Según una investigación, hasta el 40% de todas las transacciones de Bitcoin están relacionadas con la delincuencia; este es el coste del mayor anonimato de las criptomonedas en comparación con las fiat. Al mismo tiempo, no debemos olvidar que todas las transacciones en blockchain son transparentes y rastreables, por lo que no es difícil rastrear el camino de cada moneda o su parte.

Imaginemos que recibió bitcoins "sucios" que anteriormente estuvieron involucrados en transacciones delictivas y usted mismo no lo sabe. Existe el riesgo de que las fuerzas del orden le hagan preguntas. La situación no es agradable. Averigüemos de dónde viene el Bitcoin sucio y cómo comprobar la pureza de las monedas.

¿Qué es la verificación AML de criptomonedas?

AML (Anti-Lavado de Dinero) es un conjunto de medidas, leyes y políticas para evitar que los delincuentes retiren criptomonedas obtenidas ilegalmente.

En 2014, el GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional, un organismo intergubernamental que establece estándares internacionales) publicó una guía sobre la lucha contra el lavado de dinero en criptomonedas. La Red de Ejecución de Delitos Financieros de Estados Unidos (FinCEN), la Comisión Europea y otros reguladores han adoptado legalmente la mayoría de estas recomendaciones.

Esto afectó a los intercambios de criptomonedas y a los emisores de monedas estables, algunas plataformas DeFi y NFT. Deben realizar controles KYC y monitorear actividades sospechosas para detener transacciones ilegales que puedan estar relacionadas con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Y también: informe sobre actividades sospechosas a las autoridades reguladoras correspondientes.

¿De dónde viene el Bitcoin sucio?

Hay varias razones por las que se utilizan criptomonedas en transacciones delictivas:

  • Anonimato. Si bien existen métodos para vincular las criptomonedas a una identidad específica, se pueden eludir.

  • Transferencias transfronterizas. Cobertura ilimitada dondequiera que haya internet.

  • Imposibilidad de una supervisión centralizada completa. Las fuerzas del orden no pueden confiscar activos en relación con una ubicación u organización central, pero como máximo pueden cooperar con los intercambios para obtener información de ellos.

Una moneda se considera sucia si ha estado involucrada en alguna actividad ilegal, como piratería de intercambios y billeteras, lavado de dinero, esquemas y proyectos fraudulentos, mercados de drogas en la red oscura, datos de tarjetas robadas, etc.

Puede identificar bitcoins sucios mediante controles AML. El software de análisis Blockchain es una industria en rápido crecimiento.

Cómo proteger tu billetera

Consejos que los expertos dan a los usuarios que quieren protegerse del BTC sucio:

  • No utilices mezcladores de Bitcoin que oculten el origen de las monedas. Los fondos recibidos de los mezcladores son una señal de alerta para muchos intercambios de cifrado. Si intenta colocar dicha criptomoneda en un intercambio, puede encontrar problemas: bloqueo de cuenta, investigación.

  • Utilice al menos dos billeteras para transacciones entrantes: una para las 100% puras y la otra para las potencialmente riesgosas. El primero contendrá monedas de socios confiables, intercambios regulados, grupos de minería y varios servicios con verificación KYC integrada.

  • Utilice un software especial para comprobarlo. Más sobre esto a continuación.

¡Importante! El intercambio Binance, como la mayoría de los principales intercambios de cifrado, tiene un departamento para combatir las criptomonedas sucias, por lo que está garantizado que protegerá a los usuarios de tales problemas.

Servicios útiles para comprobar transacciones.

Una vez que reciba una transacción potencialmente riesgosa, verifique si contiene bitcoins sucios antes de enviar dinero a cualquier otro lugar. Para ello podrá utilizar los siguientes servicios:

  • Sitio web y bot de telegramas AML Bot.

  • Navegador blockchain GetBlock (Etherscan también es adecuado para Ethereum).

  • AMLNodo

Como regla general, los servicios requieren un pequeño pago, pero también hay pruebas de prueba gratuitas. Basta con introducir el hash de la transacción para enviarlo a análisis y conocer todos los riesgos posibles. El resultado se basa en datos proporcionados por organismos encargados de hacer cumplir la ley o empresas de análisis sobre la criptomoneda involucrada en actos delictivos.

Qué hacer si Bitcoin está sucio

Si ha comprobado la criptomoneda recibida y ha descubierto que está muy sucia, la única forma de lavarla es mediante mezcladores, pero, como ya hemos dicho, existe el riesgo de que se ensucien otras monedas. Transferir a intercambios descentralizados, distribuirlos en diferentes billeteras y luego retirarlos no es una solución al problema; esto se puede rastrear sin problemas;

Es por eso que recomendamos anteriormente tener dos billeteras. La mayoría de sus fondos sólo deben viajar a través de plataformas reguladas para que no corran riesgo. Y lo más probable es que tengas que decir adiós a las monedas sucias si no quieres correr riesgos.

Conclusión

Si tenía la impresión de que Bitcoin es puramente una herramienta para delincuentes, en realidad ya no es así. El porcentaje de BTC involucrado en transacciones ilegales cae cada año y el volumen de transacciones reguladas crece a un ritmo rápido; basta con tomar los miles de millones de dólares invertidos en criptomonedas por parte de las instituciones. Sin embargo, debido a sus características técnicas, Bitcoin es, por supuesto, conveniente para los delincuentes, y las medidas ALD lo previenen al menos parcialmente.