RWA es una de las vías con mayor potencial en este ciclo. Tanto BlackRock como Morgan están invirtiendo fuertemente en la vía RWA. Recientemente, Clearpool lanzó oficialmente un impacto en el mercado de RWA de 16 billones de dólares, lanzando la primera cadena de ingresos de activos del mundo real (RWA), Ozean, basada en Optimismo. Esta es una nueva cadena de bloques L2 impulsada por Caldera. Llevar la innovación al sector RWA con una capa de cumplimiento opcional y un enfoque fácil de usar.
Se espera que el segmento de RWA se convierta en un mercado de 16 billones de dólares para 2030, pero el TVL total actual de RWA es de sólo 4 mil millones de dólares (0,03%), lo que indica un enorme potencial de mercado.
Puntos débiles actuales de RWA:
① Las ganancias del mundo real las capturan los emisores de monedas estables como Circle y Tether, no los usuarios finales.
②El protocolo RWA carece de componibilidad y tiene una mala experiencia de usuario de DeFi, lo que limita la participación de CeFi y de los inversores minoristas.
Ozean aborda estos desafíos desbloqueando el poder de DeFi para los RWA, allanando el camino para una participación y un crecimiento más amplios.
Clearpool (@ClearpoolFin) es el mercado de crédito financiero descentralizado líder, el primero en proporcionar liquidez no garantizada compatible para las instituciones. Como pionero en préstamos globales de RWA y crédito DeFi, ha emitido 590 millones de dólares en fondos de préstamos. La cadena Ozean lanzada esta vez puede integrar perfectamente RWA, revolucionando las finanzas descentralizadas de una manera compatible y fácil de usar, permitiendo a los usuarios obtener automáticamente ingresos nativos en la cadena.
El campo actual de los préstamos descentralizados está dominado principalmente por la sobregarantía, como AAVE y Compound. Los prestatarios deben proporcionar garantías que superen con creces el valor de sus préstamos, lo que limita gravemente la liquidez de los prestatarios institucionales y cuando los precios de los criptoactivos son altos. La volatilidad aumentará el riesgo de liquidación.
Como institución en el campo Web3 (como un fondo de cobertura criptográfico o un creador de mercado, etc.), es difícil obtener fondos de préstamo de las instituciones de crédito CeFi.
Clearpool resuelve estos problemas creando un ecosistema de mercados de capital descentralizados donde las instituciones reciben liquidez no garantizada mediante la evaluación de su solvencia, reputación u otros criterios no garantizados, como su desempeño financiero histórico o la solidez de su modelo de negocio para obtener préstamos, eliminando así la necesidad. para la sobrecolateralización y reducir significativamente el riesgo de liquidación.
Esto es similar a los préstamos no garantizados en el espacio CeFi, donde los bancos evalúan las puntuaciones crediticias, los ingresos y otros indicadores financieros de los prestatarios para emitir préstamos.
Características
1. Mercado crediticio descentralizado: Clearpool proporciona una plataforma que permite a prestatarios y prestamistas interactuar directamente, eliminando intermediarios financieros tradicionales, reduciendo así los costos de transacción y aumentando la transparencia.
2. Mecanismo de lista blanca de prestatarios: Clearpool incluye a los prestatarios en la lista blanca mediante una evaluación crediticia detallada para garantizar la confiabilidad crediticia del prestatario. Este mecanismo se evalúa a través del análisis de operaciones, condiciones financieras y otros aspectos.
3. Préstamos no garantizados: Clearpool ofrece servicios de préstamos no garantizados y los prestatarios no necesitan proporcionar garantías para obtener préstamos. Esta característica hace que la plataforma sea más flexible y atrae a más prestatarios a participar.
4.Prime: esta es una plataforma de nivel institucional con licencia completa diseñada para satisfacer las necesidades de cumplimiento de los prestatarios y prestamistas institucionales y garantiza que todos los participantes se sometan a controles KYC y AML.
El lanzamiento de Ozean por parte de Clearpool, un ETH L2 sin permiso con una capa de cumplimiento opcional, tiene como objetivo promover la interoperabilidad de RWA entre protocolos de licencia, logrando así un crecimiento sin precedentes en el campo de RWA. Esto dará origen a un poderoso ecosistema donde los activos reales podrán comercializarse o utilizarse como garantía, lo que proporcionará la infraestructura necesaria para la adopción institucional y el desarrollo de los mercados financieros blockchain.
Puede obtener automáticamente ingresos locales, ingresos en moneda estable con una tasa de interés anual del 5,35%.
Cuando los usuarios conectan su moneda estable con Ozean, se convierte automáticamente a USDX, una moneda estable respaldada por letras del Tesoro de EE. UU. o activos equivalentes emitidos por @Hex_Trust, un custodio de activos digitales autorizado.
Los poseedores de USDX pueden bloquear sus activos a cambio de ozUSD, generando rendimientos para los poseedores de tokens.
El rendimiento del OzUSD se ajustará en función de cuánto tiempo los titulares bloqueen sus tokens, con un período de bloqueo de seis meses que generará una tasa de interés anual del 5,35%. Esta curva de rendimiento en cadena facilitará el desarrollo de una amplia gama de instrumentos financieros, incluidos swaps de divisas, swaps de tipos de interés, swaps de incumplimiento crediticio y más.
USDX también incluirá el token Gas nativo de la cadena Ozean, mientras que el token $CPOOL de Clearpool admite un mecanismo de participación nativo, obteniendo recompensas de las tarifas de secuenciador y espacio de bloque, así como de los activos fiscales que respaldan USDX.
$CPOOL sigue un mecanismo de recompra y destrucción trimestral y se financia con los ingresos del protocolo Clearpool. Este mecanismo innovador garantiza que las ganancias se realineen y devuelvan automáticamente a los usuarios, proporcionando ventajas significativas y únicas sobre otras cadenas.
Capa de liquidez de RWA
Ozean proporciona una "capa de liquidez RWA" llamada Oxígeno (O2). Esta capa estará compuesta por activos de tesorería tokenizados, #BTC,#ETHy tokens de rendimiento en cadena de Ozean. Su objetivo es proporcionar una "canasta unificada de activos" para facilitar los casos de uso de préstamos, apuestas y operaciones. Los activos de O2 se reequilibran semanalmente para mantener los pesos objetivo.
O2 acumula valor a través de protocolos de préstamos y ganancias de tesorerías tokenizadas, que pueden comprometerse para ganar tarifas y apalancamiento. Este diseño único respaldará las monedas estables y los préstamos emitidos en RWA, aumentando así la liquidez y mejorando la flexibilidad financiera del ecosistema de Ozean.
Cumplimiento perfecto, experiencia similar a CeFi
La cadena Ozean integra una capa de cumplimiento unificada, abstracción de gas y una billetera de depósito en garantía nativa con abstracción completa de la cuenta. La billetera simplifica la interacción blockchain y proporciona una experiencia similar a Web2, con el objetivo de reducir la fricción asociada con las billeteras de cuentas externas tradicionales, reducir los costos de aprendizaje y permitir a los usuarios acceder sin problemas.
asociación
Clearpool se ha asociado con varias instituciones, incluida Banxa, para ampliar aún más el alcance de la aplicación de su plataforma. Banxa ha pedido prestado hasta 5 millones de USDT en la plataforma de Clearpool.
La expansión de Clearpool y Arbitrum Chain ha otorgado préstamos por valor de 18 millones de dólares al famoso creador de mercado Flow Traders y a la famosa empresa mundial de comercio de activos digitales Bastion Trading.
Clearpool se asocia con Avalanche para lanzar la primera bóveda de crédito con planes de pago y préstamos personalizados.
datos
Clearpool, como primer mercado de crédito descentralizado, ha emitido préstamos por hasta 592 millones de dólares, y la oficina central de TVL ha bloqueado hasta 76,94 millones de dólares. El año pasado, el crecimiento de TVL de los datos aumentó casi cinco veces en comparación con el 23 de mayo. Se cree que con el lanzamiento de la cadena Ozean, los datos lograrán un rápido crecimiento.
mecanismo
El monto total de financiación del proyecto es de 3 millones de dólares estadounidenses y ha recibido financiación de múltiples cadenas públicas, incluidas Arbitrum, Mantle, Optimism, etc.
Las instituciones de inversión incluyen: Sequoia Capital, HashKey Capital, Arrington Capital, Wintermute, Hex Trust y otras instituciones conocidas.
equipo
Robert Alcorn es cofundador y presidente de Clearpool. Se desempeñó como Director Ejecutivo del First Abu Dhabi Bank.
Alessio Quaglini es director ejecutivo y cofundador de Hex Trust y Clearpool. Tiene una licenciatura en finanzas cuantitativas de la Universidad de Stanford y un MBA de UCLA.
Varinder Singh es el director de operaciones de Clearpool y se graduó en la Universidad China de Hong Kong.
El token de Clearpool $CPOOL ya está en línea
El precio actual de $CPOOL es de 0,093 dólares estadounidenses.
Valor de mercado de FDV: 93,25 millones de dólares estadounidenses
Valor de mercado de MC: 56,36 millones de dólares estadounidenses
Intercambios listados actualmente: Gate, Kucoin, Bybit, BingX, Kraken, etc.
Resumir
#Clearpool proporciona una plataforma comercial eficiente y transparente para prestatarios y prestamistas a través de su mercado crediticio descentralizado. Sus préstamos no garantizados, su mecanismo de lista blanca de prestatarios y el lanzamiento de productos innovadores como la cadena de bloques Ozean y Credit Vaults le otorgan una ventaja competitiva única en el campo DeFi. Con el mercado#RWAcreciendo rápidamente, Clearpool está preparado para convertirse en uno de los actores clave en este espacio.
