El mercado permitirá la colateralización y el préstamo contra el fondo Anemoy de Centrifuge, letras del Tesoro tokenizadas de Midas y U.S. Yield Coin de Hashnote.
Es la primera vez que un mercado de préstamos autorizado utilizará verificaciones de Coinbase impulsadas por Ethereum.
El objetivo es proporcionar liquidez instantánea sin tener que canjear realmente la letra del Tesoro subyacente.
Centrifuge, una startup especializada en tokens basados en blockchain que representan activos del mundo real (RWA), ha establecido un mercado de préstamos que se basa en la garantía de varios tokens respaldados por el Tesoro de EE. UU. utilizando el sistema de bóvedas de la firma de préstamos Morpho.
El mercado, dirigido a instituciones, residirá en Base, la red de capa 2 de Ethereum desarrollada por la plataforma de intercambio de criptomonedas Coinbase, y permitirá la colateralización y el endeudamiento contra el Anemoy Liquid Treasury Fund (LTF) afiliado a Centrifuge, los bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo de Midas (mTBILL) y la U.S. Yield Coin (USYC) de Hashnote.
La migración de activos del mundo real, en particular instrumentos financieros tradicionales como letras del Tesoro tokenizadas, a cadenas de bloques se ha convertido en una tendencia en el mundo de las criptomonedas. Es un área en la que Centrifuge comenzó a centrarse en 2017.
Hace apenas unos años, cuando Centrifuge estaba experimentando con los mercados de RWA en la plataforma DeFi Aave, el desafío era que estos activos tokenizados no eran muy líquidos, recuerda Lucas Vogelsang, cofundador de Centrifuge. Hoy en día, los activos a corto plazo como las letras del Tesoro hacen que el caso de uso de préstamos sea mucho más viable, y el mercado también ha crecido mucho, dijo.
“Este mercado de RWA con Morpho tiene como objetivo darles utilidad a estos tokens”, dijo Vogelsang en una entrevista. “Si tienes una letra del Tesoro y necesitas un poco de USDC por un par de horas, o días, o lo que sea, puedes tener acceso a ese monto sin tener que pasar por el complicado proceso de canjearlo, esperar a que los emisores te devuelvan los dólares y posiblemente pagar comisiones. Así que, básicamente, liquidez instantánea sin tener que canjear realmente el activo subyacente que estás usando para pedir prestado”.
USDC emitido por Circle es la segunda moneda estable más grande por capitalización de mercado.
La colaboración marca la primera vez que un mercado de préstamos autorizado utiliza Verificaciones de Coinbase, lo que permite a un cliente de Coinbase certificar por sí mismo que ha sido KYC por Coinbase siguiendo el Estándar de Certificación de Ethereum.
Las Bóvedas Morpho estarán a cargo de Steakhouse Financial y Re7 Labs, según un comunicado de prensa.