Autor: 137Labs
En el contexto de las cambiantes regulaciones globales sobre criptomonedas. El 19 de agosto, el Tribunal Popular Supremo y la Fiscalía Popular Suprema de China emitieron conjuntamente una explicación sobre varias cuestiones relativas a la aplicación de las leyes en el manejo de casos penales de lavado de dinero, que enumeraba claramente las transacciones de “activos virtuales” como uno de los métodos de lavado de dinero. La "explicación" ha provocado una discusión generalizada en el círculo, y algunos usuarios y medios de tráfico han tenido muchos malentendidos sobre la "explicación".
Después de prestar atención a la reacción del mercado y la comunidad, también estamos pensando en cómo promover la estabilidad y transparencia de la industria sobre la base del cumplimiento, al mismo tiempo que promovemos el crecimiento y la innovación. A las 22:00 de la noche del 28 de agosto (UTC+8), 137Labs se unió a OKLink y varios expertos de la industria para realizar conjuntamente una interpretación en profundidad de la Interpretación Judicial "Dos Altos" que aclara los estándares para la identificación de Delitos de lavado de dinero Se incluyen transacciones de "activos virtuales", criptomonedas ¿Hacia dónde irá la industria en el futuro? 】 Espacio X.
A este evento fueron invitados los siguientes cinco invitados:
Ji Fengjian | Abogado del bufete de abogados Yizhun de Beijing, ex asesor legal del Grupo Huobi, Doctor en Derecho
Liu Honglin | Fundador y director del bufete de abogados Mankiw de Shanghai
Yang Mingzhen | Director ejecutivo del bufete de abogados Beijing Zhongkai (Hangzhou)
Ámbar | Líder de la comunidad de OKLink
Representante de venta libre
Este artículo registra la discusión en profundidad de Space sobre el papel de las nuevas regulaciones en la promoción de las prácticas y la transparencia de la industria, las posibles áreas de crecimiento e innovación bajo los requisitos de cumplimiento y el impacto de estos cambios en la posición de China en el mercado global de criptomonedas. A través de esta discusión, comprenderá mejor cómo las partes de la industria están respondiendo a los desafíos y aprovechando nuevas oportunidades de desarrollo en el nuevo entorno regulatorio.
Q1
Antecedentes históricos de las leyes de lavado de dinero de China. Cambios clave en la nueva interpretación judicial, especialmente la inclusión de activos virtuales. ¿Por qué los activos virtuales se han convertido en el foco de la regulación del lavado de dinero?
El Dr. Ji señaló que los antecedentes históricos de las leyes de lavado de dinero de China se remontan a 2009, cuando el Tribunal Popular Supremo ya había interpretado "otros medios" para ayudar en la transferencia y conversión de ganancias criminales, incluidos activos virtuales. La última interpretación judicial de 2024 considera claramente el comercio de activos virtuales como un método de blanqueo de dinero. Aunque esto es formalmente claro, no significa que no existan disposiciones pertinentes en la ley. De hecho, ya con la modificación de la legislación penal de 2020, el uso de monedas virtuales ya puede clasificarse como delito de blanqueo de capitales, antes podría haber sido clasificado como delito de corrupción o soborno.
La nueva interpretación judicial aclara la definición de activos virtuales. Aunque en la conferencia de prensa se confirmó que las monedas virtuales están incluidas, aún queda esperar más explicaciones por parte de los "Two Highs" para saber si se incluyen los activos virtuales en un sentido amplio, como los NFT. Esta interpretación judicial fue emitida conjuntamente por el Tribunal Popular Supremo y la Fiscalía Popular Suprema. Es más completa que la interpretación de 2009 y, por lo tanto, se aplicará de manera más rigurosa en la práctica.
El Dr. Ji analizó que los activos virtuales se han convertido en el foco de la supervisión del lavado de dinero principalmente porque desempeñan un papel importante en las actividades de lavado de dinero. Por ejemplo, los funcionarios corruptos pueden utilizar monedas virtuales para lavar el producto de los sobornos o lavar activos transfiriéndolos al extranjero. Anteriormente, estos comportamientos sólo podían caracterizarse como delitos de corrupción o soborno, pero la legislación penal recientemente revisada permite caracterizarlos como delitos de corrupción o soborno y delitos de lavado de dinero al mismo tiempo. Esta interpretación judicial aclara aún más el papel específico de los activos virtuales en el blanqueo de dinero.
El Dr. Ji mencionó que aunque la nueva interpretación judicial ha aclarado la supervisión de los activos virtuales, no significa que sea necesario retirarse por completo del campo de los activos virtuales. Cree que a pesar del endurecimiento de las leyes, todavía hay espacio para que exista el mercado de activos virtuales. Se recomienda que los profesionales minimicen las operaciones OTC (over-the-counter), especialmente las transacciones OTC frecuentes, para reducir los riesgos legales.
En general, la nueva interpretación judicial refuerza la supervisión de los activos virtuales, pero al mismo tiempo no excluye por completo el uso legal de los activos virtuales. Los actores de la industria deben prestar atención para cumplir con las nuevas regulaciones y evitar riesgos legales debido al uso de activos virtuales.
El abogado Liu analizó las razones por las que los activos virtuales se han convertido en el foco de la supervisión del lavado de dinero. Señaló que el uso de moneda virtual como herramienta de lavado de dinero se está volviendo cada vez más común, y los datos muestran que alrededor del 60% de las bandas criminales de lavado de dinero utilizan moneda virtual para lavar dinero. Este fenómeno convierte a los activos virtuales en el centro de la supervisión. El abogado Liu también señaló que los informes de los medios sobre la nueva interpretación judicial son engañosos, ya que creen que el comercio de monedas virtuales equivale al lavado de dinero. De hecho, esta interpretación no significa que el comercio de activos virtuales en sí sea lavado de dinero. El público no debería dejarse engañar por informes tan poco profesionales.
Además, el abogado Liu cree que la nueva interpretación judicial no significa que las políticas y la supervisión de las monedas virtuales de China continental se endurezcan significativamente. Aunque la política detalla la supervisión de los activos virtuales, desde la perspectiva de la construcción y los profesionales de la industria en general, no hay necesidad de preocuparse o entrar en pánico. A medida que aumenta la regulación de los activos virtuales, la demanda de servicios de seguridad también puede aumentar, por lo que los proveedores de servicios de seguridad como OKLink pueden ver un aumento en el negocio. Para los usuarios individuales, garantizar la seguridad de los activos de la contraparte se ha vuelto particularmente importante, lo que también refleja la demanda del mercado de servicios de seguridad.
Q2
¿Qué impacto tendrán las nuevas regulaciones en las plataformas y bolsas de comercio de activos virtuales? ¿Cuáles son los desafíos que enfrentan los comerciantes y usuarios de venta libre, especialmente cuando se enfrentan a problemas de “U negra”? ¿Cómo atrae la atención de los gobiernos el consenso global sobre los volúmenes de comercio de activos virtuales?
El Dr. Ji analizó el impacto de las nuevas regulaciones en las plataformas e intercambios de comercio de activos virtuales, y discutió los desafíos que enfrentan los comerciantes y usuarios OTC cuando tratan con la "U negra". Señaló que durante el proceso de aplicación de la ley, muchos investigadores tienden a engañar a los involucrados, dando a entender falsamente que la posesión y el comercio de monedas virtuales está completamente prohibido, cuando en realidad no es así. Nuevas interpretaciones y documentos judiciales confirman que es legal poseer e incluso comercializar monedas virtuales, pero trate de evitar involucrar "dinero negro" y "monedas negras" al realizar transacciones. Por lo tanto, los usuarios y comerciantes deben ser especialmente cautelosos al operar, especialmente en condiciones extremas del mercado donde las fluctuaciones de precios pueden causar riesgos legales innecesarios.
Con respecto a los riesgos de los intercambios, el Dr. Ji mencionó que debido a la existencia de billeteras centralizadas y negocios relacionados, los intercambios pueden estar involucrados en riesgos políticos de recaudación ilegal de fondos u otras actividades delictivas. Los intercambios deben implementar estrictamente políticas KYC, seguir las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) de varios países y cumplir con sus responsabilidades al guardar datos relevantes y cooperar con las unidades de investigación para evitar ser identificados como cómplices del lavado de dinero u otros delitos. Aunque los intercambios pueden prevenir violaciones identificando direcciones específicas y tomando otras medidas de gestión interna, eliminar completamente los riesgos sigue siendo un desafío debido a la naturaleza anónima y descentralizada de las monedas virtuales.
El Dr. Ji también enfatizó que el consenso global sobre el volumen de comercio de activos virtuales ha atraído la atención del gobierno. A medida que se producen cada vez más transacciones a nivel mundial, a los reguladores les preocupa que las transferencias transfronterizas de activos virtuales puedan usarse para eludir las restricciones regulatorias y legales, que es una de las razones por las que los activos virtuales se han convertido en un foco regulatorio. Los gobiernos están tomando activamente medidas para garantizar que se mantengan el orden y la seguridad financieros en este mercado emergente.
Amber analizó el impacto de las nuevas regulaciones en las plataformas e intercambios de comercio de activos virtuales, especialmente los desafíos que enfrentan los usuarios al lidiar con el problema de la "U negra". Señaló que cuando utilizan algunas plataformas comerciales, los usuarios a menudo necesitan verificar los detalles de la transacción en la cadena y, en el proceso, pueden encontrar riesgos como fuentes desconocidas de activos o autorizaciones fraudulentas. Por lo tanto, Amber enfatizó la importancia de la consulta de datos en cadena, especialmente el uso de herramientas que admitan consultas de múltiples cadenas, como el navegador OKLink, que puede ayudar a los usuarios a verificar la fuente de los activos y evitar pérdidas causadas por credulidad o mal funcionamiento.
Amber señaló además que identificar y marcar las direcciones de las transacciones es crucial para la seguridad del usuario. La función "Etiqueta privada" proporcionada por OKLink permite a los usuarios personalizar etiquetas, visibles sólo para ellos, para registrar y rastrear de manera efectiva direcciones sospechosas. Esto es especialmente útil cuando se trata de activos como USDT (Tether), ya que los usuarios pueden ver detalles como el volumen de transacciones en cadena, la capitalización de mercado, la circulación y más. Este mecanismo de detección ayuda a los usuarios a evitar interactuar con direcciones de alto riesgo.
Amber mencionó la necesidad de una mayor concienciación sobre los riesgos de los usuarios y una mayor transparencia de los datos en cadena. Con la tendencia a la globalización de las transacciones de activos virtuales y el aumento del volumen de transacciones, los gobiernos han ido tomando conciencia gradualmente de los riesgos de lavado de dinero y otras actividades ilegales que estas transacciones pueden traer. Este consenso global ha llevado a las agencias reguladoras a aumentar la supervisión de las bolsas y plataformas para mantener la seguridad y el orden del mercado financiero.
En resumen, Amber recomienda que los usuarios mejoren la conciencia sobre la prevención de riesgos en las transacciones de activos virtuales, comprendan y administren mejor las direcciones de las transacciones a través de herramientas de consulta de datos en cadena y funciones de etiqueta privada, y se comuniquen con el servicio al cliente de la plataforma y los problemas de retroalimentación de manera oportuna para reducir el "chantaje". “U” y otros riesgos. Sus sugerencias tienen una importancia guía práctica para hacer frente a los desafíos regulatorios bajo nuevas regulaciones y garantizar la seguridad del usuario.
Xiaoxiao analizó el impacto de las nuevas regulaciones sobre las plataformas e intercambios de comercio de activos virtuales, especialmente los desafíos para los comerciantes y usuarios OTC, especialmente las dificultades que enfrentan al tratar con la "U negra". Señaló que las nuevas regulaciones tendrán el mayor impacto en los comerciantes OTC, porque las bolsas generalmente no participan directamente en la distribución de ganancias del sector OTC. Los intercambios generalmente permiten a los comerciantes comerciar libremente y obtener ganancias, al mismo tiempo que transfieren riesgos a los comerciantes. Xiaoxiao mencionó que el mayor desafío con las regulaciones actuales es el OTC y los problemas de retiro de los usuarios. Dado que hay una gran cantidad de dinero negro circulando en el intercambio, resulta más difícil para los nuevos usuarios comprar U en el intercambio.
Xiaoxiao explicó además cómo esta presión regulatoria afecta la entrada y operación de los recién llegados a la industria. Dado que la moneda virtual se define como un medio de lavado de dinero, muchos usuarios nuevos encontrarán varios problemas al intentar comprar USDT, como una estricta verificación de identidad y un mayor riesgo de congelación de transacciones. También mencionó que los comerciantes OTC verificarán los registros de transacciones del comprador cuando realicen transacciones, especialmente la cantidad de transacciones realizadas por nuevos usuarios. Los comerciantes a menudo se muestran reacios a hacer negocios con ellos si sus registros de transacciones son escasos o sospechosos. Esta situación dificulta que los nuevos usuarios depositen dinero con éxito a través del sector OTC y también ha tenido un impacto negativo en toda la industria.
Sin embargo, Xiaoxiao también mencionó que las nuevas regulaciones también tienen ciertos aspectos positivos para los comerciantes y usuarios de OTC. Las regulaciones ayudan a eliminar a los comerciantes con operaciones irregulares, lo que permite a los comerciantes que sobreviven al cambio regulatorio brindar a los usuarios servicios más seguros y confiables, mejorando así la salud del mercado en general. Sugirió que al realizar transacciones, especialmente transacciones extrabursátiles, los usuarios pueden confirmar la inocencia de los fondos pidiendo a la otra parte que realice una prueba de transferencia o una transferencia a un intercambio para su verificación, y evitar encontrarse con una "U negra".
Al hablar de cómo el consenso global sobre los volúmenes de comercio de activos virtuales ha atraído la atención del gobierno, Xiaoxiao describió los desafíos y riesgos, especialmente el "dinero negro" y las actividades de lavado de dinero, lo que refleja los problemas potenciales causados por las transacciones de activos virtuales en el contexto de la globalización. Estas cuestiones son los factores clave para que los gobiernos fortalezcan la supervisión e introduzcan nuevas regulaciones. Por lo tanto, la implementación de nuevas regulaciones y una supervisión fortalecida a escala global están en línea con las preocupaciones de los gobiernos y las estrategias de prevención de riesgos para los intercambios y plataformas de activos virtuales.
En general, Xiaoxiao enfatizó el profundo impacto de las nuevas regulaciones en los comerciantes y usuarios de venta libre, especialmente los desafíos y oportunidades al lidiar con la "U negra" y la reorganización de la industria.
Q3
¿Cuáles son las mejores prácticas para evitar ser asociado con actividades ilegales, especialmente en el espacio de activos virtuales? La importancia de utilizar herramientas profesionales de seguimiento en cadena para garantizar el cumplimiento. Se comparten estudios de casos de empresas que han navegado con éxito en entornos regulatorios similares.
Amber presentó las mejores prácticas sobre cómo evitar la asociación con actividades ilegales en el espacio de activos virtuales, enfatizando específicamente la importancia de utilizar herramientas profesionales de seguimiento en cadena para garantizar el cumplimiento.
Primero mencionó que los usuarios deben realizar suficientes investigaciones independientes (DYOR) durante el proceso de inversión. Así como un médico necesita confiar en los datos del informe de inspección cuando visita a un médico, los datos en cadena también pueden revelar muchas pistas. Por lo tanto, utilizar herramientas de seguimiento en cadena es fundamental para los usuarios de activos virtuales.
Amber presentó algunas herramientas en cadena proporcionadas por OKLink para ayudar a los usuarios a realizar comprobaciones de cumplimiento. Mencionó específicamente varias herramientas y características importantes:
Herramienta de gestión de autorización de tokens: los usuarios pueden utilizar esta herramienta para ver las contrapartes que su dirección de billetera ha autorizado. Esto es importante para evitar que los activos se transfieran inadvertidamente a malhechores. Muchas veces, los usuarios pueden hacer clic accidentalmente en un enlace o escanear un código QR, lo que resulta en una transferencia autorizada de activos. Esta herramienta ayuda a los usuarios a gestionar y cancelar autorizaciones innecesarias o peligrosas.
Herramienta de análisis de direcciones: esta herramienta es similar a Sky Eye en cadena y la utilizan principalmente instituciones, pero los usuarios comunes también pueden usarla a través del kit de herramientas Web3 de OKLink. Esta herramienta puede analizar el flujo de fondos desde direcciones en la cadena, incluido el origen y destino de los fondos, contrapartes, etc. A través de esta herramienta, los usuarios pueden rastrear claramente cada vínculo del flujo de capital e identificar direcciones riesgosas y posibles actividades ilegales. Por ejemplo, puede consultar información en cadena relacionada con casos de fraude del USDT y casos de colapso de piratas informáticos, así como los flujos de capital de las direcciones de celebridades.
Amber enfatizó que las capacidades de visualización de estas herramientas pueden ayudar a los usuarios a comprender mejor los datos en cadena. Señaló que, aunque el proceso de consulta en cadena puede resultar confuso, a través de las herramientas de análisis de cumplimiento de OKLink, los usuarios pueden ver de manera más intuitiva la ruta del flujo de fondos y los vínculos de relación relacionados con él, lo que les permite tomar decisiones más inteligentes.
Ella alienta a los usuarios a hacer más uso de estas herramientas de seguimiento en cadena para garantizar la seguridad de sus fondos y seguir las operaciones de cumplimiento. Si los usuarios tienen alguna necesidad de consulta de datos, el equipo de OKLink también puede brindar soporte para ayudarlos con el análisis de datos y la respuesta a preguntas.
Q4
Una inmersión profunda en las consecuencias legales para las personas y empresas de la industria de la criptografía según las nuevas regulaciones. ¿Qué conducta constituye un delito según la nueva legislación y qué conducta no constituye un delito? ¿Cómo protegerse a usted y a su negocio en el nuevo entorno legal?
El Dr. Ji comenzó aclarando algunos conceptos erróneos al analizar las consecuencias legales de las nuevas regulaciones para las personas y empresas de la industria de la criptografía. Señaló que para la mayoría de los inversores comunes, las disposiciones y delitos relacionados en la nueva interpretación judicial no representarán una amenaza directa para ellos porque no tienen acceso a fondos relacionados con los siete tipos de delitos. Por lo tanto, los inversores comunes y corrientes no necesitan preocuparse demasiado por el impacto de estas regulaciones en ellos mismos. En cambio, debe prestar más atención a si su comportamiento de inversión es compatible y asegurarse de que no toque las líneas rojas legales.
Sin embargo, para los comerciantes OTC, el riesgo es relativamente alto. El Dr. Ji mencionó específicamente que algunos comerciantes OTC tienen conexiones indescriptibles con bancos clandestinos y otras actividades ilegales, y pueden haber participado en actividades de lavado de dinero relacionadas con siete tipos de delitos. La promulgación de la nueva interpretación judicial tiene como objetivo combatir estas actividades de blanqueo de capitales a través de monedas virtuales. La implementación de esta política ayudará a reducir la posibilidad de dinero negro en la industria y a purificar el entorno del mercado. No obstante, el Dr. Ji cree que esto es algo bueno para la industria de la criptografía porque puede aumentar la transparencia y la legitimidad de la industria.
El Dr. Ji brindó asesoramiento legal específico sobre cómo protegerse a usted y a su empresa en el nuevo entorno regulatorio. En primer lugar, aclarar qué conducta constituye un delito según la nueva normativa y qué conducta no constituye un delito. Las actividades que impliquen el blanqueo de dinero en moneda virtual se considerarán delito, especialmente aquellas que cooperen con bancos clandestinos o les ayuden a transferir fondos. Por el contrario, los usuarios comunes que realizan transacciones legítimas en plataformas comerciales compatibles y cumplen con leyes y regulaciones como KYC (Conozca a su cliente) y AML (Anti-Lavado de Dinero) generalmente no se consideran actos criminales. Para los comerciantes OTC, se debe tener especial cuidado para garantizar la legalidad de las transacciones y las fuentes claras de fondos, y para evitar transacciones con contrapartes que puedan estar involucradas en el lavado de dinero u otras actividades ilegales.
El Dr. Ji también sugirió que los inversores comunes deberían elegir bolsas que tengan buena reputación y cumplan con los requisitos reglamentarios para el comercio. Además, utilice herramientas de seguimiento en cadena para garantizar la legitimidad de sus contrapartes y manténgase alejado de cualquier actividad sospechosa o enlaces y sitios web no autorizados. Para las empresas, las nuevas regulaciones exigen que las empresas fortalezcan las medidas contra el lavado de dinero para garantizar el cumplimiento de las operaciones. Las empresas deben establecer un sólido control interno y un mecanismo de revisión del cumplimiento para garantizar la legalidad de todas las transacciones y la claridad de las fuentes de financiamiento, y capacitar periódicamente a los empleados para que comprendan las leyes y regulaciones más recientes.
En general, aunque la implementación de nuevas regulaciones puede tener algún impacto negativo en la liquidez del mercado a corto plazo, el Dr. Ji cree que en el largo plazo, estas regulaciones ayudarán a purificar el mercado y mejorar la transparencia y seguridad de toda la industria. . Alentó a los profesionales de la industria a considerar las nuevas regulaciones con una actitud positiva y esperaba que las interpretaciones judiciales desempeñaran el papel que les corresponde en la regulación y purificación de toda la industria del cifrado.
Al discutir las consecuencias legales de las nuevas regulaciones para individuos y empresas en la industria de las criptomonedas, el abogado Liu destacó primero los cambios en el entorno para el uso de los criptoactivos. Él cree que los activos virtuales en la industria del cifrado actual, especialmente las monedas estables convencionales como el USDT, enfrentan riesgos cada vez mayores de activos grises y negros. En comparación con los usuarios tradicionales de activos virtuales, la mayoría de los usuarios ahora son en realidad comerciantes dedicados al comercio exterior, regiones que ya cumplen e instituciones grises y negras en el extranjero. Por lo tanto, puede aumentar la probabilidad de que los inversores individuales se encuentren con una "U negra" durante las operaciones, lo que no es bueno para el desarrollo saludable del mercado a corto plazo.
Sin embargo, el abogado Liu señaló que esta situación irá mejorando paulatinamente. En el sistema financiero tradicional, las responsabilidades de cumplimiento en materia de lucha contra el lavado de dinero suelen recaer en las instituciones y empresas financieras, y no en los usuarios comunes. De manera similar, en la industria de la criptografía, las futuras presiones contra el lavado de dinero y el cumplimiento de KYC también se transferirán a las empresas del lado B, como los emisores de monedas estables, las plataformas de comercio de criptomonedas, los comerciantes OTC con licencia, etc. Esto significa que los usuarios finales sólo necesitan elegir plataformas o proveedores de servicios con altos niveles de seguridad para las transacciones, reduciendo así la carga de cumplimiento para los usuarios individuales. Por lo tanto, la importancia de los proveedores de servicios de seguridad y de los proveedores de servicios API será cada vez más destacada.
El segundo punto del abogado Liu se centra en sugerencias para los emprendedores Web3, especialmente aquellos equipos que planean viajar al extranjero o participar en proyectos Web3 nativos. Enfatizó que el mayor riesgo legal para estos proyectos no proviene de la emisión del token o del modelo de negocio en sí, sino del trabajo de cumplimiento contra el lavado de dinero en la cadena. Aunque cada país tiene actitudes diferentes hacia la emisión de ICO o Token, son consistentes en términos de supervisión contra el lavado de dinero. Por lo tanto, para los desarrolladores de DApp que realizan transferencias de fondos e interacción de activos en la cadena, cómo hacer un buen trabajo en materia de lucha contra el lavado de dinero y cumplimiento en la cadena se ha convertido en una cuestión clave. Esto incluye cómo garantizar la legitimidad de los fondos de los usuarios y cómo garantizar que la interacción de varios activos en la plataforma sea segura y transparente.
En resumen, el abogado Liu sugirió que los inversores individuales den prioridad al cumplimiento y la seguridad al elegir una plataforma, mientras que para las empresas y los emprendedores Web3, la atención debería centrarse en el cumplimiento contra el lavado de dinero en cadena. Él cree que sólo logrando el cumplimiento del nuevo entorno regulatorio se podrá lograr un desarrollo a largo plazo en la industria del cifrado.
Q5
Respuestas a los conceptos erróneos comunes que tienen los usuarios de criptomonedas sobre las nuevas regulaciones. Al aclarar que no todas las transacciones de activos virtuales son delictivas, es fundamental comprender los requisitos previos para la legalidad y ayudarlos a comprender adecuadamente estas distinciones legales.
El abogado Liu aclaró malentendidos comunes entre los usuarios de cifrado sobre las nuevas regulaciones y brindó sugerencias relevantes. En primer lugar, señaló que las políticas regulatorias actuales de China sobre monedas virtuales no han cambiado significativamente. Desde 2013, la regulación ha prohibido claramente tres actividades: la recaudación de fondos públicos y la emisión de divisas, las actividades comerciales de cambio de divisas virtuales en China continental y las de alta energía. Minería de moneda virtual consumida. Sin embargo, esto no significa que todas las transacciones de activos virtuales sean actos delictivos, y la legalidad depende de la operación específica y del comportamiento de la transacción. Por ejemplo, en China se permite tácitamente la colocación privada de monedas, y las actividades mineras de bajo consumo energético aún pueden llevarse a cabo legalmente. Por lo tanto, comprender la línea entre lo legal y lo ilegal es crucial para los usuarios de criptomonedas.
Sobre esta base, el abogado Liu explicó con más detalle los errores legales comunes en el campo del cifrado. Recordó a los usuarios que presten atención a las llamadas "oportunidades de inversión", especialmente las inversiones dirigidas por intermediarios o las inversiones por cuenta de otros. Estos comportamientos no están protegidos por la ley en China. Si hay una fuga o una negativa a pagar, los inversores generalmente no tienen medios legales para recuperar una compensación. Además, también mencionó algunas actividades de fraude en la cadena. Los usuarios son fácilmente víctimas de phishing cuando participan en minería de apuestas, lanzamientos aéreos u otras actividades en la cadena. Puede haber algunas ganancias al principio, pero cuando los usuarios aumentan su inversión, la otra parte puede desaparecer repentinamente. En este caso, la recuperación de las pérdidas también es bastante difícil.
En cuanto a cómo educar a los usuarios y a la comunidad, el abogado Liu sugirió que los usuarios tomen algunas medidas preventivas. Por ejemplo, cuando participe en actividades en cadena, utilice una billetera o un teléfono móvil exclusivo para evitar concentrar todos los activos en un solo lugar, reduciendo así el riesgo de piratería informática o infección de virus. Además, también recordó a los usuarios que sean particularmente cautelosos al elegir comerciantes OTC, porque algunos comerciantes sin escrúpulos pueden contaminar las cuentas bancarias o de cambio de los usuarios y congelar los activos.
Finalmente, el abogado Liu presentó dos sugerencias específicas para los usuarios de cifrado. En primer lugar, trate de obtener ingresos y gastar dinero dentro del círculo monetario, y evite retirar fondos para reducir los riesgos de cumplimiento. En segundo lugar, si realmente necesita retirar efectivo, puede optar por abrir una cuenta en una institución autorizada en el extranjero o en un banco compatible con las criptomonedas. Estos bancos suelen ofrecer cuentas de activos virtuales y cuentas legales tradicionales para facilitar la conversión entre cuentas. más alto, es seguro el sexo también es más alto.
En resumen, el abogado Liu recomienda que los usuarios y la comunidad mantengan una comprensión clara de las cuestiones legales en las transacciones de activos virtuales, estén familiarizados con las regulaciones nacionales y extranjeras relevantes y adopten métodos de inversión y transacción seguros y compatibles para reducir los riesgos legales potenciales.
Q6
¿Cómo promoverán las nuevas regulaciones prácticas industriales más sólidas y transparentes? ¿Qué áreas de crecimiento e innovación son posibles dentro de la industria impulsadas por las necesidades de cumplimiento? ¿Cómo podrían estos cambios afectar la posición de China en el mercado global de criptomonedas?
Amber mencionó que a medida que la infraestructura de datos continúe mejorando, la biblioteca de etiquetas de direcciones en cadena será más precisa y completa. Al combinar tecnología avanzada de inteligencia artificial, se puede analizar el comportamiento de las transacciones de las direcciones en la cadena y se pueden agregar de manera inteligente más etiquetas subdivididas a las direcciones. Esto mejorará significativamente las capacidades de detección de riesgos, permitiendo a los usuarios de Web3 realizar evaluaciones de riesgos más profundas al acceder a enlaces o consultar direcciones, minimizando así los riesgos.
Además, Amber señaló que con la diversificación del ecosistema en cadena, están surgiendo cada vez más plataformas de red blockchain y los usuarios estarán expuestos a activos más diversos. En este contexto, es particularmente importante proporcionar a los usuarios herramientas de datos inteligentes y eficientes. Por ejemplo, OKLink lanzó recientemente el servicio EaaS (Explorer As A Service), una solución de navegador blockchain de costo cero. Cualquier plataforma de red, especialmente una cadena pública o una plataforma acumulada, puede crear su propio explorador de blockchain en unos pocos días. Esto facilitará enormemente a los usuarios la consulta y obtención de datos diversificados y proporcionará datos de apoyo para decisiones de inversión racionales.
Amber enfatizó además que API también es una dirección importante para el desarrollo futuro. Mencionó que la API abierta de OKLink se actualizó recientemente y puede adaptarse a escenarios más diversos. La API recientemente actualizada proporciona a los desarrolladores más llamadas y diferentes gradientes, y es competitiva en la industria. Estas mejoras se basan en múltiples encuestas de datos y están diseñadas para atender mejor a las partes del proyecto y a los usuarios con necesidades técnicas, permitiéndoles llamar de manera más conveniente a varios datos, como direcciones de transacciones y contratos en bloque.
En resumen, impulsada por los requisitos de cumplimiento, Amber cree que en el futuro, los usuarios podrán obtener datos de direcciones en cadena de una manera más inteligente y conveniente, y la riqueza y segmentación de los datos también mejorarán aún más. Estos avances no sólo ayudarán a los usuarios a gestionar mejor los riesgos, sino que también promoverán el rápido desarrollo de la industria Web3. El impulso de las nuevas regulaciones hará que la industria sea más sólida y transparente en términos de infraestructura de datos y gestión de riesgos, al tiempo que estimulará el crecimiento de áreas más innovadoras, mejorando así la posición de China en el mercado global de criptomonedas.
Xiaoxiao señaló que el núcleo de las nuevas regulaciones es limitar la fuga de capitales y combatir el fraude con criptomonedas. Él cree que estas nuevas regulaciones ayudarán a que los fondos de la industria sean más limpios y eliminarán a los comerciantes OTC que no cumplan. Mencionó que, como comerciante OTC que cumple con las normas y que ha resuelto los problemas de control de riesgos bancarios y fuentes de financiamiento desde 2017, las nuevas regulaciones son beneficiosas.
Xiaoxiao explicó además que la introducción de nuevas regulaciones demuestra que la supervisión interna de las criptomonedas por parte de China continúa aumentando. A corto plazo, no cree que esta actitud regulatoria cambie, e incluso puede llegar a ser más completa. Aunque Hong Kong está abriendo gradualmente políticas relacionadas con las criptomonedas, es difícil que estas políticas fluyan hacia el mercado principal de China continental debido a los riesgos de fuga de capitales y fraude.
Desde otra perspectiva, Xiaoxiao cree que estas políticas pueden estar preparando el futuro acceso al mercado. Así como el oro se ha utilizado como forma de lavar dinero en el pasado, aunque existe el riesgo de lavado de dinero, los usuarios no deben preocuparse siempre que la fuente de los fondos sea legítima. Por ejemplo, que los usuarios compren o vendan equipos de juego no se considera lavado de dinero. Por tanto, la clave del problema es si los fondos están limpios o no.
También mencionó que la mayoría de las personas no huirán de grandes cantidades de dinero, por lo que para los usuarios comunes, siempre que sigan los procedimientos normales, el riesgo es controlable. Si necesita realizar transacciones grandes, los usuarios pueden optar por retirar dinero a través de algunas instituciones compatibles con las criptomonedas en lugares como Hong Kong.
En resumen, Xiaoxiao cree que el impacto de las nuevas regulaciones no será particularmente grande, porque estas regulaciones son, en cierta medida, simplemente mejoras adicionales de las regulaciones anteriores. Hizo hincapié en que la supervisión se centra en la legalidad de la fuente de los fondos, en lugar de reprimir a todos los comerciantes de criptomonedas. Concluyó que las nuevas regulaciones ayudarían a promover el desarrollo sólido de la industria, pero tendrían un impacto real menor en los usuarios comunes.
Conclusión
A través de una discusión en profundidad de la nueva interpretación judicial en el campo de la supervisión de activos virtuales, podemos ver que la introducción de esta nueva regulación ha establecido un marco de cumplimiento más claro y estricto para el mercado de criptomonedas de China. La nueva interpretación judicial no sólo mejora la transparencia de la supervisión, sino que también fortalece la lucha contra el lavado de dinero, sentando las bases para un desarrollo saludable del mercado. En esta discusión, los expertos coincidieron en que a pesar de una supervisión más estricta, todavía hay espacio para un desarrollo compatible en el mercado de activos virtuales. Esto es a la vez un desafío y una oportunidad para los profesionales y usuarios: bajo la premisa del cumplimiento, el uso de activos virtuales todavía tiene su lado legal y razonable. A medida que aumente la demanda de servicios de seguridad, el mercado seguirá evolucionando y desarrollándose. Si usted es un inversor o un profesional en el campo de los activos virtuales, debe mantenerse al día con los cambios de políticas y buscar operaciones de cumplimiento y oportunidades comerciales bajo las nuevas regulaciones. Juntos, esperamos que las nuevas regulaciones traigan un camino de desarrollo más sólido y transparente para la industria.
El artículo es únicamente para compartir y comunicar y no constituye un consejo de inversión.
