridad en la Escuela de Innovación y Tecnología de la Universidad de Michigan.
Los piratas informáticos pueden instalar malware en los cajeros automáticos de Bitcoin para robar claves privadas, activos de los usuarios o manipular transacciones de forma remota, especialmente aquellas que no se actualizan periódicamente o no tienen instalado software antirrobo. Bates dijo: "Si la seguridad de la red de los cajeros automáticos de Bitcoin no se mantiene adecuadamente, los piratas informáticos pueden interceptar la información intercambiada entre el cajero automático y el servidor, y los datos pueden ser robados o se puede producir un acceso no autorizado".
Los casos de fraude en cajeros automáticos de Bitcoin se disparan un 1.000%
Ya sean piratas informáticos o estafadores, el gobierno de EE. UU. ha emitido una advertencia sobre los cajeros automáticos de Bitcoin. La Comisión Federal de Comercio (FTC) dice que la cantidad de estafas en cajeros automáticos de Bitcoin ha aumentado un 1000% desde 2020.
Joe Dobson, analista jefe de la firma de seguridad estadounidense Mandiant, señaló que los riesgos de los cajeros automáticos de Bitcoin están estrechamente relacionados con sus ventajas. Debido a que Bitcoin está descentralizado, no tiene permisos y las transacciones son irreversibles, es una herramienta ideal para los estafadores. Enfatizó que la falta de una agencia de gestión unificada para Bitcoin ha resultado en que muchos operadores operen cajeros automáticos de Bitcoin por su cuenta, lo que aumenta completamente los riesgos.
Diversas estafas a través de cajeros automáticos de Bitcoin
1. Finge ser servicio al cliente y envía un código QR falso
Los estafadores se harán pasar por servicio al cliente, afirmarán a las víctimas que sus cuentas han sido comprometidas y enviarán enlaces de códigos QR para inducir a las víctimas a depositar efectivo en cajeros automáticos de Bitcoin. De hecho, el dinero se transferirá a la billetera del estafador, lo que hará que la víctima se equivoque. piensan que están protegiendo sus activos.
2. Crear pánico y hacerse pasar por empleados del gobierno o de grandes empresas.
Por ejemplo, se hacen pasar por "Microsoft" o "Apple", una empresa de renombre mundial, afirmando falsamente que hay una emergencia y obligando a los usuarios a responder rápidamente. Los estafadores suelen obtener información personal de los usuarios de múltiples fuentes y luego envían notificaciones falsas para cometer fraude basándose en situaciones de emergencia, como problemas con las cuentas.
3. Manipulación de la dirección de la billetera
En el fraude financiero tradicional, los estafadores colocan o distribuyen comprobantes de depósito falsificados en los bancos para engañar a otros para que depositen fondos en sus cuentas. También pueden ocurrir estafas similares en los cajeros automáticos de Bitcoin, donde los piratas informáticos cambiarán la dirección de la billetera receptora y robarán los activos de los usuarios.
4. Robo de información personal
Los cajeros automáticos de Bitcoin también plantean amenazas que los cajeros automáticos financieros tradicionales no pueden afrontar. Muchos cajeros automáticos de Bitcoin requieren que los usuarios proporcionen información personal, como una tarjeta de identificación o un número de seguro social, para cumplir con la verificación de identidad Conozca a su cliente (KYC). Si estos cajeros automáticos son pirateados, las posibilidades de que se filtre información personal son extremadamente altas.
Estafa en cajeros automáticos de Bitcoin está dirigida a personas mayores
Según las estadísticas, en los Estados Unidos, en el primer semestre de 2024, las personas mayores de 60 años o más tenían tres veces más probabilidades de ser defraudadas por cajeros automáticos de Bitcoin que los jóvenes, y la cantidad defraudada alcanzó hasta 46 millones de dólares estadounidenses, lo que representa aproximadamente El 71% del total de pérdidas reportadas por estas máquinas. Y las víctimas mayores de 60 años representan el 60% del total de pérdidas por fraude en cajeros automáticos de Bitcoin.
Según el caso, un cajero automático de Bitcoin operado por "Bitcoin Depot" está instalado en una tienda de comestibles en los Estados Unidos, pero no se utiliza con frecuencia. El dueño de la tienda dijo que aunque sólo unas pocas personas lo usan cada mes, el cajero automático atrae a muchas personas mayores.
El dueño de la tienda compartió una experiencia: "Una tía vino a nuestra tienda y quería usar un cajero automático de Bitcoin para transferir una gran cantidad de dinero. Le pregunté a la tía, pero ella dijo que Elon Musk le dijo que hiciera esto". La tienda inmediatamente se dio cuenta de que era una estafa y la detuvo inmediatamente.
En otro caso, una mujer estadounidense de 76 años recibió una notificación de estafa que parecía provenir de la conocida empresa Apple. El estafador le dijo que su cuenta había sido pirateada y que alguien estaba usando su nombre con fines comerciales indebidos. . El estafador usó el nombre de una persona relevante del Departamento del Tesoro de los EE. UU. para atraer a la mujer a una conferencia telefónica y convencerla de que, siempre que siguiera las instrucciones y usara un cajero automático de Bitcoin para transferir fondos a la billetera del estafador, todo estaría bien. .
La mujer terminó perdiendo un total de $31,500 por fraude en cajeros automáticos de Bitcoin.
El anonimato de las criptomonedas fomenta el crimen
Alice Frei, jefa de seguridad y cumplimiento de la consultora de relaciones públicas blockchain Outset PR, dijo: “Las criptomonedas se pueden intercambiar fácilmente en línea y las identidades de las partes involucradas a menudo no están claras. Los delincuentes aprovechan este anonimato y utilizan tecnologías transfronterizas como estas. ya que los puentes de cadena ocultan aún más las transacciones”.
Además, muchos de los intercambios de criptomonedas involucrados en este tipo de actividad criminal están ubicados en el extranjero, más allá de la jurisdicción de los reguladores estadounidenses, lo que dificulta el seguimiento y la recuperación de fondos robados.
Múltiples protecciones reducen el riesgo de piratería, pero aun así debes estar alerta
Los datos muestran que el 74% de los cajeros automáticos de Bitcoin del mundo están gestionados por 10 operadores. Bitcoin Depot, el mayor operador de cajeros automáticos de Bitcoin, tiene más de 8.000 cajeros automáticos. Su director ejecutivo, Brandon Mintz, dijo que el diseño de los cajeros automáticos de la compañía es prevenir a los piratas informáticos como consideración principal, pero también refutó la afirmación de que "los cajeros automáticos de Bitcoin son el principal objetivo de los piratas informáticos".
Mintz dijo: "Los cajeros automáticos de Bitcoin no son el objetivo principal de los ciberdelincuentes porque el hardware y el entorno de la billetera de Bitcoin están separados". Bitcoin Depot no almacena ningún Bitcoin en el cajero automático de Bitcoin y tiene múltiples procesos de verificación para evitar el acceso no autorizado a las billeteras de la empresa.
También señaló que la mayoría de los cajeros automáticos de Bitcoin sólo aceptan transacciones en efectivo, eliminando así el riesgo de que los piratas informáticos exploten los lectores de tarjetas de crédito. Sin embargo, recordó que los usuarios deben estar atentos y que el concepto de protegerse contra el fraude financiero tradicional también se aplica al campo de las criptomonedas.
Mintz aconseja: "Los clientes que utilizan cajeros automáticos de Bitcoin nunca deben enviar criptomonedas a una dirección de billetera con la que no estén familiarizados o en la que no confíen. Para cualquier mensaje o situación similar que requiera que usted pague de inmediato, ¡mantenga la calma antes de verificar!".
Cómo reconocer y mantenerse alerta para evitar ser estafado
Alice Frei, jefa de seguridad y cumplimiento de Outset PR, sugirió que los usuarios deben confirmar y verificar la legitimidad de la transacción, verificar si la dirección de la billetera receptora es sospechosa o desconocida y también elegir bitcoins administrados por operadores de cajeros automáticos legales y confiables. para reducir el riesgo.
Los siguientes son los 10 operadores de cajeros automáticos de Bitcoin más conocidos
Depósito de Bitcoin
moneda
Bitcoin de Atenea
Moneda RockIt
Parada de bits
Margo
Centro de intercambio de monedas
Moneda local
Adios federal
Efectivo por Bitcoin
Frei dijo que los usuarios pueden utilizar herramientas como Chainabuse para comprobar si la dirección de recepción ha sido marcada por actividad sospechosa. Si la puntuación de riesgo supera el 70%, se recomienda evitar las transferencias.
1. No haga clic en enlaces desconocidos ni responda llamadas y mensajes de texto desconocidos.
No haga clic en enlaces no solicitados ni responda a llamadas, mensajes de texto o notificaciones push desconocidos. Si cree que este mensaje es más legítimo, consulte el sitio web oficial o el número de teléfono de la empresa correspondiente y no utilice la información de contacto proporcionada en el mensaje.
2. Mantén la calma y evita apresurarte a actuar
Los estafadores crearán una sensación de tensión y pánico, lo que le obligará a responder de inmediato. Antes de tomar cualquier decisión, cálmate, discútelo con alguien de confianza y piénsalo dos veces antes de actuar.
3. Nunca retires efectivo después de recibir una llamada o mensaje inesperado
Ninguna empresa real ni agencia gubernamental le pedirá que haga esto; sólo los estafadores le pedirán que retire su dinero de inmediato.
4. No confíes en nadie que te pida que uses un cajero automático de Bitcoin o que compres certificados de regalo.
Si alguien le dice que necesita usar un cajero automático de Bitcoin, comprar certificados de regalo o transferir fondos para proteger sus activos, esté alerta de inmediato. Nuevamente, ninguna empresa real o agencia gubernamental le pedirá que haga esto, sólo los estafadores.
Establecer una mentalidad correcta y un sentido de responsabilidad es la clave
Aunque los cajeros automáticos de Bitcoin son productos técnicos, según Joe Dobson, analista jefe de la empresa de seguridad estadounidense Mandiant, la lucha contra el fraude no depende de más tecnología o mecanismos de protección, sino de la "mentalidad y el sentido de responsabilidad" de los propios usuarios. En el mundo de las criptomonedas, la responsabilidad del usuario es de suma importancia. Si algo sale mal, sus posibilidades de recuperar sus pérdidas son escasas. Sólo actuando con precaución y reconociendo su responsabilidad sobre sus propios activos podrá reducir eficazmente el riesgo de fraude.
Este artículo Se dispara el crimen en cajeros automáticos de Bitcoin, el fraude en EE. UU. supera los $ 120 millones apareció por primera vez en Chain News ABMedia.
