La Reserva Federal de Estados Unidos ha ordenado a United Texas Bank que deje de proporcionar servicios de criptomonedas debido a problemas de cumplimiento, incluido el lavado de dinero.
Esta acción confirma una tendencia creciente de acciones regulatorias mejoradas hacia los bancos que interactúan con empresas de criptomonedas.
Este enfoque es criticado por muchos en la industria, entre ellos el CTO de Ripple, quien lo calificó como una amenaza para el crecimiento de la industria de las criptomonedas.
La Fed ha exigido al United Texas Bank que deje de ofrecer servicios de criptomonedas debido a los diversos problemas que ha planteado en materia de conducta antilavado de dinero. El 4 de septiembre, en una declaración detallada, la Fed mencionó que algunas debilidades estaban asociadas con los clientes de monedas virtuales que retrasaban las operaciones. Y esta decisión ha desencadenado otras preguntas sobre los impactos generales en la industria de las criptomonedas, especialmente si se considera que se ha producido junto con otras medidas contra otros bancos.
Preocupaciones de la Reserva Federal respecto de la gestión de riesgos
La orden de la Reserva Federal se centra en las fallas del United Texas Bank en la gestión del riesgo asociado con el comercio de criptomonedas. La Reserva Federal alega que el banco no prestó la debida atención a las cuestiones relacionadas con las relaciones de corresponsalía bancaria extranjera y la Ley de Secreto Bancario, que es una pieza importante de la legislación aprobada en los Estados Unidos de América para prevenir el lavado de dinero. El examen también mostró que el banco no había abordado adecuadamente a los clientes de moneda virtual que deberían haber cumplido con las regulaciones.
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El rechazo de la Reserva Federal se produce en el marco de lo que parece ser una política continua del gobierno de evaluar a los bancos que están interesados en realizar operaciones en el ámbito de las criptomonedas, debido a los supuestos riesgos percibidos por parte de las empresas de criptomonedas. United Texas Bank recibió esta atención de la Reserva Federal para garantizar que otras instituciones financieras que operan con criptomonedas tengan una política de cumplimiento y gestión de riesgos más estricta.
Reacción de la industria y críticas del director técnico de Ripple
El director de tecnología de Ripple, David Schwartz, también ha recurrido a las redes sociales para expresar su decepción y desaprobación por las acciones de la Reserva Federal, etiquetando esta medida como una forma de regulación encubierta. Según Schwartz, los reguladores no deberían amenazar con cerrar bancos como United Texas, sino abordar los problemas directamente con las empresas de criptomonedas. Señaló que estas acciones podrían llevar a servicios bancarios restringidos para las empresas de criptomonedas, frenando así el crecimiento de la industria.
Las preocupaciones de Schwartz son similares a sentimientos similares en torno a la comunidad criptográfica, ya que algunos de sus líderes creen que el gobierno puede estar usando Chokepoint 2.0 para regular la industria.
La banca criptográfica bajo fuego: la Reserva Federal critica a United Texas Bank por fallas de cumplimiento apareció primero en Crypto News Land.
