La Reserva Federal de los Estados Unidos ha impuesto una orden de cese y desistimiento al United Texas Bank, un banco favorable a las criptomonedas, citando “deficiencias significativas” en los sistemas de gestión de riesgos del banco y sus tratos con sus clientes de criptomonedas.
En una orden de cese y desistimiento del 4 de septiembre, la Reserva Federal dijo que había examinado United Texas Bank en mayo y encontró problemas con su estructura de gobierno corporativo y "descuidos" por parte de la junta directiva y la alta gerencia del banco.
"El examen identificó deficiencias significativas relacionadas con la banca corresponsal extranjera y los clientes de moneda virtual, específicamente la gestión de riesgos y el cumplimiento de las leyes, normas y regulaciones aplicables relacionadas con el lavado de dinero, incluida la Ley de Secreto Bancario", escribió la Reserva Federal en su orden.
La Reserva Federal dijo que había identificado “deficiencias significativas” en las operaciones del banco. Fuente: Reserva Federal
Cabe destacar que la orden no detallaba cómo el banco no había cumplido con las regulaciones relativas a sus clientes de criptomonedas.
La Reserva Federal agregó que desde entonces United Texas Bank había tomado medidas adicionales para reforzar su adhesión a la Ley de Secreto Bancario (BAS), así como su programa contra el lavado de dinero (AML).
La orden señaló que la junta directiva del banco había acordado presentar un plan formal sobre cómo “fortalecerá la supervisión de la junta” de su cumplimiento con los requisitos BSA/AML.
United Texas Bank cuenta actualmente con 75 empleados y gestiona un total de alrededor de 1.000 millones de dólares en activos, según su último informe trimestral.
La Reserva Federal emitió una medida de cumplimiento similar contra otro banco favorable a las criptomonedas en agosto.
El 8 de agosto, la Reserva Federal dijo que identificó deficiencias significativas en los sistemas de gestión de riesgos de Customers Bancorp, con sede en Pensilvania, y su subsidiaria Customers Bank.
Customers Bank no obtuvo buenos resultados en los “exámenes e inspecciones recientes” del Banco de la Reserva Federal de Filadelfia y ya está tomando medidas para abordar las deficiencias que la Reserva identificó en la gestión del banco y en las prácticas AML, según su respectiva orden C&D.
La reciente oleada de acciones de cumplimiento ha reavivado las acusaciones de que el gobierno está involucrado en una campaña coordinada para impedir que los bancos se involucren con la industria de las criptomonedas, algo que sus partidarios llaman "Operación Chokepoint 2.0".
Dan Spuller, director de asuntos del grupo de defensa de las criptomonedas Blockchain Association, dijo que la orden de cese y desistimiento contra United Texas Bank era la continuación de la “Operación Chokepoint”.
Fuente: Dan Spuller
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