En un momento en el que las criptomonedas se están volviendo cada vez más populares, el riesgo de fraude y estafa también va en aumento. El estado de Wisconsin ha dado un paso de primera mano para combatir este problema al lanzar un nuevo rastreador de estafas de inversiones.
El Departamento de Instituciones Financieras (DFI) de Wisconsin anunció en un comunicado de prensa el lanzamiento de un rastreador de estafas de inversiones el martes 30 de julio. Esta herramienta está diseñada principalmente para ayudar a los habitantes de Wisconsin a detectar y evitar estafas de inversiones financieras, incluidas aquellas que involucran criptomonedas. La secretaria del DFI, Cheryll Olson-Collins, declaró: "Los estafadores están en las sombras utilizando el interés del público en los criptoactivos para aprovecharse de los habitantes de Wisconsin más vulnerables". Además, enfatizó el compromiso del departamento de proteger a los consumidores e inversores a través de esta nueva iniciativa.
Hoy @WIS_DFI anunció que lanzó un rastreador de estafas de inversiones para ayudar a los habitantes de Wisconsin a detectar y evitar estafas de inversiones financieras, incluidas las estafas de criptomonedas. Obtenga más información en: https://t.co/fS6aQj4Oyg. pic.twitter.com/Pw7KrLFwP6
– Departamento de Instituciones Financieras de Wisconsin (@WIS_DFI) 30 de julio de 2024
Entre enero de 2022 y junio de 2024, se informó al DFI la asombrosa cantidad de $ 3,540,878 en pérdidas debido a la preparación financiera y el fraude de criptomonedas. Estas estafas, a menudo denominadas “sacrificio de cerdos” o “preparación financiera”, implican que los perpetradores inviertan mucho tiempo para ganarse la confianza de los inversores antes de defraudarlos. Los registros del gobierno de Wisconsin muestran que en los últimos días se realizaron 22 entradas de este tipo de estafas en el rastreador de estafas de inversiones a partir de quejas preexistentes.
Un fragmento de las entradas del rastreador de estafas de inversiones de DFI de Wisconsin. Fuente: dfi.wi.gov
Cómo funciona el rastreador
El rastreador de estafas de inversión incluye descripciones de estafas fraudulentas o engañosas basadas en quejas de los consumidores reportadas al DFI. Si bien el DFI no ha verificado los detalles fácticos y las pérdidas reportadas por los denunciantes, se comparten en el rastreador para alertar al público sobre posibles amenazas.
El rastreador se puede buscar por nombre de empresa, tipo de estafa o palabra clave e incluye una lista de preguntas frecuentes, un glosario de términos comunes relacionados con estafas de inversión y enlaces a recursos adicionales para inversores.
La secretaria Olson-Collins instó a los residentes de Wisconsin a tener extrema precaución antes de responder a cualquier solicitud que ofrezca servicios financieros o de inversión, especialmente relacionados con criptomonedas. Advirtió que las transferencias de criptomonedas pueden ser imposibles de rastrear e irreversibles, y los consumidores a menudo sólo descubren que han sido estafados cuando intentan retirar los fondos invertidos.
El mensaje es claro
Los organismos reguladores desempeñan un papel en la protección de los consumidores contra las estafas financieras, como deberían hacerlo. El DFI, por ejemplo, está comprometido a garantizar la integridad del sistema financiero de Wisconsin mediante la regulación de las instituciones financieras autorizadas por el estado, haciendo cumplir las leyes financieras y protegiendo a los consumidores, lo que, por supuesto, es su responsabilidad. Sin embargo, más allá de eso, el DFI alienta a las personas a informarse sobre los riesgos potenciales de invertir en criptomonedas.
El FBI advierte a los estadounidenses contra el uso de servicios de transmisión de dinero en criptomonedas que no estén registrados como Empresas de Servicios Monetarios (MSB) según la ley federal de los Estados Unidos y no cumplan con los requisitos contra el lavado de dinero. https://t.co/CZF0PU2xgu pic. Twitter.com/Ey4OjoiWfp
– FBI Columbia (@FBIColumbia) 29 de abril de 2024
Inmediatamente después de una advertencia de abril a los estadounidenses por parte de la Oficina Federal de Investigaciones en la que se afirmaba que las mejores prácticas de inversión serán utilizar plataformas CEX/DEX registradas y conocidas que cumplan tanto con las leyes legales KYC como contra el lavado de dinero, el Secretario Olson-Collins advierte: "Para estar seguro, no le dé dinero a nadie que conozca en línea ni le permita acceder a su cuenta bancaria o billetera digital".
Fuente: FBI
La publicación Wisconsin está contraatacando con un nuevo rastreador para combatir el fraude criptográfico y las estafas de inversión apareció por primera vez en Coinfomania.
