Hay varias formas de obtener ganancias con las criptomonedas sin venderlas. Le explicaremos cómo puede obtener ganancias de su criptografía mediante préstamos, apuestas, cultivo de rendimiento y uso de su criptografía como garantía para un préstamo.
Si bien estos métodos no le brindarán tanta liquidez como la que podría obtener simplemente vendiendo sus monedas, pueden generar ganancias sólidas durante un período de tiempo más largo y permitirle beneficiarse del posible aumento de precio de su criptomoneda.
¿Cómo obtener ganancias de las criptomonedas sin venderlas?
Hay cuatro formas principales en las que puedes sacar provecho de las criptomonedas sin venderlas:
Préstamos: puede prestar su criptomoneda para ganar pasivamente intereses sobre sus tenencias.
Apuesta: si posee una criptomoneda de prueba de participación, puede apostarla para contribuir a la seguridad de la red y ganar recompensas.
Agricultura de rendimiento DeFi: los protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi) ofrecen múltiples formas de obtener ganancias de su criptomoneda sin venderla.
Préstamos con criptogarantía: puede utilizar su criptomoneda como garantía para pedir prestado moneda fiduciaria o monedas estables.
Ahora, echemos un vistazo más de cerca a cada uno de estos métodos.
Pros Contras Nivel de riesgo Préstamo
Mucha flexibilidad en lo que respecta a los términos del préstamo.
Los intercambios suelen admitir una amplia gama de criptomonedas para préstamos.
Una forma pasiva y relativamente segura de obtener rendimiento (si utiliza un intercambio de buena reputación)
Riesgo de contraparte (las criptomonedas están custodiadas por una plataforma de intercambio o de préstamos)
Rendimiento relativamente bajo a menos que se presten monedas estables
Apuesta baja
Contribuye a la seguridad de la red de criptomonedas.
Los usuarios mantienen el control de sus claves privadas
Es posible que algunos usuarios no se sientan cómodos con la autocustodia de sus criptomonedas
Agricultura de bajo rendimiento DeFi
Los usuarios mantienen el control de sus claves privadas
Los rendimientos pueden ser significativamente más altos en comparación con las apuestas o los préstamos simples.
Los errores de los contratos inteligentes pueden provocar pérdidas
Requiere más conocimiento por parte del usuario.
Préstamos medianos con criptogarantía
Acceda a liquidez mientras se beneficia del potencial alcista de sus criptomonedas
Se puede utilizar una amplia gama de criptomonedas como garantía
Riesgo de contraparte
Los usuarios deben realizar un seguimiento de su LTV y otros factores.
Medio
Preste sus criptomonedas para ganar intereses
Muchos intercambios de criptomonedas (por ejemplo, Binance y KuCoin) ofrecen productos de préstamo en los que puedes obtener ingresos pasivos de las criptomonedas prestando tus monedas.
Los productos de préstamo que ofrecen los intercambios son una forma relativamente segura de obtener rendimiento de su criptomoneda, aunque aún podría terminar con una pérdida general si el valor de la criptomoneda que está prestando disminuye hasta el punto en que compensa el interés que ha ganado. lejos.
Normalmente, los usuarios pueden elegir entre productos de préstamos fijos y flexibles. Los productos fijos requieren que los usuarios bloqueen sus criptomonedas durante un período predeterminado y las recompensas solo se obtienen si el usuario no retira sus monedas antes de que expire ese período.
Mientras tanto, los productos flexibles permiten a los usuarios retirar sus criptomonedas en cualquier momento y conservar las recompensas, pero ofrecen tasas de interés más bajas que los productos de préstamos fijos.
Aquí vale la pena tener en cuenta que las monedas estables tienden a tener las tasas de interés más altas entre todos los tipos de criptoactivos. Sin embargo, si está tratando de obtener ganancias de su criptomoneda sin venderla, aún puede prestar monedas como Bitcoin y Ethereum para obtener un rendimiento (menor) de su criptomoneda.
Presta tus monedas y gana intereses en Binance
Apuesta tu cripto
Otra forma de obtener ganancias con su criptomoneda sin venderla es apostar sus monedas. Esto solo se aplica a monedas que utilizan un mecanismo de consenso de prueba de participación (PoS), por ejemplo, Ethereum, Solana, Cardano, Toncoin y Polkadot.
Las criptomonedas PoS no utilizan la minería para agregar nuevos bloques a la cadena de bloques. En cambio, los usuarios bloquean temporalmente sus monedas y se convierten en validadores. Con cada nuevo bloque, se selecciona un validador para agregarlo a la cadena de bloques.
Después de agregar un nuevo bloque a la cadena de bloques, el validador recibe una recompensa, pero los protocolos PoS también implementan castigos para los validadores que se comportan de manera deshonesta (por ejemplo, tratando de hacer pasar una transacción no válida como válida). Si se descubre que un validador está actuando en contra de las reglas del protocolo, se le retira una parte de sus monedas apostadas.
Dependiendo de la criptomoneda específica, puedes participar en la apuesta directamente como validador o delegar tus monedas a un validador existente. En el ejemplo en el que delegas tus monedas a un validador, recibirás una parte de las recompensas de apuesta que obtengan.
Apostar es una forma relativamente segura de obtener rendimiento con sus tenencias de criptomonedas, siempre y cuando tome precauciones para proteger su billetera de criptomonedas e investigue sobre los validadores antes de delegarles sus monedas.
Utilice su criptografía para aumentar el rendimiento en DeFi
Si ha estado involucrado en el espacio DeFi (finanzas descentralizadas), probablemente haya encontrado el término "agricultura de rendimiento".
La agricultura de rendimiento se refiere a la práctica de utilizar protocolos DeFi para obtener recompensas simbólicas proporcionando liquidez, apostando o prestando tokens. A menudo, los agricultores de rendimiento experimentados combinan múltiples protocolos DeFi para maximizar sus retornos. La agricultura de rendimiento suele implicar estrategias de inversión más pasivas que operaciones comerciales activas.
La liquidez es crucial para los protocolos DeFi. La alta liquidez permite transacciones eficientes entre diferentes tipos de tokens con un impacto mínimo en el precio. Sin embargo, el mercado ya está repleto de numerosos protocolos DeFi que compiten por su cuota de liquidez.
Para mejorar su liquidez, muchos proyectos han introducido la minería de liquidez. Esto implica que los usuarios proporcionen liquidez a grupos específicos. Además de las recompensas estándar de las tarifas comerciales generadas por el fondo de liquidez, los proveedores de liquidez también reciben los tokens de gobernanza del protocolo.
Además de la agricultura de rendimiento, otras formas de ganar criptomonedas en DeFi incluyen apuestas líquidas a través de protocolos como Lido, así como préstamos a través de protocolos como Aave y Compound.
Los agregadores de rendimiento de DeFi, como Yearn Finance y Beefy Finance, automatizan el proceso de obtención de rendimiento a través de protocolos DeFi y son una buena opción a considerar si no tiene muchos conocimientos sobre los protocolos DeFi individuales.
Utilice su criptografía como garantía para un préstamo
Otra forma de obtener ganancias de las criptomonedas sin venderlas es utilizar su criptomoneda como garantía para obtener un préstamo en moneda fiduciaria o moneda estable.
Esto le brinda acceso a liquidez de inmediato, pero le permite aún beneficiarse de la criptomoneda que tiene potencialmente aumentando de precio. Por supuesto, no existe el almuerzo gratis, ya que tendrás que pagar intereses sobre el préstamo.
Las plataformas que ofrecen préstamos respaldados por criptomonedas suelen requerir una sobregarantía. Esto significa que el valor de la criptomoneda que proporcionas como garantía debe ser mayor que la cantidad que estás pidiendo prestada.
Una de las ventajas de la sobregarantía en los préstamos criptográficos es que el prestamista no necesita realizar verificaciones de antecedentes ni evaluar su solvencia. El riesgo del prestamista ya está cubierto por el valor de la criptomoneda que usted proporciona como garantía.
Un concepto clave en los préstamos con garantía criptográfica es la relación préstamo-valor (LTV). Por ejemplo, si ofreces $10,000 en Bitcoin como garantía para pedir prestado $5,000 en USDT, tu LTV sería del 50%. Si el valor de Bitcoin cayera a $7500, su LTV aumentaría al 66,6%.
Al solicitar un préstamo criptográfico, normalmente tendrá un LTV de liquidación específico. Para evitar alcanzar este umbral, es posible que deba reembolsar parte del préstamo anticipadamente o proporcionar una garantía adicional. Los préstamos con ratios LTV más altos suelen tener tasas de interés más altas debido al mayor riesgo para el prestamista.
La línea de fondo
Existen numerosos métodos disponibles con diferentes perfiles de riesgo y recompensa para aquellos que no quieren vender sus criptomonedas pero aun así quieren obtener algunas ganancias con ellas.
Si está interesado en aprender más sobre el tema de ganar dinero con sus tenencias de criptomonedas, le animamos a que lea nuestro artículo que destaca los mejores métodos para generar ingresos pasivos criptográficos.
