Chipre viene por las criptomonedas. Su Instituto de Contadores Públicos Certificados (ICPAC) ha lanzado una "alerta de financiación del terrorismo" para luchar contra el uso de criptomonedas para financiar el terrorismo.
Al parecer, esto lleva bastante tiempo preocupando al regulador. En la carta, dijo que quiere comenzar a monitorear todo tipo de transacciones y hacer que las medidas KYC sean aún más estrictas. El ICPAC añadió que:
“La financiación del terrorismo es una amenaza cada vez mayor hoy en día y puede realizarse utilizando fondos tanto legítimos como ilegítimos. La principal herramienta para mitigar el riesgo de financiación del terrorismo es el seguimiento de las transacciones”.
Destacaron que la cantidad de dinero en las transacciones realmente no importa. El ICPAC dijo que hay cinco formas principales de transferencia de fondos que normalmente se utilizan para financiar el terrorismo.
A través de entidades financieras, entidades de dinero electrónico (EMI), entidades de pago, plataformas de crowdfunding y criptomonedas. Cada uno de ellos conlleva el mismo riesgo que los demás.
Por ejemplo, los terroristas a veces utilizan cuentas bancarias registradas bajo la apariencia de organizaciones benéficas o de partes no relacionadas para transferir los fondos. También suelen utilizar cuentas en instituciones bancarias fuera de la UE, lo que dificulta increíblemente el seguimiento.
Fuente: ICPAC
ICPAC les ruega que hagan preguntas importantes como: "¿La cuenta está registrada a nombre de la organización benéfica/OSFL?" y “¿Las contribuciones recibidas de los donantes están ubicadas en el mismo país que la OSFL?”
Otra cuestión es el perfil geográfico de las transferencias. Los fondos enviados o recibidos desde ciertas áreas cercanas a grupos terroristas conocidos deberían ser automáticamente señales de alerta importantes.
El regulador cree que los terroristas utilizan criptoactivos para transferencias anónimas transfronterizas entre pares gracias a la conveniencia de blockchain. También reciben criptomonedas a través de crowdfunding o organizaciones benéficas en forma de donaciones.
ICPAC dijo que los profesionales deben comenzar a utilizar herramientas especializadas de investigación de blockchain para monitorear carteras sospechosas, examinarlas y revisarlas correctamente. Quiere que activen el control de billetera en todas las herramientas de control disponibles y que los utilicen todo el tiempo.
Informe de Jai Hamid
