Debido a que está tratando con extraños cuando opera en P2P, siempre debe estar atento y tener en cuenta la posibilidad de que su contraparte no esté actuando de buena fe. Algunas estafas comunes que aprovechan las transacciones entre pares incluyen el fraude de identidad y el fraude de devolución de dinero.
A continuación encontrará descripciones de esquemas criminales comunes y consejos sobre cómo no convertirse en una víctima.
Estafas de comprobantes de pago falsos
Al realizar transacciones P2P en línea, es extremadamente importante verificar de cerca toda la información relacionada con los pagos que su contraparte comparte con usted. Los estafadores pueden manipular capturas de pantalla y otras pruebas para afirmar que han cumplido su parte del trato y presionarlo para que complete la suya. Si cumple sin confirmar que efectivamente recibió el dinero que supuestamente le enviaron primero, corre el riesgo de perder sus activos digitales con pocas posibilidades de recuperarlos.
como evitarlo
Asegúrese siempre de revisar su cuenta bancaria o billetera para confirmar que efectivamente ha recibido el dinero que se supone que recibirá de la transacción P2P.
Estafas de SMS falsos
Una versión de la estafa de prueba de pago falsa es la estafa de SMS falsos, en la que los delincuentes falsifican un mensaje de texto que parece notificar a la víctima que han recibido fondos en su cuenta o billetera. Los estafadores sofisticados pueden enviarle un mensaje SMS que parece idéntico a las notificaciones enviadas por aplicaciones bancarias o de billetera electrónica.
Aquí hay unos ejemplos:
como evitarlo
Asegúrese siempre de revisar su cuenta bancaria o billetera para confirmar que efectivamente ha recibido el dinero que se supone que recibirá de la transacción P2P. No confíe simplemente en el mensaje: inicie sesión en su cuenta bancaria o de billetera y verifique de primera mano si los fondos están ahí y disponibles para usted.
Estafas de devolución de cargo
A veces, un estafador puede intentar aprovechar la función de devolución de cargo disponible para algunos métodos de pago para retirar el pago que realizó a su contraparte P2P. En particular, en muchos de estos casos, buscan procesar dichos pagos a través de una cuenta de terceros.
Además, si la persona en el lado opuesto de una transacción P2P intenta pagarle mediante un depósito de cheque, lo más probable es que tenga la intención de defraudarlo. Cuando se utiliza un pago con cheque, solicitar una devolución de cargo es extremadamente fácil. Si su contraparte insiste en pagarle mediante cheque, no libere los fondos y apele la orden de inmediato.
como evitarlo
Asegúrese siempre de aceptar pagos únicamente del comprador cuyos datos coincidan con su nombre verificado en Binance. No acepte pagos de cuentas de terceros, si esto sucede, presente una apelación y reembolse el pago a la cuenta emisora.
Estafa del intermediario
En escenarios de estafas de intermediarios, los actores maliciosos suelen apuntar a comerciantes P2P acreditados que realizan transferencias rápidas y aceptan pagos de terceros. Un estafador encontrará una víctima a través de plataformas de redes sociales, como WhatsApp, Telegram, Instagram o Facebook, y se hará pasar por ese comprador P2P de buena reputación que busca comprar criptomonedas.
Junto con un enlace a un anuncio P2P, el estafador enviará a la víctima los datos de su cuenta bancaria en la plataforma de red social para informarle que realizará un pago a través de esta cuenta. Luego, el estafador le pedirá a la víctima que confirme que ha recibido los detalles de la cuenta pidiéndole que los copie en el chat de la plataforma P2P.
Lo que la víctima no se da cuenta es que el estafador le envió un anuncio de un comprador no relacionado, a quien el estafador creó para que fuera parte de la estafa. Luego, la víctima envía su criptomoneda al comprador, quien, sin saberlo, envía dinero a la cuenta del estafador que cree que pertenece a la víctima (porque la víctima previamente compartió los detalles de esta cuenta en el chat P2P).
En ese momento, el estafador desaparece con el dinero. La víctima, al darse cuenta de ello, intentará revertir la transacción interponiendo un recurso de apelación. Sin embargo, no hay mucho que el servicio al cliente pueda hacer en este caso, ya que todas las comunicaciones críticas se realizaron fuera de la plataforma Binance P2P y el comprador envió sus fondos a una cuenta de terceros.
como evitarlo
No responda a solicitudes comerciales en ninguna plataforma de redes sociales y limite su comunicación con su contraparte a la plataforma Binance P2P antes y durante una transacción. Más importante aún, si un comprador pregunta si puede realizar el pago mediante una transferencia de un tercero, recuérdele que las transferencias realizadas desde la cuenta de otra persona violan las políticas de transacciones P2P.
Estafa del triángulo
Una estafa triangular involucra a dos compradores pertenecientes al mismo grupo criminal que reciben dos pedidos del mismo vendedor casi simultáneamente. Por ejemplo, el comprador A acepta un pedido por valor de 5000 UAH en criptomonedas (orden A), mientras que el comprador B acepta un pedido por el equivalente a 6000 UAH (orden B).
Luego, el comprador B transfiere 5000 UAH al vendedor y, al mismo tiempo, el comprador A marca el pedido A como pagado. El vendedor entrega criptomonedas al comprador A, completando así el pedido A por 5000 UAH. El comprador B envía otros 1000 UAH al vendedor, proporciona un comprobante de pago por 5000 UAH (que obtuvo del comprador A) más 1000 UAH y obliga al vendedor a liberar activos digitales bajo la orden B.
Cuando el polvo se calma, resulta que el vendedor ha liberado 5000+6000 = 11 000 UAH en criptomonedas, pero solo le han pagado 6000 UAH.
como evitarlo
Asegúrese siempre de revisar su cuenta bancaria o billetera para confirmar que efectivamente ha recibido todo el dinero de todas sus transacciones P2P pendientes. Tenga cuidado con el comprobante de pago que le envían las contrapartes y recuerde que el comprobante se puede reutilizar
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